Возврат перевода между физлицами

349₽ VIP

У Вас нет данных, необходимых для иска, поэтому сначала потребуется обращаться в полицию.

Обращайтесь с иском в суд (неосн. обогащение ст. 1102 ГК РФ либо нарушение договорных обязательств). Все необходимые сведения суд сам истребует. Никакой полиции.

Здравствуйте!

Можно для начала в полицию (ст. 159 УК РФ).

Далее, если не поможет, то в суд.

Деньги он в любом случае должен вернуть (ст. 1102 ГКРФ).

Его проблемы с банком это его проблемы, а не Ваши.

Здравствуйте, для начала идти в полицию и писать на него заявление по факту мошенничества. Затем, если полицией будет отказано в возбуждении уголовного дела, - подавать исковое заявление в суд.(неосн. обогащение ст. 1102 ГК РФ либо нарушение договорных обязательств)

в данном случае полиция проводить проверку не будет, поскольку это гражданско правовые отношения; даже запрашивать данные владельца счета не будут; если будете указывать что в отношении Вас было совершено преступление, то рискуете получить заявление от владельца счета по ст. 306 УК РФ ,А ТАК

ВСЕ ПРОСТО:

обращайтесь в суд по места нахождения банка или его филиала ближайшего к Вам, ответчиком указываете и банк и владельца счета; в требованиях указывайте взыскать неосновательное обогащение, установить владельца счета, предоставить банк сведения о владельце и на всякий случае применить арест на указанные денежные средства

; если добавите требования вытекающие из ФЗ О защите прав потребителей к банку, то можно подавать и по месту своего жительства

"Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая)" от 26.01.1996 N 14-ФЗ (ред. от 13.12.2024)

КонсультантПлюс: примечание.

О выявлении конституционно-правового смысла ст. 1102 см. Постановления КС РФ от 24.03.2017 N 9-П, от 25.04.2022 N 17-П.

ГК РФ Статья 1102. Обязанность возвратить неосновательное обогащение

Позиции высших судов по ст. 1102 ГК РФ >>>

КонсультантПлюс: примечание.

О выявлении конституционно-правового смысла п. 1 ст. 1102 см. Постановление КС РФ от 11.01.2022 N 1-П.

Как вернуть неосновательное обогащение

Как определить срок исковой давности при взыскании неосновательного обогащения

Как вернуть неосновательное обогащение по незаключенному договору

1. Лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего Кодекса.

Как вернуть ошибочно перечисленные деньги на свой счет

Что считается неосновательным обогащением по договору аренды и как его взыскать

2. Правила, предусмотренные настоящей главой, применяются независимо от того, явилось ли неосновательное обогащение результатом поведения приобретателя имущества, самого потерпевшего, третьих лиц или произошло помимо их воли. С 20 июня 2022 года вступил в силу Федеральный закон от 21.12.2021 № 417-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», которым скорректирован перечень сведений об истце и ответчике, которые необходимо указывать в исковом заявлении (ст.131 ГПК РФ).

Теперь в сведениях об истце подлежит самостоятельному указанию информация о представителе, если он подает заявление. Эти сведения должны указывать представители не только истцов-организаций, но и истцов-граждан.

Истцам-юрлицам необязательно указывать ОГРН, а из числа идентификаторов граждан (истцов и представителей) исключили серию и номер свидетельства о регистрации транспорта.

Изменен и перечень сведений, указываемых об ответчике-гражданине: обязательно нужно приводить дату и место рождения, место жительства или место пребывания. Из числа идентификаторов также исключили серию и номер свидетельства о регистрации транспорта.

При этом, идентификационные данные ответчика должны указываться истцом в случае, если они ему известны. Если истцу неизвестны дата и место рождения, а также один из необходимых идентификаторов личности ответчика (страховой номер индивидуального лицевого счета, идентификационный номер налогоплательщика, серия и номер документа, удостоверяющего личность, основной государственный регистрационный номер индивидуального предпринимателя, серия и номер водительского удостоверения), об этом указывается в заявлении.

Таким образом, теперь в исковом заявлении в обязательном порядке должны быть отражены следующие данные:

В исковом заявлении должны быть указаны:

1) наименование суда, в который подается заявление;

2) сведения об истце.

Для гражданина - фамилия, имя, отчество (при наличии), дата и место рождения, место жительства или место пребывания, один из идентификаторов (страховой номер индивидуального лицевого счета, идентификационный номер налогоплательщика, серия и номер документа, удостоверяющего личность, серия и номер водительского удостоверения).

Для организации - наименование, адрес, идентификационный номер налогоплательщика; если заявление подается представителем, - также фамилия, имя, отчество (при наличии) или наименование представителя, адрес для направления судебных повесток и иных судебных извещений, один из идентификаторов представителя (для гражданина);

3) сведения об ответчике.

