Банки требуют передавать паспорт при снятии наличных - что делать в такой ситуации?

11.03.2022, 17:02

• г. Йошкар-Ола

Когда прихожу в банк снимать наличные с вклада, операторы всегда требуют передать им паспорт в руки для проверки подлинности. Ни один действующий нормативно-правовой акт не даёт им такого права. В случае предъявления паспорта из своих рук, без передачи оператору, они отказывают в выдаче денежных средств, ссылаясь на внутренние регламенты, которые отказываются предоставить для ознакомления. Как правильно действовать в такой ситуации? На что ссылаться и как привлечь к ответственности?

Читать ответы (2)

Предъявление паспорта
Проверка подлинности
Внутренний регламент

Ответы на вопрос (2):

Юридическая фирма

E911 Group 4.5

11.03.2022, 17:19,

г. Санкт-Петербург

Здравствуйте. Есть только один вариант, не хранить вклад в банке. Банк имеет право проверять ваш паспорт, по внутренним правилам, это действительно так.

Спросить

Юрист

Абаева М.Н. PRO 4.8

11.03.2022, 17:37,

г. Владикавказ

Здравствуйте Wetch

Согласно гл.5 Положение Банка России от 29.01.2018 N 630-П (ред. от 19.08.2021) "О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации"...

Выдача наличных денег физическому лицу осуществляется по расходному кассовому ордеру 0402009, оформленному физическим лицом или бухгалтерским работником кредитной организации, ВСП.

Для проверки и оформления расходного кассового документа клиент предъявляет бухгалтерскому работнику документ, удостоверяющий личность.

В чем вы усматрели нарушение?

Спросить

Консультация по Вашему вопросу

8 800 505-91-11

звонок с городских и мобильных бесплатный по всей России

Юристы ОнЛайн: 38 из 47 431 Поиск Регистрация

PRO

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59