Как бороться с кредитным мошенничеством - возможности ускорения решения вопроса в Арбитражном суде?

Мошенничество – действия, направленные на присвоение чужого имущества при помощи обмана или введения в заблуждение. Внешнее проявление подобных преступлений чрезвычайно разнообразно, но все же имеется ряд общих квалификационных признаков: безвозмездный характер, т. е. потерпевшей стороне никак не компенсируется потеря имущества; корыстный мотив (злоумышленник обязательно должен руководствоваться корыстью, иначе состав преступления не образуется); Читайте также Разрешение на травматическое оружие в 2021-2022 – Как получить разрешение и какие документы нужны противоправность, т. е. противоречит нормам современного законодательства. Еще одно отличие – мошеннические действия обязательно должны причинять материальный ущерб пострадавшему. Статья 159 УК РФ состоит из 7 частей, каждая из них содержит квалификационные признаки, влияющие на строгость наказания. Мошенникам может грозить от 2 до 10 лет лишения свободы. При избрании меры наказания суд руководствуется обстоятельствами происшествия, размером хищения и пр. Мошенничество в реальной жизни Большинство преступных схем строится на страсти людей к быстрому обогащению. В наше время наиболее широкое распространение получили следующие способы хищения: Экспресс-лотереи. Человек приобретает несколько билетов и получает минимальный выигрыш, после чего входит в азарт. Это состояние используют злоумышленники, продавая далее только фальшивые, проигрышные билеты. Читайте также Что грозит за дачу взятки должностному лицу? Карточные игры. Человек, не обладающий специальными навыками, не имеет шансов обыграть настоящего профессионала своего дела ‒ шулера. Гадание. Финансовые пирамиды. Они существуют на деньги, полученные от вкладчиков. Выплата процентов осуществляется из средств, которые вносятся новыми участниками. Подобная схема позволяет неплохо заработать первичным вкладчикам. По истечении какого-то времени наступает крах, потому что отсутствует малейшее финансовое обоснование. Организаторы же исчезают с деньгами вкладчиков. Работа на дому. Мошенники обещают хорошо оплачиваемую работу. Но для начала сотрудничества требуется перечислить определенную сумму в качестве платы за сырье. Объясняется это тем, что работодатель должен быть уверен в добросовестности сотрудника и его намерении выполнить работу. Телефонное мошенничество. На телефон приходит сообщение о значительном выигрыше, а чтобы узнать подробности, требуется позвонить по указанному номеру. После звонка исчезают все деньги, находившиеся на счете телефона, потому что номер платный и обслуживается по особому тарифу. Также чрезвычайно распространено мошенничество в сфере страхования и кредитования. Столкнувшись с преступными действиями, следует незамедлительно обращаться в полицию, вне зависимости от суммы причиненного ущерба. Автомобильное мошенничество Каждый автомобилист мечтает купить хорошую машину по разумной цене. Но статистика показывает, что сделать это совсем непросто, ведь процветает автомобильное мошенничество. Столкнуться с ним можно как на реальных автомобильных рынках, так и на виртуальных площадках. Злоумышленники постоянно совершенствуют свои преступные схемы, поэтому все больше неискушенных граждан попадают «впросак». Способы обмана, которые мы рассмотрим ниже, встречаются часто, поэтому приобретая понравившийся автомобиль, требуется проявлять особую бдительность. Продажа автомобиля, находящегося в залоге у банковской организации или оформленного в кредит. В таком случае покупатель рискует потерять все: и деньги, и автомобиль. Схема работает следующим образом: злоумышленники берут на подставное лицо кредит, следовательно, оригинал ПТС хранится в банке, а покупателю показывается дубликат документа, получить который нетрудно, требуется лишь обратиться в ГИБДД с заявлением об утрате. После продажи автомобиля мошенники перестают платить по кредиту, а банк накладывает на машину обременение и объявляет ее в розыск. Продавец же исчезает с полученными от покупателя деньгами, и найти его невозможно. Предоплата за автомобиль. Продавец берет предоплату за автомобиль, а потом бесследно исчезает. В некоторых случаях злоумышленники идут дальше и берут предоплату за машину, которой вообще не существует, аргументируя это тем, что деньги требуются за растаможку и оформление транспорта, находящегося в данный момент за границей. Продажа машины с дефектами. Нередко внешне прекрасный автомобиль оказывается полностью гнилым внутри. Замаскировав все дефекты в сервисе, злоумышленники продают за приличную сумму «утопленника» или машину после аварии. Навязывание услуг в автосалонах. Зачастую, желая как можно скорее продать свой автомобиль, его владелец теряет бдительность, отвлекаясь на выгодные расценками и высокий уровень сервиса. Это используют сотрудники салонов, прописывая в договоре дополнительные условия. Например, салон не занимается реализацией автомобиля и берет арендную плату за простой. Либо выжидает, когда хозяин захочет забрать машину, чтобы продать в другом месте. В таком случае владельцу придется заплатить крупный комиссионный сбор, ведь машина снимается с продажи по его инициативе. Доказать незаконность подобных требований практически невозможно, ведь они включены в договор, подписанный лично владельцем. Вот далеко не полный перечень схем, используемых мошенниками. Помните, столкнувшись с недобросовестным продавцом, следует немедленно обратиться с заявлением в полицию. В таком случае можно надеяться хотя бы на частичную компенсацию причиненного ущерба. Мошенничество в Сети В последние годы резко возросло количество преступлений, совершаемых на просторах интернета. К наиболее распространенным можно отнести следующие: Призыв принять участие во всевозможных конкурсах и проектах. Для участия необходимо перечислить определенную сумму на указанный счет. Взлом личной страницы. Для возвращения доступа необходимо отправить сообщение на определенный номер, после чего произойдет списание средств, находящихся на счете, а доступ к странице не восстановится. Блокирование системы вредоносными программами. Схема работает по аналогии с предыдущей. Перечисление денег на лечение детей, открытие приютов для животных и пр. Рассылка сообщений о блокировании счета в банке. Для разблокировки требуется перейти на указанный сайт и ввести свои личные данные. Финансовые пирамиды, работающие онлайн. Продажа каких-либо товаров с внесением предварительной платы. После перечисления денег продавец исчезает или отправляет товар ненадлежащего качества. Как доказать мошенничество? Как доказать мошенничество? Если вы столкнулись с обманом, требуется немедленно обратиться в полицию. К заявлению нужно приложить имеющиеся доказательства, подтверждающие факт совершения противоправных действий: документы (договоры, чеки, квитанции, расписки и пр.), фотографии, видеозаписи, свидетельские показания. С доказательствами значительно проще найти злоумышленников и привлечь их к уголовной ответственности. Если по результатам предварительной проверки сотрудники полиции отказали в возбуждении дела, необходимо написать заявление в прокуратуру, чтобы проверить обоснованность решения. Если от мошеннических действий пострадало несколько человек, то лучше объединиться и подать коллективное заявление. Шансы на рассмотрение у такого заявления значительно выше. Если товары заказывались через интернет и плата за них производилась электронными деньгами, сначала нужно обратиться в службу поддержки ресурса, занимающегося перечислением денежных средств. Ведь все платежи отслеживаются, и сотрудники могут помочь в возврате средств.

