Если в суде не вынесут частное определение суда согласно ст. 226 ГПК РФ (При выявлении случаев нарушения законности суд вправе вынести частное определение и направить его в соответствующие организации или соответствующим должностным лицам, которые обязаны в течение месяца сообщить о принятых ими мерах), Вам бояться нечего - подавайте иск в суд о возмещении заёмщиком Вам ущерба по займу.

Согласно п. 1 ст. 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества.

Договор займа основан на модели реального договора. Он считается заключенным с момента передачи денег или других вещей. Договор займа считается незаключенным, если деньги или другие вещи в действительности не были получены заёмщиком от займодавца (п. 3 ст. 812 ГК РФ).

Иностранная валюта и валютные ценности могут быть предметом договора займа на территории Российской Федерации с соблюдением правил ст. 317 ГК РФ. Согласно данной норме права вы вправе взыскивать в суде не доллары США а именно эквивалентную ей сумму в рублях. Такова судебная практика

Статья 317. Валюта денежных обязательств

1. Денежные обязательства должны быть выражены в рублях (статья 140).

2. В денежном обязательстве может быть предусмотрено, что оно подлежит оплате в рублях в сумме, эквивалентной определенной сумме в иностранной валюте или в условных денежных единицах (экю, "специальных правах заимствования" и др.). В этом случае подлежащая уплате в рублях сумма определяется по официальному курсу соответствующей валюты или условных денежных единиц на день платежа, если иной курс или иная дата его определения не установлены законом или соглашением сторон.

3. Использование иностранной валюты, а также платежных документов в иностранной валюте при осуществлении расчетов на территории Российской Федерации по обязательствам допускается в случаях, в порядке и на условиях, определенных законом или в установленном им порядке.

Вы зря нагнетаете обстановку и зря волнуетесь Ничего противозаконного вы не совершили..В суде просите взыскать сумм долга в рублях по курсу Ц,Б

взыскивайте через суд в той валюте в которой давали в долг и ни каких санкций не бойтесь ещё и в выигрыше будете так как доллар вырос !

Чтобы не было разночтений и двойного понимания лучше условие о возврате займа в иностранной валюте формулировать следующим образом:

«Я, (ФИО, паспортные данные) получил от (ФИО, паспортные данные) 10000 (десять тысяч) долларов США в рублевом эквиваленте по курсу доллара США ЦБ РФ на день заключения займа. Сумма займа подлежит возврату в рублях по курсу доллара США ЦБ РФ на день возврата суммы займа».

1. «Обзор судебной практики Верховного Суда Российской Федерации за третий квартал 2002 года».

Вывод

на договор займа, содержащий указание на иностранную валюту, распространяются те же правила, что и на договор займа, заключенный в рублях.

2. Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 04.11.2002 № 70, «О применении арбитражными судами статей 140 и 317 Гражданского кодекса Российской Федерации».

Вывод

Такой договор займа считается заключенным. Просто при подачи иска в суд необходимо выражать суммы в рублевом эквиваленте.

Чтобы занимать и отдавать деньги в иностранной валюте и соблюсти российское законодательство необходимо это осуществлять исключительно через банковские счета в уполномоченных банках.

В противном случае может наступить административная ответственность, предусмотренная ст. 15.25 Кодекса об административных правонарушениях – «Нарушение валютного законодательства Российской Федерации и актов органов валютного регулирования».

Ответственность Ваша не наступит, поскольку истекли сроки давности привлечения к адм ответственности. Поэтому смело взыскивайте долг, но в рублях!

Добрый день!

Да, действительно, в Ваших действиях имеются признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 15.25 КоАП РФ.

Однако, как следует из ч. 1 ст. 4.5 КоАП РФ, постановление по делу об административном правонарушении не может быть вынесено по истечении двух месяцев (по делу об административном правонарушении, рассматриваемому судьей, - по истечении трех месяцев) со дня совершения административного правонарушения, за нарушение, в том числе, валютного законодательства Российской Федерации и актов органов валютного регулирования.

