Как уведомить банк о незаконном счете и скрытых деньгах, связанных с убийством?
Сейчас короче. Какой порядок оповещения банка о незаконном счёте и постановлении с указанным счётом следователем полиции, обнаружившим на счету данного банка скрытые незаконно полученные от банка деньги убитого лицом получившим его деньги?
Когда и как полиция должна осведомить банк с незаконно полученными и скрытыми на счету признавшегося лица деньгами убитого этим лицом?
Если следователь обнаруживает на счету банка скрытые незаконно полученные деньги, он должен провести расследование и, если установлено, что эти деньги получены незаконно, постановить их арест.
Для оповещения банка о незаконном счёте и постановлении с указанным счётом следователем полиции, следователь должен направить банку официальный запрос, в котором указать реквизиты счета и необходимую информацию. Банк в свою очередь должен предоставить запрашиваемую информацию в установленный законодательством срок.
Следует отметить, что в соответствии с законодательством Российской Федерации банк обязан осуществлять контроль за финансовыми операциями, которые проводятся на его территории, и сообщать о подозрительных операциях в органы государственной власти. Если следователь установил, что на счету банка находятся деньги, полученные незаконным путем, и нашел лицо, получившее эти деньги, которое признало, что они получены незаконно, банк может сообщить о подозрительных операциях в соответствующие органы государственной власти.
Таким образом, полиция должна направить банку официальный запрос о наличии счета и запрашиваемой информации, а банк обязан предоставить запрашиваемую информацию в установленный законодательством срок. Если на счету банка обнаруживаются подозрительные операции, банк может сообщить об этом в соответствующие органы государственной власти.
В случае обнаружения скрытых незаконно полученных денежных средств на счете в банке, следователь полиции должен составить соответствующий протокол о преступлении и вынести решение о наложении ареста на эти денежные средства. Далее, следователь должен направить запрос в банк о наличии счета у подозреваемого и наличии на этом счете указанных денежных средств.
Банк должен в установленный законодательством срок (обычно 10 дней) предоставить следователю информацию о наличии счета и остатке на нем денежных средств. Если на счете обнаруживаются незаконно полученные денежные средства, банк блокирует доступ к счету и уведомляет следователя о наличии ареста на эти средства.
При этом, банк не обязан оповещать клиента о наложении ареста на его счет и о причинах этого ареста, если это может помешать расследованию преступления. Однако, банк обязан уведомить клиента о блокировке его счета и наличии на нем ареста, если клиент сам обратится в банк с запросом на эту информацию.
В целом, порядок оповещения банка о незаконном счете и наложении на него ареста определяется законодательством РФ и может различаться в зависимости от конкретных обстоятельств. Если у вас возникли подобные вопросы, рекомендуется обратиться за консультацией к юристу или представителю банка.
Для ответа на ваш вопрос, необходимо уточнить в каком контексте вы интересуетесь процедурой оповещения банка о незаконном счете и постановлении с указанным счетом следователем полиции. Если речь идет о правовых основах, то наиболее существенными для данной ситуации могут быть следующие статьи:
Статья 151 Уголовного кодекса РФ "Отмывание денежных средств"
Статья 174.1 Уголовного кодекса РФ "Легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем"
Статья 174.2 Уголовного кодекса РФ "Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, полученных преступным путем, группой лиц по предварительному сговору"
Если же вопрос касается процедуры оповещения банка о незаконном счете, то соответствующие статьи могут быть представлены в других законах РФ, в зависимости от конкретной ситуации и вида нарушений.
СпроситьСогласно законодательству РФ, банк обязан сообщать правоохранительным органам о сомнительных операциях на счетах своих клиентов, включая операции, которые могут быть связаны с незаконными действиями. В соответствии со статьей 9 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", банки обязаны осуществлять меры по борьбе с отмыванием доходов, полученных преступным путем.
В данном случае, следователь полиции должен был проинформировать банк о факте обнаружения скрытых незаконно полученных денег на счете и о подаче постановления с указанием номера счета в банке. Однако, если следователь не осуществил данную процедуру, банк не был официально оповещен о наличии сомнительных операций на счете.
Ответственность за перемещение денежных средств и вывод их из банка, а также за любые другие сомнительные операции несет клиент банка. Если банк обнаруживает подобные операции, он обязан сообщить о них правоохранительным органам. Если клиент банка знал о незаконной природе полученных денег и совершал операции с этими деньгами, он может быть привлечен к уголовной ответственности за умышленное совершение преступления, связанного с отмыванием доходов.
