Моя подруга оформила ИП для того чтобы получить кредит. Открыт один счёт в альфа банка. У мошенников есть дачаортные данные и не и СНИЛС. С открытия не прошло и месяца. Вопрос! Что нужно сделать для того чтобы закрыть ИП без оплаты налогов и предотвратить возможные подачи по её данным на получение кредита или займа. Прошло 2 недели. Она передавала пароль мошенникам. Вчера в личный кабинет она заходила, а сегодня не смогла, кодовое слово не то! Она позвонила в банк и сказала заблокировать её личный кабинет! Боюсь на её паспортные данные могут оформить кредит! Как предотвратить данные действия?
Здравствуйте, Татьяна! Во-первых, без налогов и взносов закрыть не получится. Взносы за 2 недели точно начислят. Налоги не начислят, если за 2 недели не было доходов. Подать заявление в банк о закрытии счета. Подать заявление о закрытии ИП.
Спросить
На паспортные данные кредит не оформить без самого паспорта и доступа к кабинету.
Надо написать заявление в банк о произошедшем. Затем - закрывать ИП.
Федеральный закон от 08.08.2001 N 129-ФЗ (ред. от 24.07.2023) "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей" (с изм. и доп., вступ. В силу с 01.09.2023)Статья 22.3. Порядок государственной регистрации при прекращении физическим лицом деятельности в качестве индивидуального предпринимателя
Если уже был оформлен от ее имени кредит - писать заявление в полицию по факту мошенничества.
УК РФ Статья 159. МошенничествоСпросить
Во-вторых, ещё не факт, что по её паспорту кредит оформят. Вероятность есть, но она не высока. Может для профилактики обратиться в полицию с заявлением о том, что лица (указать из) путем обмана завладели персональными данными с возможно противоправными целями. Если вдруг оформят кредит, легче будет оспаривать.
Спросить