Поэтому если с момента передачи Вами валюты заемщику прошло более 3-х месяцев, Вы не можете быть привлечены к административной ответственности по вышеуказанной статье в связи с истечением срока давности.

Олег, просто так ничего нельзя отобрать. В том числе и снять деньги со счета в банке, будь то банк РФ или банк иностранного государства. Для совершения подобных действий, необходимо решение суда и исполнительный документ. Более того, иностранный банк, находящийся на территории некого государства, является иностранным юридическим лицом. Многое зависит от того, о какой именно стране идет речь, и является ли для данной страны наш исполнительный документ, обязательным к исполнению.

Дело в том, что данное правонарушение считается оконченным со со дня, следующего за днем (периодом) выполнения соответствующей обязанности (зачисления средств на счет). Поэтому сама по себе претензионная работа с должником не исключает ответственности. При этом одной претензионной работы явно недостаточно. Во внимание принимается наличие иных условий в контракте: о способе обеспечения исполнения обязательства, о механизме разрешения возможных разногласий с четким указанием сроков досудебных способов защиты, о страховании коммерческих рисков, а также действия по предъявлению после ответа на претензию или истечения срока ответа искового заявления в суд.

При этом, действительно, чтобы исключить ответственность по данной статье, необходимо было до истечения срока оплаты, предусмотренного договором, заключить доп. соглашение о продлении срока оплаты.

В создавшейся ситуации, при судебном споре, следует использовать положения ст. 2.1 КоАП о виновной ответственности. Но при этом надо доказать, что правонарушение стало следствием нарушения обязательств контрагента-нерезидента, а организация при всех предпринятых мерах, не имела возможности для соблюдения установленных правил и норм. Здесь и доказательства претензионной работы пригодятся. Т.е. нужно доказывать отсутствие вины.

С уважением,

Административная ответственность за нарушение порядка хранения и уничтожения документов заключается в наложении штрафов, размер которых регламентируется КоАП:

за нарушение должностными лицами правил хранения, комплектования и учета архивных документов – 300-500 руб. (ст. 13.2о КоАП);

за грубое нарушение правил ведения и представления бухгалтерской отчетности – 2000-3000 руб. (ст. 15.11 КоАП).

Наряду с административной, за подобные нарушения законодательством РФ также предусмотрена налоговая ответственность. В частности, в ст. 120 НК РФ установлены следующие размеры штрафных санкций:

10 000 руб. при отсутствии первичных документов за 1 налоговый период;

30 000 руб. при непредставлении документов более чем за 1 налоговый период;

20% от суммы неуплаченных налогов, но не менее 40 000 руб. при условии, что утрата документов повлекла занижение налоговой базы.

В этом случае - обоим, водителю за управление т.с., должностному лицу за выпуск т.с.

Можете. Только вот право наложения штрафа предоставлено судье, а будет ли он налагать штраф - большой вопрос. Равно как и дополнительно направлять запрос на истребование доказательств.

В Вашем случае лучше всего направить дополнительное обоснование к иску. в котором Вы должны мотивированно указать, почему нужны истребуемые доказательства, и какие Ваши доводы и обстоятельства дела они доказывают. В таком случае, если эти доказательства не будут истребованы, у Вас всегда будет возможность ссылаться (если проиграете) на неполноту судебного следствия и принятие решения в отсутствие ряда доказательств.

Здравствуйте.

Задачи для студентов решаются только платно.

Поскольку Федеральным законом от 21.07.2014 № 128-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» такая обязанность была предусмотрена, то ее нужно исполнять. Это не нонсенс. Во многих странах есть подобное.