Таким образом, если банк был официально оповещен о сомнительных операциях на счете и не принял меры для предотвращения их совершения, он может нести ответственность за свои действия в соответствии с законодательством РФ. Однако, если банк не был официально оповещен о сомнительных операциях, ответственность за последующие действия с деньгами несет клиент банка.
Конечно, вот ссылки на некоторые законодательные акты РФ, которые могут быть полезны в указанном контексте:
Уголовный кодекс РФ: Подробнее ➤
Гражданский кодекс РФ: Подробнее ➤
Федеральный закон "О банках и банковской деятельности": Подробнее ➤
Федеральный закон "О защите прав потребителей": Подробнее ➤
Федеральный закон "О наследовании": Подробнее ➤
Кроме того, рекомендуется обратиться за консультацией к компетентным юристам, чтобы получить точный и полный ответ на все свои вопросы.
Спросить
Если следователь обнаруживает на счету банка скрытые незаконно полученные деньги, он должен провести расследование и, если установлено, что эти деньги получены незаконно, постановить их арест.
Для оповещения банка о незаконном счёте и постановлении с указанным счётом следователем полиции, следователь должен направить банку официальный запрос, в котором указать реквизиты счета и необходимую информацию. Банк в свою очередь должен предоставить запрашиваемую информацию в установленный законодательством срок.
Спросить
Я так сейчас определила по логике. 15 января постановление ОМВД с указанием номера счета в банке с чужими незаконно списанными банком деньгами моего наследства и что дело должно рассматриваться в гражданском процессе.
18 января я при открытии дверей приношу в банк запрос о розыске счетов и вкладов моего наследотеля.
По ведомостям банка затем в суде в тот же день банк перепрятывал деньги с одного счета на другой. Это только в том случае, что знал о заявленном полиции номере счёта в банке и то, что я должна скорее получить ответ банка на запрос, получить наследство и уехать.
Так что не нужно от следователя признания об оповещении банка о номере с чужими деньгами.
Это доказательство, что банк знал о заявленном полиции номере?
Тогда последующие его перемещения денег и затем вывод их из банка после подачи запроса нотариуса о счетах умершего есть уголовное дело как умышленное?
СпроситьМожно ли привлечь к ответственности бывшую судью, сейчас пенсионерку, за то что при принятии дела к производству она не наложила арест на найденное полицией денежное имущество на незаконном счёте банка по ничтожным независящим от решения суда сделкам по списанию после смерти вкладчика денег с его счета при этом в решении суда сослалась на это постановление полиции, значит знала или должна была знать об этом номере счета.
А также если есть возбужденное судебное преследование имущества, то есть определение о принятии к производству материалов дела по иску, то и из этого следует право суда арестовать преследуемые имущество немедленно даже из принципа разумности в случае ущерба от неналожения ареста.
За день до списания и сокрытия денег от взыскания с этого счета были списаны 200 тыс руб и оставалась именно сумма украденных денег, то надо полагать по книге учёта в суде посетителей моя ответчица встретилась с судьей и после этого заказала списание наличности на сумму остальных денег в размере украденных. На следующий рабочий день списала и скрыла украденные деньги. То есть банк всё-таки заморозил и не давал сумму со счета в размере украденных денег. Но судья даже разрешила списать и выдать украденные деньги. Банк о блокировки на сумму украденных денег ничего не говорит, а только ответил, что счёт не был заблокирован или арестован. Может забыл что не весь счёт, а только эту сумму заморозил. Устно распорядились и забыли. Или совпадение, что именно эта сумма удерживалась до посещения судьи. Да, скорее всего эту сумму без распоряжения удерживала виновная работница банка сама. Но счастливая судья позвонила в банк и разрешила выдать украденные деньги.
Доказать сможете? Вы вправе обратится в уполномоченные органы, представите доказательства - будет результат.
Спросить
При перенесении суда о разделе имущества мне как ответчику можно ходотайствовать о предоставлении наличия банковских счетов истеца скрытых от меня.
Добрый день. Вы можете заявить суду любые ходатайства. Лучше изложить их письменно и подать суду и ответчику (другой стороне спора).
Поскольку банк по Вашему личному запросу эту информацию не предоставит, ее можно получить лишь по запросу суда - Вы вправе заявить такое ходатайство.
Заявляется в судебном заседании.
СпроситьМои родители взяли кредит под залог квартиры, при этом меня обманом заставили выписаться. И продолжают жить там и сейчас. Подделав мою подпись в договоре дарения. Собственник моя сестра. Полиция и прокуратура заниматься этим делом упорно не желают. Как можно найти и уведомить банк о незаконной сделке. Пусть они потеряют все.
Максим, если вы не подписывали договор, то можете в судебном порядке оспорить договор дарения, что приведёт к аннулированию договора залога, и вы получите желаемый для себя результат.