Если вы не брали кредит, то и отдавать не вам. ваш адвокат предлагает глупости. Подавайте в суд на признание договора недействительным и аннулировании задолженности.

Роман Владимирович, надо знать детали ситуации.

"подать в Арбитражный суд на банк о прекращении требований" - это, прошу прощения, глупость.

Одно дело, если Вы по сути способствовали мошенникам в совершении преступления, например, передали коды, пароли, перевели деньги и т.п. Тогда Вы по справедливости и по закону считаетесь получившими деньги, банк ведь не виноват, что Вы "повелись" на "разводы" мошенников. И следовательно должны их вернуть.

В этом случае можно подать в Арбитражный суд заявление о признании Вас банкротом, но тут надо разобраться детально, есть ли какое-то имущество, ведь оно при банкротстве подлежит реализации.

А вот если Вы не содействовали мошенникам, ничего им не передавали, тогда можно подать иск в суд общей юрисдикции о признании кредита незаключенным.

Добрый день!

Прохождение процедуры банкротства-это самый последний вариант, когда других вариантов решения проблем нет.

Можно через суд признать кредитный договор недействительным.

А суд обязательно запросит в отделении полиции материалы уголовного дела. И вынесет положительное для Вас решение.

Добрый день, Роман Владимирович!

Когда мошенников поймают, и суд признает их вину, Вы сможете взыскать с них причиненный Вам ущерб, а нужно пробовать оспорить договор. Если оспорить договор не получится, то прибегнуть к банкротству.

Фактически вы передавай коды одобрили сделку, банк с вашего согласия совершал все действия и выдал деньги вам, то что вы передали их третьим лицам банк не виноват и оснований признать договор недействительным тут особо нет. Банк фактически переводил деньги вам, а вы их сами отдали третьим лицам. Если бы без вашего ведома все это было другой вопрос.

Здравствуйте.

Суд не прекратит требования банка, ведь кредит был выдан под вашими учетными данными. А пока нет приговора суда, нельзя говорить о том, что кредит был получен мошенниками.

Банкротство довольно неплохой вариант выхода из ситуации.

После приговора суда, Вы можете взыскать убытки и моральный вред, но сложность будет в реализации этого решения суда.

Уточню-повелся на развод мошенников, называя и подтверждая коды.