Для гражданина - фамилия, имя, отчество (при наличии), дата и место рождения, место жительства или место пребывания, место работы (если известно), один из идентификаторов (страховой номер индивидуального лицевого счета, идентификационный номер налогоплательщика, серия и номер документа, удостоверяющего личность, основной государственный регистрационный номер индивидуального предпринимателя, серия и номер водительского удостоверения).

Для организации - наименование, адрес, идентификационный номер налогоплательщика и основной государственный регистрационный номер.

В случае, если истцу неизвестны дата и место рождения ответчика, один из идентификаторов ответчика, об этом указывается в исковом заявлении и такая информация по запросу суда предоставляется органами Пенсионного фонда Российской Федерации, и (или) налоговыми органами, и (или) органами внутренних дел. В этом случае срок принятия искового заявления к производству суда, предусмотренный ч. 1 ст. 133 ГПК РФ, исчисляется со дня получения судом такой информации.

4) в чем заключается нарушение либо угроза нарушения прав, свобод или законных интересов истца и его требования;

5) обстоятельства, на которых истец основывает свои требования, и доказательства, подтверждающие эти обстоятельства;

6) цена иска, если он подлежит оценке, а также расчет взыскиваемых или оспариваемых денежных сумм;

7) сведения о соблюдении досудебного порядка обращения к ответчику, если это установлено федеральным законом;

7.1) сведения о предпринятых стороной (сторонами) действиях, направленных на примирение, если такие действия предпринимались;

8) перечень прилагаемых к заявлению документов.

В заявлении могут быть указаны номера телефонов, факсов, адреса электронной почты истца, его представителя, ответчика, иные сведения, имеющие значение для рассмотрения и разрешения дела, а также изложены ходатайства истца.

7. Иски о защите прав потребителей могут быть предъявлены также в суд по месту жительства или месту пребывания истца либо по месту заключения или месту исполнения договора, за исключением случаев, предусмотренных частью четвертой статьи 30 настоящего Кодекса. "Гражданский процессуальный кодекс Российской Федерации" от 14.11.2002 N 138-ФЗ (ред. от 28.12.2024, с изм. от 16.01.2025)

ГПК РФ Статья 29. Подсудность по выбору истца

Здравствуйте!

Усматриваю, помимо обращения в полицию, такой вариант по вашей ситуации.

Поскольку перевод был на счёт ( карту) Сбербанка, направляйте иск к Сбербанку, а третьим лицом указываете гражданина ( указываете в иске, что идентификатор и его адрес не известен).

Далее,в суде письменно ходатайствуете о замене ненадлежащего Ответчика (Сбербанк) на надлежащего ответчика -гражданина, которому перевели деньги (статья 41 ГПК РФ) и вторым пунктом ходатайства просите суд истребовать у Сбербанка полные данные об указанном переводе и адресе регистрации указанного гражданина, поскольку не можете их получить самостоятельно без помощи суда.

Если вы всё-таки предварительно обратитесь в полицию, от полиции будет сформирован отказной материал и его также следует истребовать, указанный материал будет одним из доказательств в суде при рассмотрении вашего иска.

Таким образом, иск можно подать и не обращаясь в полицию

ГПК РФ Статья 57. Представление и истребование доказательств

В случае, если представление необходимых доказательств для этих лиц затруднительно, суд по их ходатайству оказывает содействие в собирании и истребовании доказательств.

Если вы считаете, что ваши действия будут восприняты как мошенничество или злонамеренные действия со стороны контрагента, вы можете обратиться в полицию с заявлением о совершении уголовного правонарушения (например, мошенничества). Однако, как вы уже отметили, этот процесс может быть длительным и непродуктивным.

Более целенаправленным подходом будет обращение в гражданский суд. Вы можете:

- Подать исковое заявление о взыскании неосновательного обогащения в суд.

- В качестве ответчика указать как самого контрагента, так и банк (например, Сбербанк), на счёт которого были переведены деньги.

- В вашем иске можно указать следующее:

- Взыскать сумму перевода (неосновательное обогащение) с контрагента.

- Запросить установление информации о владельце счета, на который были переведены деньги.

- Попросить применить обеспечительные меры (арест на денежные средства, хотя это может быть сложнее, но возможно).

Вы также можете обратиться в банк (Сбербанк) с письменной жалобой на действия получателя средств и просьбой разъяснить возможность возврата средств. Вы имеете право на получение информации о том, какие действия предоставляет банк в случаях ошибочных переводов, хотя часто банки не могут делать этого без соответствующих заявлений или подтверждений от лица, к которому были переведены средства.

Согласно статье 28 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации (ГПК РФ), иск подается по месту жительства ответчика или по месту нахождения имущества. В данной ситуации вы можете подать иск как по месту жительства контрагента, так и по месту нахождения банка (его филиала).

