Почему мне требуют документы для разблокировки сим карты Мегафон по ст. 115 ФЗ?

Блокируют от 5 дней до 2 месяцев. Не рекомендую возмущаться

,Перевод надо было делать в несколько траншей

Людмила, добрый день. Увы, таков закон.

Федеральный закон "О противодействии коррупции" от 25.12.2008 N 273-ФЗ (последняя редакция)

www.consultant.ru

С уважением, Дарья Алексеевна

Людмила, ситуация действительно неприятная. Мегафон, к сожалению, действует в рамках закона 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", и они обязаны проверять все подозрительные операции.

Вот, почему они могут требовать от вас дополнительные документы:

• Повышенный риск: Ваши операции могли быть признаны подозрительными из-за:

* Частоты переводов.

* Суммы переводов.

* Нестандартного поведения (например, множество мелких переводов на один номер).

• Ответственность Мегафона: Мегафон несет ответственность за то, чтобы не стать инструментом для отмывания денег или финансирования терроризма.

Что делать:

1. Сохраняйте спокойствие: Не паникуйте. Постарайтесь спокойно и вежливо объяснить представителю Мегафона, что вы все операции делали официально со своей карты на сим карту Мегафон, что у вас есть документы, подтверждающие это, и что не понимаете, почему требуют дополнительные документы.

2. Предоставьте документы: Попытайтесь предоставить документы, подтверждающие вашу личность и легальность операций.

* Паспорт, СНИЛС, ИНН.

* Документы на банковскую карту.

* Выписки по счету.

* Если есть, договоры на оказание услуг, подтверждающие источник средств.

3. Заявление о разблокировке: Напишите заявление о разблокировке сим-карты. В заявлении четко изложите ситуацию, укажите, что вы предоставили необходимые документы и что не видите причин для блокировки.

4. Если Мегафон не снимает блок:

* Обратитесь в Роскомнадзор: Подайте жалобу на действия Мегафона, указав на незаконность блокировки сим-карты и нарушения ваших прав.

* Проконсультируйтесь с юристом: Юрист сможет оценить ситуацию, помочь с составлением жалобы, и при необходимости представит ваши интересы в суде.

Помните: Не стоит игнорировать требования Мегафона. Постарайтесь предоставить им все необходимые документы, чтобы быстрее разблокировать сим-карту.

Дополнительные советы:

• Зафиксируйте все разговоры: Записывайте все телефонные разговоры с оператором, сохраняйте переписку.

• Сохраняйте все документы: Храните копии всех документов, которые вы предоставили Мегафону.

• Не бойтесь обратиться за помощью. Вы имеете право на защиту своих прав.

Людмила, здравствуйте! Я являюсь официальным представителем компании МегаФон. Для того, чтобы разобраться в сложившейся ситуации, прошу написать о произошедшем в чат поддержки Личного кабинета: https://lk.megafon.ru/inapp/chat с вашего номера.

Коллеги все детально проверят! 👌

Добрый вечер, Людмила!

Людмила, ваша ситуация связана с мерами по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма, которые регулируются Федеральным законом № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". В рамках этого закона банки и операторы связи обязаны проводить проверки подозрительных транзакций и могут требовать от клиентов предоставление дополнительных документов.

Вот что можно предпринять для решения вашей проблемы:

1. Предоставление всех запрашиваемых документов:

- К сожалению, в рамках действующего законодательства вам действительно придется предоставить все запрашиваемые документы, чтобы подтвердить легальность ваших операций. Это включает в себя справки 2-НДФЛ, 3-НДФЛ, договоры, чеки и т.д.

- Кроме того, предоставить экономическое письмо с объяснением целей и причин ваших финансовых операций. Это стандартная практика.

2. Запрос разъяснений:

- Вы можете направить письменный запрос в адрес Мегафон с просьбой разъяснить причины блокировки SIM-карты и основание для требования тех или иных документов.

3. Обращение в уполномоченные органы:

- Если вы считаете действия оператора связи или банка неправомерными, вы можете обратиться в Центральный банк РФ, который осуществляет контроль за соблюдением законодательства в финансовой сфере.

- Также возможно обратиться в Роскомнадзор, который занимается регулированием деятельности операторов связи.

4. Использование альтернативных способов связи:

- Пока ситуация не урегулирована, вы можете рассмотреть временное использование другой SIM-карты или другого оператора для обеспечения непрерывности ваших финансовых операций и связи.

К сожалению, избежать предоставления запрашиваемых документов в рамках действующего законодательства не удастся, так как это предусмотрено мерами борьбы с отмыванием денег.