Все верно, вот выдержка из Апелляционного определения Московского городского суда от 14.12.2012 по делу N 11-31155, которая фактически означает, что резидентами являются физические лица, являющиеся гражданами Российской Федерации, за исключением граждан Российской Федерации, постоянно проживающих в иностранном государстве не менее одного года, в том числе имеющих выданный уполномоченным государственным органом соответствующего иностранного государства вид на жительство, либо временно пребывающих в иностранном государстве не менее одного года на основании рабочей визы или учебной визы со сроком действия не менее одного года или на основании совокупности таких виз с общим сроком действия не менее одного года.

Согласно ст. 12 ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле" резиденты открывают без ограничений счета (вклады) в иностранной валюте в банках, расположенных на территориях иностранных государств, являющихся членами Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР) или Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).

Резиденты обязаны уведомлять налоговые органы по месту своего учета об открытии (закрытии) счетов (вкладов) и об изменении реквизитов счетов (вкладов), указанных в части 1 настоящей статьи, не позднее одного месяца со дня соответственно открытия (закрытия) или изменения реквизитов таких счетов (вкладов) в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, по форме, утвержденной федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным по контролю и надзору в области налогов и сборов.

Резиденты вправе переводить на свои счета (во вклады), открытые в банках за пределами территории Российской Федерации, средства со своих счетов (с вкладов) в уполномоченных банках или других своих счетов (вкладов), открытых в банках за пределами территории Российской Федерации.

Переводы резидентами средств на свои счета (во вклады), открытые в банках за пределами территории Российской Федерации, со своих счетов (с вкладов) в уполномоченных банках осуществляются при предъявлении уполномоченному банку при первом переводе уведомления налогового органа по месту учета резидента об открытии счета (вклада) с отметкой о принятии указанного уведомления, за исключением операций, требуемых в соответствии с законодательством иностранного государства и связанных с условиями открытия указанных счетов (вкладов).

В силу пп. "а" п. 6 ст. 1 ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле" резидентами являются физические лица, являющиеся гражданами Российской Федерации, за исключением граждан Российской Федерации, постоянно проживающих в иностранном государстве не менее одного года, в том числе имеющих выданный уполномоченным государственным органом соответствующего иностранного государства вид на жительство, либо временно пребывающих в иностранном государстве не менее одного года на основании рабочей визы или учебной визы со сроком действия не менее одного года или на основании совокупности таких виз с общим сроком действия не менее одного года.

"Есть ли какой-то выход из этой ситуации?"

Не обращать внимание на казуистику законов.

Ст. 14 ГК РФ указывает:

"Допускается самозащита гражданских прав.

Способы самозащиты должны быть соразмерны нарушению и не выходить за пределы действий, необходимых для его пресечения".

Пока Вам не предъявят требование о декларации зарубежных счетов, Вы невиновны.

Добросовестность участников гражданских правоотношений и разумность их действий предполагаются.

До сих пор четкого регулирования Вашей ситуации на законодательном уровне нет.

с 01.01.2015 г. вступили в силу изменения в Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле".

В соответствии со ст.12 указанного Закона для граждан РФ, помимо обязанности уведомлять налоговые органы об открытии (закрытии) счетов (вкладов) и об изменении реквизитов счетов (вкладов) в банках за пределами территории РФ, с 1 января 2015 г. введена обязанность представлять налоговым органам по месту своего учета отчеты о движении средств по указанным счетам (вкладам) с подтверждающими банковскими документами.

Форма отчета и Правила представления резидентами налоговым органам отчетов о движении средств по счетам (вкладам) в банках за пределами территории РФ утверждены Постановлением Правительства РФ от 28.12.2005 N 819.

Согласно этому Постановлению резидент ежеквартально, в течение 30 дней по окончании квартала, представляет в налоговый орган отчет в 2 экземплярах и банковские документы (банковские выписки или иные документы, выданные банком в соответствии с законодательством государства, в котором зарегистрирован банк), подтверждающие сведения, указанные в отчете, по состоянию на последнюю календарную дату отчетного квартала.

При этом по каждому счету (вкладу), открытому в банке за пределами территории РФ, представляется отдельный отчет с подтверждающими банковскими документами.

