Закон 115 фз о незаконных средствах как доказать банку что получил эти Дент в онлайн казино и стоит ли это говорить

199₽ VIP

Здравствуйте.

Если вам поступило сообщение о том, что ваш счет заблокирован по 115-ФЗ, то для начала нужно обратиться в сам банк для разъяснения. Вам выдадут список документов, которые необходимо предоставить. Если со сбором бумаг проблем не возникает, то просто принесите их для рассмотрения. В течение нескольких дней в банке ознакомятся с документацией и, при отсутствии дополнительных вопросов, разблокируют счет

(Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ (последняя редакция)

Ну а дальше претензия, жалоба в ЦБ. Получите письменный отказ

Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Статья 6. Документирование операций с денежными средствами или иным имуществом

При осуществлении операций с денежными средствами или иным имуществом в случаях, предусмотренных настоящим Федеральным законом, организации и индивидуальные предприниматели обязаны:

идентифицировать клиента, представителя клиента и выгодоприобретателя, а также принимать меры по установлению личности клиента, представителя клиента и выгодоприобретателя, в том числе с использованием государственных информационных систем;

устанавливать и фиксировать в своих документах сведения о выгодоприобретателе, если выгодоприобретатель известен организации или индивидуальному предпринимателю;

получать от клиента, представителя клиента и выгодоприобретателя документы, предусмотренные настоящим Федеральным законом, и хранить их в течение пяти лет.

Статья 7. Обязанности организаций и индивидуальных предпринимателей по представлению сведений в уполномоченный орган

Организации и индивидуальные предприниматели обязаны представлять в уполномоченный орган сведения об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю в соответствии с настоящим Федеральным законом.

Статья 11. Меры по предупреждению легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем

Организации и индивидуальные предприниматели обязаны принимать меры по предупреждению легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, в том числе:

разрабатывать и внедрять внутренние правила и процедуры, направленные на предупреждение и выявление операций, подлежащих обязательному контролю в соответствии с настоящим Федеральным законом;

проводить обучение своих работников и должностных лиц по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Ответ на вопрос

Согласно указанной статье закона, банки обязаны идентифицировать клиентов и устанавливать их выгодоприобретателей. Если банк выявит, что клиент получил денежные средства в результате незаконной деятельности, такой как онлайн-казино, он обязан сообщить об этом в уполномоченный орган.

Стоит ли говорить банку о получении денег в онлайн-казино?

Да, стоит. Согласно закону, банк обязан идентифицировать клиентов и выявлять подозрительные операции. Если вы не сообщите банку о том, что получили деньги в онлайн-казино, он может заблокировать ваш счет или сообщить о вас в уполномоченный орган.

Последствия неуведомления банка

Неуведомление банка о получении денег в онлайн-казино может привести к следующим последствиям:

Блокировка вашего счета

Сообщение в уполномоченный орган

Штрафы и другие санкции

Для начала, следует отметить, что действия, связанные с использованием онлайн-казино в Российской Федерации, являются незаконными и могут быть преследуемы по закону. В данном случае, банк имеет право заблокировать счет и карточку клиента в связи с возможным нарушением законодательства.

Однако, если деньги на счету клиента не имеют прямого отношения к деятельности онлайн-казино, то банк не имеет права их удерживать. Можно попытаться предоставить банку все необходимые документы, такие как бумаги о переводах, выписки из казино, чтобы доказать легальность их происхождения.

Если банк отказывается разблокировать счет или отдать деньги клиенту, необходимо обратиться в соответствующие государственные органы. При этом следует учитывать, что использование онлайн-казино может привести к штрафам или другим административным и уголовным наказаниям в соответствии с действующим законодательством.

Здравствуйте Евгений

Банк может затребовать документы в подтверждение полученного дохода , если посчитает сделку подозрительной в соответствии с Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N 115-ФЗ.

___

Закажите справку с онлайн казино о получении дохода , оплатите налог с дохода и предоставьте банку. В этом нет ничего запрещенного , что вы выйграли в онлайн казино .

___

С уважением юрист Марьяна Николаевна

Закон 115-ФЗ от 7 августа 2001 года "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в России регулирует вопросы, связанные с борьбой против незаконных денежных операций.

Если вы хотите доказать банку, что вы получили деньги из онлайн-казино, которые могут быть считаться незаконными, вам может понадобиться собрать и предоставить следующую документацию:

1. Скриншоты или распечатки истории вашей игры в онлайн-казино, где будут видны ваши вложения и выигрыши.

2. Выписки из вашего банковского счета, где будут отражены переводы и зачисления средств, связанные с онлайн-казино.

3. Копию договора или пользовательского соглашения с онлайн-казино, где будет указано, что онлайн-казино является законным и действующим оператором.

4. Любую другую документацию, которая может подтвердить происхождение средств и обосновать их легальность.

Здравствуйте уважаемый Евгений!

В данном конкретном вашем случае любые банки должны рассматривать соответствующие операции на предмет наличия подозрений в том, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

И в случае наличия таких подозрений им следует реализовать право на отказ в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, предусмотренное п. 11 ст. 7 Федерального закона N 115-ФЗ от 07.08.2001.

Таким образом с юридической точки зрения банки при возникновении вопросов к совершаемым операциям могут и должны их заблокировать.

Для того чтобы подтвердить, легальность происхождения дозода от онлайн казино нужно представить в банк любые документы, декларации, договора услуг, квитанции и т.д.

При необходимости можете обратиться к любому из юристов портала для содействия и защиты и подготовки правовых документов (ст.779 ГК РФ оказание юр.услуг).

Рад был Вам помочь!

Это как хотите - но денег можете не увидеть вовсе.

Письменно аккуратно с Банком общайтесь, после обращайтесь в ЦБ РФ и Росфинмониторинг, крайняя мера - иск в суд.

Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 19.10.2023) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Статья 15. Обжалование действий уполномоченного органа и его должностных лиц

Евгений, добрый день!

Я так понимаю, Ваш счет в банке заблокировали из-за положений Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

———————

Банку нужно предоставить документы, подтверждающие легальность получения средств на счет, иначе, не разблокируют. Увы, такова практика.

Получите выписку из вашего счета, где будут отражены переводы и зачисления средств, связанные с онлайн-казино.

Или же придется Вам пройти долгий и не простой путь от жалоб в ЦБ РФ до судебных разбирательств.

———————

С уважением.