СпроситьНа банковский счёт были внесены чужие деньги для оплаты билетов через интернет.
Деньги были списаны ФССП.
Обязан ли банк уведомить своего клиента об аресте банковского счёта?
Деньги чужие, соответственно на меня написали заявление о мошенничестве. А я то не в курсе был, что счёт арестован.
Здравствуите у меня вопрос у юридического лица арестован банковскии счет деньги на банковском счете как сказал судебныи пристав в наличии В течении какого срока деньги переведут на мои банковскии счет.
Здравствуйте, когда арестован счет, то деньги снимут в пользу организации или физ лица по исполнительному листу и только потом снимут арест. Иными словами, деньги лежат у вас на счете, но пользоваться ими сможете только после снятия ареста.
СпроситьОформили кредит в Почта банке. Нам секретно навязали сумму страховки, не сказав полной стоимости. Получив кредит и увидев полную стоимость страховки очень удивились сумме. Огромная сумма! Хотим расторгнуть договор со страховой компанией. С момента заключения договора прошло более 14 дней. Как правильно это сделать и каковы последствия.
Добрый Вам вечер.
Уважаемая Натали, в данном случае, к сожалению, Вы просрочили возможность расторжения договора. У Вас было 14 дней.
Спросить
Досрочно погасить кредит. Согласно статье 958 ГК РФ в этом случае можно получить страховую премию, приходящуюся на остаток период страхования.
Еще вариант: признать сделку недействительной как навязанную согласно ст.16 Закона РФ от 7 февраля 1992 г. N 2300-I "О защите прав потребителей" (далее: Закона).
Спросить
Здравствуйте, подавайте в банк обоснованную претензию о возврате денежных средств. Если в течении 10 дней вопрос не решится, подавайте в суд исковое заявление о взыскании денежных средств, компенсации морального вреда Закон РФ от 07.02.1992 N 2300-1 (ред. от 18.03.2019) "О защите прав потребителей" Статья 15. Компенсация морального вреда
Моральный вред, причиненный потребителю вследствие нарушения изготовителем (исполнителем, продавцом, уполномоченной организацией или уполномоченным индивидуальным предпринимателем, импортером) прав потребителя, предусмотренных законами и правовыми актами Российской Федерации, регулирующими отношения в области защиты прав потребителей, подлежит компенсации причинителем вреда при наличии его вины. Размер компенсации морального вреда определяется судом и не зависит от размера возмещения имущественного вреда.и уплате штрафа в размере 50% от цены иска Статья 13. Ответственность изготовителя (исполнителя, продавца, уполномоченной организации или уполномоченного индивидуального предпринимателя, импортера) за нарушение прав потребителей
...Спросить6. При удовлетворении судом требований потребителя, установленных законом, суд взыскивает с изготовителя (исполнителя, продавца, уполномоченной организации или уполномоченного индивидуального предпринимателя, импортера) за несоблюдение в добровольном порядке удовлетворения требований потребителя штраф в размере пятьдесят процентов от суммы, присужденной судом в пользу потребителя.
Здравствуйте. Обязаны. в трехдневный срок НАПРАВИТЬ постановление. Проще взять у приставов копию, и самостоятельно её отвезти в банк.
Спросить
Как правило, банк направляет уведомление об аресте счета либо СМС-сообщением, либо в приложении.
Спросить
Посмотрите на сайте ФССП - на основании какого судебного акта был наложен арест.
Процедуры отмены судебных актов существенно различаются, так что сначала уточните этот момент.
Спросить
Это мне известно. Мне интересно, как я узнаю заблокирован кредитный счет или нет.
СпроситьТак я не получила ответа. Если нет гос услуг, нет сайта фссп, человек пенсионер.
Спросить
Мы купили квартиру. Часть денег взяли в банке (ипотеку). Прописались в сентябре. Но по договору с банком должны были уведомить банк о прописке по новому адресу в течении 5 раб. дней. А мы не подали. Грозит ли нам расторжение договора или штраф. Прошло полгода. Спасибо.
в принципе если вы своевременно осуществляйте платежи по ипотеке то вам не должно не чего грозить а чтоб детально ответить вам нужно читать ваш договор но главное для банка своевременность выплат
Спросить
Доброго времени суток, Лариса.
Банк не обязан делать подобных уведомлений. Обратитесь к судебному приставу, курирующему дело.
Спросить
Здравствуйте, Лариса.
ВСЕ условия пользования "карточным" счетом в полном объеме и дословно отражены в Договоре.
Держатель карты должен самостоятельно контролировать счет и "движение" по нему.