Однако в п.1 данных Правил указано, что они не распространяются на физических лиц - резидентов. В то же время иного порядка преставления отчёта о движении денежных средств на данный момент не утверждено.

Поэтому во избежание претензий со стороны налоговых органов физическому лицу всё же следует представить в налоговый орган по месту своей регистрации отчёт о движении денежных средств по каждому счету, открытому за пределами РФ, в соответствии с утверждёнными Правилами в 2-х экземплярах до 30 числа месяца следующего за отчётным кварталом. Следует отметить, что указанный отчет представляется независимо от наличия либо отсутствия движения денежных средств по счету.

При этом по действующим Правилам подтверждающие банковские документы представляются в виде нотариально заверенных копий. К документам, составленным на иностранном языке, прилагается перевод на русский язык, также заверенный у нотариуса (п.7 Правил, утверждённых Постановлением Правительства РФ от 28.12.2005 N 819).

В то же время следует отметить, что в настоящее время возможность привлечения к ответственности граждан за нарушение сроков представления отчетов о движении средств по счетам (вкладам) в банках за пределами территории РФ с подтверждающими банковскими документами на основании ч.6 ст.15.25 КоАП является спорной, поскольку, как было указано выше, действующие в настоящее время Правила на физических лиц не распространяются.

Источник http://www.4dk-audit.ru/publications/chto-nuzhno-znat-fizicheskomu-litsu-otkryvshemu-schyet-v-zarubezhnom-banke/

Приняты изменения в ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле», на основании которых все резиденты, имеющие счета в зарубежных банках, будут обязаны предоставлять в налоговые органы отчеты о движении средств по этим счетам, прикладывая оригиналы документов и нотариально-заверенные переводы.

Добрый день!

Согласно ст.14 ГК РФ допускается самозащита гражданских прав. Способы самозащиты должны быть соразмерны нарушению и не выходить за пределы действий, необходимых для его пресечения.

Граждане России (кроме чиновников) имеют право открывать личные счета в зарубежных банках, уведомляя об этом российские налоговые органы. Но перечень операций по этим счетам, разрешенных валютным законодательством, довольно узок. На них можно переводить собственные средства из России, получать подарки от родственников и зачислять доходы от ряда зарубежных операций. Не входящие в перечень разрешенных операции нужно проводить сначала через счета в российских банках. Средствами с зарубежных счетов можно оплачивать товары и услуги (кроме территории России).

С конца 2012 г. Кодексом об административных правонарушениях (КоАП) предусмотрены штрафы в размере 75-100% от суммы операции за совершение не только запрещенных валютным законодательством операций, но и за совершение операций с нарушением валютного законодательства (в случаях, не предусмотренных валютным законодательством), и за совершение операций, расчеты по которым произведены за счет средств, зачисленных на зарубежные счета (в случаях, не предусмотренных валютным законодательством), подчеркивают авторы статьи. Таким образом под фактически конфискационные штрафы попадают практически все не перечисленные в законодательстве зачисления на зарубежные счета и последующие расходные операции с использованием этих средств.

В 2014 г. правила, определяющие режим зарубежных счетов физлиц, были смягчены: на них разрешили зачислять проценты по вкладам, зарплату и некоторые другие виды дохода, а на счета в странах - членах ОЭСР и ФАТФ - и доходы от сдачи в аренду зарубежной недвижимости, процентный (купонный) доход и иные доходы по внешним ценным бумагам. Но перечень разрешенных зачислений до сих пор не включает в себя многие типичные операции, которые невозможно или технически сложно проводить через российские счета. Например, в него не вошли стандартные инвестиционные операции, совершаемые гражданами России за рубежом в иностранных банках, а также операции, необходимые для ликвидации КИК и возврата активов на личные задекларированные счета россиян.

