Сомнительное списание на счете - нужно ли протоколировать операцию в журнале учета внутреннего контроля банка?

Произошло списание денег со счета в Уралсибанке на оплату счета Мегафон и перевод через Яндекс-деньги

Здравствуйте! В продолжениие к вопросу об Уралсибанке. Ночью, произошло списание денежных средств, отследить по мобильному банку данные операции не представлялось возможным. Утром, позвонив оператору в банк (т.к. офисы банка в воскресенье ВСЕ закрыты), операторы сообщили, что списание денежных средств произошло на оплату счета "Мегафон", а так же перевод через Яндекс-деньги. Списание осуществлялось не по карте, а со счета. Списание приставами и прочими органами, в нашем случае исключено. Доступ к карте, только у владельца, карта дебетовая. Узнали о списании только утром, из смс-оповещения. Карту и счет заблокировали. Как грамотно (с положительным возможным исходом) составить заявление (я) в адрес банка.? Какие дополнительные меры, при встрече с представителями банка помогут нам увеличить шансы на возврат средств. Заранее благодарю.

Читать ответы (1)

Банк знал о смерти владельца денег? Доказательства налицо

Если банк знал, чьи деньги зачисляет на счёт со слов работника исполнившего операции по списанию со счета вкладчика, обналичивания и внесения у того же работника банка следующей операцией той же суммы без 50 тысяч рублей на счет якобы представителя и при этом мер внутреннего контроля не принял согласно приказов Банка России и закона "О легализации доходов полученных преступным путем", то это основание считать, что банк знал о смерти владельца денег в особо крупном размере. Не так ли? Достаточное и достоверное доказательство в данном случае?

Читать ответы (1)

Основание выплаты в расходном ордере - вопросы надлежащего контроля при сомнительных операциях оператором банка

Должен ли был указать основание выплаты в расходной ордере оператор банка при выплате сомнительной операции денег со счета, зная что выдает чужие деньги?

Читать ответы (2)

Закрытие расчетного счета в банке и отзыв лицензии - что делать с деньгами на корсчете?

Ситуация печальна и такова: вчера закрыли расчетный счет в Банке, пришла смс о списании денежных средств, а сегодня у Банка отозвали лицензию. Таким образом, счет в банке закрыт, но деньги в другой банк не переведены, то есть повисли на корсчете Банка одновременно с введением ЦБ моратория на совершения банковских операций. Что делать в таком случае?! Временная администрация Банков я внятных ответов не дает! Неужели возможности вернуть деньги с корсчета Банка уже нет?!

Читать ответы (1)

Банк не реагирует на мои претензии о досрочном гашении кредита - что делать дальше?

Некоторое время назад подала зпявление на досрочное полное гашение кредита, необходимая для списания сумма была на счету, но списания не произошло по техническим причинам (так сказал оператор в банке). Писала претензии, банк, не реагирует. Таким образом, с этого счета ежемесячно списывают сумму платежа согласно старого графика платежей, денег практически на счету не осталось, скоро сотрудники банка начнут звонить, писать и т.д.

Читать ответы (1)

Списание средств без согласия клиента Банка - законность и процедура

В СБ РФ открыт счет юридического лица. После возбуждения исполнительного производства (долг по налогу ИП), в Банке сообщили, что счет арестован и никакие операции не возможны (снятие со счета/пополнение). Сейчас заплатили все налоги, обратились в Банк, чтобы сняли арест со счета. В ответ нам сообщили, что денег на счете нет, кроме этого мы еще и должны Банку, поскольку все средства ушли в погашение долга по исполнительному листу. Скажите, насколько законно списание средств без согласия клиента Банка? Должен ли Банк или судебные приставы как-то уведомлять, что средства со счета в Банке поступили в счет списания долга? И имеет ли право Банк списывать деньги со счета в отрицательный баланс, если это обычный дебетовый счет? Никаких кредитов и кредитных карт не оформлено.

Читать ответы (1)

Ответственность за выплату заведомо непринадлежащих денег

Как распределяется ответственность? Тот, кто подписал расходный ордер дал в полиции показания, что знал, что деньги принадлежат мне, но якобы я постороннее лицо, то мер внутреннего контроля принимать не стал, а взял подпись контролирующего работника, заведомо знавшего и сообщившего тому, что это выдаваемые деньги на счету вкладчика не принадлежат ей, а вложены контролирующим работником и ранее не принявшим мер внутреннего контроля в связи с объявлением полиции о недействительности паспорта того, с чего счета были вложены в на этот счёт деньги. Объяснение контролирующего работника, что счёт должен быть блокирован управляющей, но не был. В потому она не приняла мер внутреннего контроля. Как распределить ответственность за выплату заведомо непринадлежащих денег?

Читать ответы (1)

Банк Альфа-банк погасил задолженность по одному счету за счет другого без согласия клиента - правомерно ли это?

В Альфа-банке открыто два кредитных счёта. (А) и (В). Счёт (А) оплачивается вовремя, по счёту (В) есть задержка (временная). Банк, без ведома клиента, погасил часть задолженности по счёту (В), из средств счёта (А), и таким образом создал задолженность и на этом счёте.Насколько правомерны такие действия банка?

Читать ответы (1)

Планируется закрытие филиала Банка - Что будет со сотрудниками?

Добрый день. Филиал Банка в котором я работаю закрывают, в день закрытия открывают операционной офис с переподчинением другому региональному филиалу (был Ростовский региональный филиал Банка "А", станет операционном офисом Московского регионального филиала Банка "А" в городе Ростов). В Банке планируется уведомление сотрудников о закрытии с предложением точно таких же вакансий но уже в оперофисе. Если я откажусь от такого перевода, правомерно ли что меня уволят? Или я должна пойти под сокращение? Спасибо.

Читать ответы (3)

Как восстановить доступ к блокированному счету ИП и получить деньги из банка?

Банк заблокировал счёт,являюсь ИП,на основании ст 115, пытаюсь открыть счёт в другом банке, в банке, где заблокировали счёт,сказали открыть счёт в другом банке, а других банках, финмониторинг на открытие счета не даёт разрешение, как забрать деньги с банка? Что нужно сделать чтобы забрать деньги из банка?

Читать ответы (1)

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59