Отсутствие документов при блокировке по 115 ФЗ - что произойдет с деньгами и счетом?

199₽ VIP

Здравствуйте, Николай!

1. Может быть.

2. Само ничего не "рассасывается".

3. Если просто укажет, то это никак не поможет.

4. Закрыть Вы счет не сможете. А если и сможете, то скорее всего тарифами банка предусмотрено взимание комиссии. Надо смотреть Ваш договор, что за банк и какие есть комиссии.

5. Тоже самое что и по п. 4 в этом случае может быть.

6. В полицию могут написать обращение (ст. 141, 144 УПК РФ). Полиция будет по нему проводить проверку. Автоматически за это никого не садят и пр.

Надо смотреть что там у Вас. какая сумма, как было на самом деле и пр.

Не вижу проблемы в предоставлении документов.

Такие вопросы вполне решаемы, если грамотно подойти к решению, зная необходимую информацию.

Кредитная организация вправе заморозить любой счёт, если у неё будут подозрения, что вы занимаетесь отмыванием денег, то есть пытаетесь провести операции, которые делают незаконно полученные средства легальными. Инициатором блокировки расчетного счета выступает служба финансового мониторинга банка, которая не подчиняется Управляющему конкретного отделения и «договориться» тут не представляется возможным.

Если банк рассматривает ваши пояснения и документы и все же выносит отрицательный решение и вносит вашу организацию в списки по 639-П, это не повод прощаться с вашим бизнесом!

С марта 2018 г. на основании п. 13.4 ст. 7 115-ФЗ клиент, получивший отказ, имеет право представить в банк документы и сведения, подтверждающие отсутствие основания отказа в проведении операции. Банк обязан рассмотреть пояснения клиента и не позднее 10 рабочих дней сообщить вам о своем решении.

Если все в порядке, то сообщение об устранении оснований, по которым ранее было принято оспариваемое решение, банк должен направить:

Клиенту;

в Росфинмониторинг.

Если полученные от вас документы и сведения не удовлетворят банк, то он обязан письменно сообщить клиенту о невозможности устранения оснований, по которым принято решение.

Получив такой негативный ответ, вы можете обратиться в межведомственную комиссию, которая создана при ЦБ и направить на рассмотрение жалобу и документы и/или сведения, подтверждающие необоснованность банковского отказа. Комиссия состоит из сотрудников ЦБ и Росфинмониторинга.

1.Блокировка на основании Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ (последняя редакция) будет до тех пор пока вы не устраните причины блокировки, то есть не предоставите документы, подтверждающие происхождение денег.

2 Само собой даже через длительное время ничего не рассосется и блокировка автоматически не снимется.

3.Без подтверждающих документов никто блокировку не снимет.

4.Банк не вправе отказать в закрытии расчетного счета, даже несмотря на то, что он заблокирован. Если это происходит, то можно направить в банк жалобу, Если же на нее не будет реакции, то пожаловаться на кредитную организацию можно в Банк России.

Расторгнуть договор банковского счета можно в любое время (859 ГК РФ), отказать в этом банки не вправе..

5.То, что вы попали под блокировку на основании 115-ФЗ совсем не означает что к вам непременно направят полицию Полицию на вас могут натравить если есть подозрения переданные деньги добыты заведомо преступным путем. Если в происхождении этих денег нет преступного следа то полицию к вам не направят.

Здравствуйте Николай!

Таких случаев очень много!

Все дело в том, что физические лица. Совершающие транзакции между собой должны предварительно ознакомится с правилами банка отправителя и получателя и с ч.1 ст.6 Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

1. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 1 миллион рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 1 миллиону рублей, или превышает ее, а по своему характеру данная операция относится к одному из следующих видов операций:

И, кстати, с 4 июля 2022 года эта сумма увеличена с 600 тыс до 1 млн рублей

Банк блокирует перевод после проверки его представителем Росфинмониторинга (финансовой разведки)

Блокировка счета может быть навсегда?

Сроки блокировки составляют:

1. 5 дней. На основании п.10 ст.7 7 Федерального закона №115-ФЗ банки приостанавливают соответствующую операцию, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счёт физического лиц, когда распоряжение клиента о её осуществлении должно быть выполнено

2. 30 дней. При наличии распоряжения Росфинмониторинга для дополнительной проверки операциив соответствии со ст. 8 115-ФЗ

3. Бессрочно. При наличии решении суда, касающегося лиц, в отношении которых имеются сведения о причастности к терроризму или экстремизму. Действует до отмены решения суда.

2. Или само может разблокироваться автоматически через долгое время?

3. Или разблокируют ли если ФЛ просто укажет что это был подарок или возврат долга без подтверждающих документов?

Саморазблокировки законом не предусмотрено

В любом случае Вам предстоит дать объяснение по поводу происхождения этих сумм, что Вы представите в качестве доказательств и как это воспримет банк и уполномоченный контрольный орган предсказать не возможно

4. Или можно закрыть счет и открыть другой в этом же или в другом банке?

Это предложение абсолютно не имеет смысла, так как на возврат денег никак не повлияет

5. Или за непредоставление документов отправят полицейских и посадят или по-другому накажут за подпадание по 115 ФЗ изза отсутствия подтверждающих документов?

Росфинмониторинг может инициировать проверку источника этих денег на предмет финансирования экстремизма. Если найдут основания, то передают материалы в правоохранительные органы.