Еще одной проблемой является разница в определении понятий валютного и налогового резидента. Валютными резидентами РФ сейчас не признаются граждане России, постоянно или временно находящиеся за рубежом не менее года. При этом признанный в соответствии с положениями валютного законодательства нерезидентом россиянин утрачивает этот статус при въезде на территорию РФ - такова позиция Росфиннадзора, подтвержденная судами общей юрисдикции. Для восстановления статуса нерезидента гражданину необходимо опять провести на территории иностранного государства не менее года. При этом зачастую валютный резидент РФ не является ее налоговым резидентом и не имеет обязанности по уплате налогов в российский бюджет, но должен будет заплатить штрафы за нарушение валютного законодательства.

Среди возможных нарушений валютного законодательства авторы статьи указывают такие ситуации, как, например, продажа недвижимости в Австралии (страна - член ОЭСР и ФАТФ) проживающим там гражданином РФ, налоговым нерезидентом, дважды в год приезжающим на родину - зачислив доход от этой сделки на свой счет в австралийском банке, гражданин совершает операцию, не разрешенную валютным законодательством РФ, ему грозит штраф до 100% от суммы сделки. Или гражданин РФ, налоговый нерезидент, постоянно проживающий в Болгарии или на Кипре (не являются членами ОЭСР и ФАТФ), приезжающий в Россию раз в год, сдает в аренду свои апартаменты в этих странах и получает арендные платежи на свой счет в местном банке - это нарушение валютного законодательства, так как получать доходы от аренды недвижимости разрешено только на счета в странах-членах ОЭСР и ФАТФ, штраф составит до 100% от суммы доходов. Если же указанные граждане будут оплачивать свои расходы за рубежом из упомянутых средств, они снова нарушат валютное законодательство РФ и должны будут заплатить штраф до 100% от израсходованной суммы.

По мнению юристов, такая практика может привести к массовым отказам от приезда на родину, а также от российского гражданства. Кроме того, объявленная кампания по деофшоризации и амнистия капиталов не могут быть успешно реализованы без параллельной серьезной либерализации валютного законодательства в РФ, полагают авторы статьи.

http://www.finanz.ru/novosti/lichnyye-finansy/yuristy-nazvali-samye-opasnye-dlya-rossiyan-operacii-s-zarubezhnymi-schetami-1000570982

---выход один. принимать гражданство страны пребывания. а согласно ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле" от 10.12.2003 N 173-ФЗ,

4. Контроль за осуществлением валютных операций кредитными организациями [b]осуществляет Центральный банк Российской Федерации.[/b][u][/u]

(в ред. Федерального закона от 21.11.2011 N 327-ФЗ)

---вам есть над чем подумать. можете заказать платную консультацию у любого выбранного вами юриста.

согласно "пункту 6 части 1 статьи 1" Закона N 173 резидентами являются, в том числе:

- физические лица, являющиеся гражданами Российской Федерации, за исключением граждан Российской Федерации, постоянно проживающих в иностранном государстве не менее одного года, в том числе имеющих выданный уполномоченным государственным органом соответствующего иностранного государства вид на жительство, либо временно пребывающих в иностранном государстве не менее одного года на основании рабочей визы или учебной визы со сроком действия не менее одного года или на основании совокупности таких виз с общим сроком действия не менее одного года;

- постоянно проживающие в Российской Федерации на основании вида на жительство, предусмотренного законодательством Российской Федерации, иностранные граждане и лица без гражданства.

[b]Из этого не следует, что после истечения 1 года с момента получения вида на жительство нельзя приезжать в РФ без риска утратить статус валютного нерезидента. Суд вольно трактует закон. Это может относиться только к временно пребывающим за границей, а не постоянно проживающим.[/b]

