Что грозит за подозрительные переводы до 1 млн. руб?

199₽ VIP

Ляп: карту удалили ,где производились переводы.

Если выяснят органы, что террористов финансировали, то в соучастником пойдете, а минимум- денег не увидите на счету

Соучастие в мошенничестве. Карты других лиц. Если будут доказательства и мотив

Здравствуйте Анастасия!

В данном случае, с правовой точки зрения в основном банки блокируют карты только в случае, если высока вероятность проведения сомнительной операции (ст.7 ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ).

В первую очередь замораживая операции клиента банк делает запрос о представлении пояснений по сомнительной операции лица. Важно понимать, что кредитная организация имеет право запрашивать любые документы в рамках выполнения требований Росфинмониторинга, Центробанка и 115-ФЗ.

Таким образом, с юридической точки зрения физлицу грозит блокировка счета не более того.

А то что скорее всего Вы связались с мошенниками, Вам необходимо направить заявление в МВД о проведении доследственной проверки (ст.144-145 УПК РФ), в целях выявления и установления виновного лица по данному факту совершения мошеннических действий и возбуждении уголовного дела (ст.159 УК РФ).

*При необходимости можете обратиться к любому из юристов портала для содействия, защиты и подготовке правовых документов (ст.779 ГК РФ "оказание юр.услуг").

Всего доброго Вам!

Рад был помочь!

Здравствуйте, Анастасия! В лучшем случае пойдете как свидетель по делу, если вас использовали втемную. Если же станете подозреваемой или обвиняемой, то грозит часть 2 статьи 159 УК РФ, т.к. ущерб значительный:

Мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину, -

наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.

Уголовная ответственность по ч. 2 ст. 159 УК РФ "Мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину".

- Наказание: штраф до 300 тыс. рублей, принудительные работы до 5 лет, лишение свободы до 5 лет.

Привлечение в качестве подозреваемого/обвиняемого в уголовном деле.

- Вас могут допросить, провести обыски, наложить арест на имущество.

Блокировка банковских карт и счетов.

- Сбербанк мог заблокировать ваши карты, опасаясь вовлеченности в незаконные операции.

В лучшем случае, если вы действительно были использованы мошенниками, не зная о преступных целях, вас могут привлечь в качестве свидетеля. Однако это не исключает возможных сложностей, связанных с возвратом переведенных средств.

Я настоятельно рекомендую вам как можно скорее обратиться в правоохранительные органы, дать показания и сотрудничать со следствием. Это поможет минимизировать риски для вас в данной ситуации.

Здравствуйте, уважаемая Анастасия!

Блокировка по ФЗ 115 грозит тем, что если не сможете обосновать движения по счёту, банк его не раз блокирует и подаст сведения в Росмониториг. Вас внесут в чёрный список. Будут серьёзные проблемы с открытием банковских счетов в любых банках. Могут привлечь к уголовной ответственности за соучастие в мошенничестве и отмывании денег, добытых преступным путем. В самом лучшем варианте, привлекут как свидетеля.

Согласно Федеральному закону № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», банки обязаны проводить проверку операций клиентов на предмет соответствия требованиям законодательства. Если операции клиента вызывают подозрения в нарушении закона, банк имеет право заблокировать счета и карты до выяснения обстоятельств.

Физическому лицу, в случае нарушения закона о легализации доходов, могут грозить следующие меры ответственности:

1. Административная ответственность – согласно статье 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, за нарушение законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма предусмотрены штрафы для физических лиц в размере от 15 тысяч до 40 тысяч рублей.

2. Уголовная ответственность – согласно статьям 174 и 174.1 Уголовного кодекса Российской Федерации, за легализацию (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем, или за легализацию (отмывание) собственных доходов, полученных преступным путем, предусмотрен штраф, обязательные работы, принудительные работы или лишение свободы на срок до пяти лет. В зависимости от обстоятельств дела, наказания могут быть более строгими.

Здравствуйте Анастасия

Данные операции подпадают под УК РФ Статья 174. Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем

Если к этим деньгам не имеете отношения будете привлечены в качестве свидетеля по ст.56 УПК РФ.Свидетелем является лицо, которому могут быть известны какие-либо обстоятельства, имеющие значение для расследования и разрешения уголовного дела, и которое вызвано для дачи показаний

__

Данные о блокировке будут переданы правоохранительным органам

Здравствуйте

Если подозреваете, что связались с мошенниками, то вполне возможен исход ситуации как привлечение вас в качестве соучастника по делу о мошенничестве.

Все лица в судебном разбирательстве, кроме организаторов и исполнителей, будут считаться соучастниками и пособники, и мера их наказания зависит от тяжкости и ущерба преступления.

Вам лучше обратиться в МВД с заявлением и предоставить разъяснения по произошедшему.

ст. 159 УК РФ

Уважаемая Анастасия, здравствуйте! Да, у Вас блокировка счета по ФЗ 115.

В России банки обязаны проверять операции физических и юридических лиц на соответствие закону о противодействии легализации незаконных доходов — закону от 07.08.2001 №115‑ФЗ.

-----------

Если банк и Росфинмониторинг сочтут, что Вы были вовлечены в незаконные операции, это может привести к внесению вас в черный список. Это усложнит открытие новых счетов и получение кредитов в будущем.

-----------

В случае подозрения в соучастии в мошенничестве или отмывании денег, Вам могут грозить более серьезные последствия, включая уголовную ответственность.

Однако, если вы сможете доказать, что стали жертвой мошенничества (ст.159 УК РФ) и не имели намерения участвовать в противоправных действиях, вероятность уголовного преследования снижается.

-----------

Напишите заявление в полицию о том, что Вы стали жертвой мошенничества. Это может помочь в дальнейшем, если возникнут вопросы со стороны правоохранительных органов или банка

С уважением!

Добрый вечер, Анастасия.

1)Для начала нужно понимать, что вас могут привлечь именно как свидетеля по уголовному делу, но тут шансы не очень хорошие, если вы получали за это скажем проценты или имели какао-то корыстный/финансовый умысел.

2)тогда ваш процессуальный статус может поменяться и вы можете быть подозреваемой или обвиняемой, ст.159 УК РФ

Мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину, -

наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.

Грозит уголовная ответственность, если в ходе проверки будет установлен состав преступления. Что касается конкретной квалификации содеянного, то для этого слишком мало информации.

В соответствии со ст. 33 УК РФ:

1. Соучастниками преступления наряду с исполнителем признаются организатор, подстрекатель и пособник.

2. Исполнителем признается лицо, непосредственно совершившее преступление либо непосредственно участвовавшее в его совершении совместно с другими лицами (соисполнителями), а также лицо, совершившее преступление посредством использования других лиц, не подлежащих уголовной ответственности в силу возраста, невменяемости или других обстоятельств, предусмотренных настоящим Кодексом.

3. Организатором признается лицо, организовавшее совершение преступления или руководившее его исполнением, а равно лицо, создавшее организованную группу или преступное сообщество (преступную организацию) либо руководившее ими.

4. Подстрекателем признается лицо, склонившее другое лицо к совершению преступления путем уговора, подкупа, угрозы или другим способом.

5. Пособником признается лицо, содействовавшее совершению преступления советами, указаниями, предоставлением информации, средств или орудий совершения преступления либо устранением препятствий, а также лицо, заранее обещавшее скрыть преступника, средства или орудия совершения преступления, следы преступления либо предметы, добытые преступным путем, а равно лицо, заранее обещавшее приобрести или сбыть такие предметы.