Почему банк считает вас возможным мошенником при переводе денег на другую карту?

Это вопрос к банку

Здравствуйте. Вот возможно по каким критериям операции могут счесть подозрительными

1. Слишком много контрагентов

Речь о взаимодействии физлиц. Если расчёты происходят с юрлицом, назначение платежа понятно, и его легко подтвердить документами. Например, электронным чеком. Так что приступы шопоголизма можно не сдерживать. Но если деньги получает или присылает слишком много людей, это будет выглядеть подозрительно. Много — это более 10 в день и более 50 в месяц.

2. Слишком много транзакций

Банк должно насторожить чрезмерно большое количество переводов денег на карту или с неё, если вторая сторона — физлицо. В качестве порога в рекомендациях указано более 30 операций в день.

3. Большие суммы перевода между физлицами

Подозрительной кажется передача между физлицами более 100 тысяч в день и более 1 миллиона рублей в месяц.

4. Слишком частые переводы

Сомнительными могут признать операции, если между ними проходит мало времени — минута и менее.

5. Долгий период совершения операций

Деньги списываются и зачисляются в течение 12 часов и более одних суток.

6. На счету задерживается мало средств

Фактически счёт используется только для переброски денег через него. Средний дневной остаток на нём в течение недели — меньше 10% от среднего объёма операций в сутки.

7. Нет «человеческих» транзакций

По счёту практически не проводится операций, которые выдавали бы, что он принадлежит реальному человеку. То есть никто не оплачивает с него коммунальные услуги и интернет, не делает заказы в онлайн-магазинах.

8. Разные физлица используют одно устройство

Сразу несколько клиентов-физлиц подключаются к счёту для совершения операций с одного и того же устройства. Такой вывод могут сделать при совпадении его цифрового отпечатка, MAC-адреса и так далее.

А так обратись в банк который блокирует перевод.

Добрый вечер!

Возможность блокировки или отказа в переводе денежных средств между картами Сбербанка и других банков может быть связана с различными факторами, включая меры по предотвращению мошенничества и защите финансовых средств клиентов.

Часто банки применяют алгоритмы и системы мониторинга, которые автоматически проверяют транзакции на предмет возможных мошеннических действий. Если в результате такой проверки возникает подозрение на мошенничество, транзакция может быть заблокирована или отклонена. Это меры безопасности, направленные на защиту средств клиентов.

Для выяснения причин отказа в переводе рекомендуется обратиться в службу поддержки банка, чтобы получить более подробную информацию о причинах блокировки предполагаемой транзакции. Возможно, банк потребует дополнительные детали или подтверждения, чтобы разблокировать операцию.

Важно также быть внимательным к общей безопасности своих финансов и не допускать передачи личных данных и информации о банковских картах третьим лицам. При возникновении подобных ситуаций всегда следует обращаться к банку для разрешения вопроса и устранения возможных проблем с переводами.