Уважаемые господа юристы! Порядок представления отчетов и сроки прекрасно расписаны в действующем законодательстве и в уточнении не нуждаются. Мой вопрос заключается в том, что статус ВАЛЮТНОГО нерезидента нечетко прописан и не очень понятно теряет ли гражданин РФ, постоянно проживающий за рубежом (имеющий двойное гражданство или ВНЖ) этот статус даже при однократном краткосрочном въезде в РФ. При такой постановке вопроса все наши соотечественники имеющие второе гражданство (включая те миллионы, кто родился и всю жизнь прожил за рубежом), даже при однократном краткосрочном визите в родные пенаты автоматически становятся ВАЛЮТНЫМИ резидентами и вынуждены будут задекларировать все свои зарубежные счета и ежегодно представлять отчеты по ним. Но это означает железный занавес на въезд в РФ для граждан РФ, постоянно проживающих за рубежом! Есть ли уже какая-то практика по этому вопросу?

Практики нет почти никакой. Есть только позиция отдельных органов. Так, Федеральная служба финансово-бюджетного надзора России придерживается

следующей позиции:при въезде на территорию РФ гражданин РФ, получивший в соответствии с положениями валютного законодательства статус нерезидента, утрачивает такой статус. В этом случае гражданин РФ может восстановить статус нерезидента при непрерывном пребывании в иностранном государстве не менее одного года.

Следовательно, по мнению Росфиннадзора для утраты статуса нерезидента имеет значение только факт пересечения границы РФ, при этом не имеет значение на какой срок приехал гражданин РФ.

Данная позиция подвергается значительной критике. Законодатель в ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» использует термин «постоянное проживание», а не «непрерывное пребывание». Указанные термины вовсе неидентичные.

Является ли российский гражданин «постоянно проживающим» в иностранном государстве или нет может решаться только в соответствии с законодательством этого иностранного государства. В связи с чем, представляется, что утрата российским гражданином статуса нерезидента по валютному законодательству России может быть обусловлена только прекращением его статуса в качестве лица, постоянно проживающего в иностранном государстве, исходя из положений законодательства этого

государства. И если законодательство иностранного государства не связывает факт выезда российского гражданина на свою родину с утратой им статуса лица постоянно проживающего в этом иностранном государстве, то это не должно влечь для последнего утрату статуса нерезидента для целей российского валютного законодательства.

Верховный суд РФ пока что эту проблему никак не обозначил. Поэтому остается пока что только ждать либо обращаться самостоятельно в высшие судебные органы,

Согласно статье 4 пункту 6. Закона 173-ФЗ, Все неустранимые сомнения, противоречия и неясности актов валютного законодательства Российской Федерации, актов органов валютного регулирования и актов органов валютного контроля толкуются в пользу резидентов и нерезидентов.

Учитывая вышеизложенное и в целях соблюдения валютного законодательства, может ли гражданин России, приезжающий в РФ в краткосрочную командировку, но имеющий статус постоянного жителя в иностранном государстве в соответствии с нормами этого государства, считаться по российскому законодательству нерезидентом, если это ему это выгодно?

Если исходить из анализа иностранного законодательства (гражданин РФ остается в качестве постоянно проживающего на территории иностранного государства), и из того, что все сомнения будут трактоваться в его пользу, то он может сохранить статус нерезидента. Но опять же - четкого понятия в законе нет.

Это вопрос, на усмотрение сторон.

Мотивировать требования можно при нарушении Ваших прав. В данном случае если на согласны с нормой закона то в конституционный суд обращайтесь.

Что вы имеете ввиду нарушение законодательства? Третье лицо не заявляющее самостоятельные требования не вправе принимать меры направленные на исполнение судебного акта, если не нарушены его права.

[quote]К примеру, выявлены нарушения законодательства, уполномоченным органом, неважно какое, к примеру, ЖК РФ. Заинтересованное лицо через суд пытается понудить исполнять это законодательство при этом не являясь тем, чьи интересы нарушены неисполнением законодательства.[/quote]

Юристы не решают "к примеру", а дают консультации на конкретные вопросы.

Сформулируйте свой вопрос конкретно по ситуации., т.к. в каждом конкретном случае - разные заинтересованные лица, как облеченные властными полномочиями, так и не облеченные.