Спросить
Добрый день, Лариса! Нет, банк не обязан уведомлять клиента. Приставы-исполнители на основании судебного решения накладывают аресты, все вопросы к ним. Можете узнать свою задолженность на сайте приставов-исполнителей.
СпроситьЕсли банк передаёт дело коллекторами должен ли банк уведомить меня или нет.
Какие документы необходимо предоставить в суд для взыскания с банка скрытых комиссий? Возможно ли это, если были просрочки по оплате, но в итоге все выплачено? Как правильно оформить иск в суд?
Здравствуйте! Возьмите выписку по счету завесь период, график платежа, кредитный договор (эти документы будут нужны для суда). И внимательно ознакомьтесь
Спросить
Нет, банк не обязан уведомлять своего клиента об арестах и взысканиях, и многие банки этого, к сожалению, не делают, так что многие клиенты остаются некоторое время в неведении.
СпроситьМуж умер остались не выплаченные кредиты какие документы нужно подать в банк и как правильно уведомить банк о смерти заемщика для заморозки на 6 пока не вступил в наследство выплат по кредиту.
В данной ситуации все зависит от договора, который Вы заключили с банком. Необходимо иметь информацию по следующим вопросам:
1. Являетесь ли Вы поручителем по кредитному договору, заключенному Вашим мужем с банком?
2. Имеется ли договор страхования жизни?
Если Вы поручитель, то обязанность по оплате займа перейдет на Вас.
Если заключен договор страхования жизни, то Вам необходимо уведомить страховую компанию о страховом случае - смерти.
Имейте в Виду, что, подав заявление нотариусу о принятии наследства Вы также унаследуете и долги Вашего супруга в ряду наследников первой очереди (супруг, дети, родители).
Спросить
Простите, а вам надо наследовать обязательства супруга? Вы уверены, что без этого не обойтись? Напишите в личку подробности, пожалуйста, и приложите все анкеты-заявления, соглашения с банком и все документы, касаемые кредита.
А вообще, банк можно уведомить в свободной форме, приложив свидетельство о смерти. Более половины кредитов застраховано, и банк скорее всего получит страховое возмещение по смерти заемщика.
Спросить
Проблема с задолженностью перед банком - как прекратить назойливые требования моей бывшей SIM-карты?
Бывшая владелица приобретенной мной SIM-карты задолжала ХОМКРЕДИТ банку. С этой дамой я не знакома, к кредиту отношения не имею. Последнюю неделю регулярно принимаю звонки и СМС с требованием приехать в банк и написать заявление, что не являюсь той самой задолжницей. Оператор сотовой связи помочь мне не может. Уведомить банк в смене абонента они могут лишь по запросу самого банка, что банк в свою очередь делать не спешит. Как остановить этот абсурд?
Должен ли банк уведомить клиента о возникшем несанкционированном овердрафте и каким образом? Достаточно ли со стороны банка СМС-ки или он должен предпринять все необходимые меры чтобы довести данную информацию до сведения клиента? Не является ли со стороны банка мошеничеством (с целью получения необоснованного обогащения за счёт начисления штрафных санкций и процентов) формализация своих действий (мы послали СМС, а получил ли клиент её и понял ли о чём оно это проблемы клиента), а также затягивание (не принятие всех необходимых действий для уведомления клиента) сроков направления письменного уведомления.
Здравствуйте смотрите внимательно ваш договор банковского счета, в нем должны быть изложены все условия. Если в договоре ничего не указано про овердрафт, то ознакамливайтесь с условиями предоставления овердрафта в банке. Но в любом случае любое предоставление услуги может быть только с вашего согласия.
Спросить
Как правильно уведомить банк о досрочном погашении кредита? Как произвести перерасчет процентов?
Позвоните Елена, я вам объясню.
Спросить
Как правильно уведомить банк о досрочном погашении кредита? Как произвести перерасчет процентов?
Вы можете обратиться лично в банк и заявить письменно о своем намерении погасить всю сумму единовременно.
Спросить
Обращаетесь в банк, пишете заявление о досрочном гашении! Вам должен банковский работник сказать, какая сумма для полного гашения у вас должна быть! Это обычно основной долг + проценты только за текущий месяц!
Спросить
Здравствуйте, если договором предусмотрен претензионный порядок, то вы должны его соблюсти, направив претензию. После этого можете обращаться в суд.
Удачи вам и всего наилучшего.
Спросить
Здравствуйте.
Если не предусмотрено досудебное урегулирование спора, то нет, не обязаны. Вы сдаете в суд исковое в 2 экз., а суд один экземпляр направит ответчику.
Так они узнают об этом.
Спросить