- Гражданский кодекс Российской Федерации (ГК РФ), Статья 1102: [ГК РФ](www.consultant.ru

- Гражданский процессуальный кодекс Российской Федерации (ГПК РФ), Статья 28: [ГПК РФ](www.consultant.ru

Добрый вечер, Павел.

1)Смотрите, в данном случае вам необходимо обратиться в полицию, это один из вариантов, пусть проведут проверку согласно ст. 141, 145 УПК РФ, под акту мошенничества ст. 159 УК РФ.

2)Если дело возбудят, то повезло, так как шансов довольно мало, вы сможете подать гражданский иск согласно ст. 1102 ГК РФ.

3)Если будет отказной, то у вас будет шанс на получение данных этого гражданина, что бы обратится в суд, так как согласно ст. 131-132 ГПК РФ, вам необходимы данные ответчика.

4)Если вы всего этого не хотите, то тогда сразу обращаетесь в суд, указывает все свои данные, а данные по ответчику, просите истребовать судом из банка или налоговой, так как у вас такой возможности получить информацию.

5)Я рекомендую вас сразу готовить иск и подавать, а параллельно можно заявление в полицию, так что алгоритм действий у вас сейчас только такой...

Полиция здесь вообще не при чем.

Но здесь наблюдается след мошенников.

При этом у Вас ошибка в переводе.

Но это не даёт права получателю денег не возвращать их.

Направьте претензию.

Далее по факту неосновательного обогащения следует обращаться в районный суд по месту проживания ответчика.

Можно будет взыскать неустойку.

В полицию не стоит обращаться, нет смысла, да и ничего здесь не добьётесь.

У Вас по сути гражданско-правовая сделка на свой страх и риск.

- см. ст. 395, 1102 ГК РФ, ст. 56, 131-132 ГПК РФ

Уважаемый Паша, здравствуйте!

Ваша ситуация, к сожалению, довольно распространенная при P2P-торговле криптовалютой

-----------

В вашей ситуации усматриваются признаки мошенничества (статья 159 УК РФ). Человек, получив ваши деньги по ошибке, явно не предпринимает никаких действий для их возврата, несмотря на ваши просьбы и попытки договориться. Его отказ сотрудничать и заявления о том, чтобы Вы обращались в суд, могут указывать на умысел завладеть вашими средствами.

-----------------

Напишите заявление в ближайшем отделении полиции. В заявлении подробно изложите все обстоятельства: как произошла ошибка при переводе, как Вы пытались связаться с продавцом, его отказ вернуть деньги, наличие переписки и скриншотов с биржи.

Обязательно приложите к заявлению все имеющиеся доказательства - скриншоты переписки с продавцом, скриншот чека об оплате с указанием реквизитов, скриншоты из личного кабинета на бирже, подтверждающие открытие апелляции и ее результаты.

Сохраните талон КУСП.

-------------

Почему это важно!

Полиция имеет полномочия провести расследование, установить личность владельца счета в Сбербанке (даже если он утверждает, что не является клиентом банка, банк обязан идентифицировать своих клиентов), и запросить информацию о движении средств по счету.

Наличие уголовного дела или даже отказа в его возбуждении будет важным доказательством в гражданском суде, если до него дойдет дело.

Возбуждение уголовного дела может оказать психологическое давление на продавца и побудить его вернуть деньги.

Кстати, Вы можете подать гражданский иск в рамках уголовного дела о возмещении ущерба, причиненного преступлением.

-------------

Попытки повлиять на банк "через связи" или неформальным путем, как правило, неэффективны.

Банк действует в рамках закона, и ваши действия должны быть в рамках правового поля.

С уважением, Дарья Алексеевна!

Здравствуйте!

Вы осуществили перевод денежных средств физическому лицу по ошибке (не на тот счет, который был согласован для сделки по приобретению криптовалюты). В результате получатель денег (продавец) не исполнил свои обязательства по передаче криптовалюты, а также отказался вернуть ошибочно перечисленные средства.

Данные обстоятельства подпадают под действие ст. 1102 ГК РФ, согласно которой лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело имущество за счет другого лица, обязано вернуть его как неосновательное обогащение. При этом отсутствие вины получателя (например, его утверждение о блокировке счета в Сбербанке по 115-ФЗ) не освобождает его от обязанности возврата средств, поскольку неосновательное обогащение возникает независимо от поведения сторон.

Вы предприняли попытки договориться с контрагентом, что соответствует принципу добросовестности (п. 3 ст. 1 ГК РФ). Однако банк не вправе самостоятельно списывать средства со счета получателя без его согласия (ст. 854 ГК РФ), поэтому воздействовать на него через банк невозможно.

Обращение в полицию по факту мошенничества (ст. 159 УК РФ) возможно, но малоперспективно, если отсутствуют доказательства умысла со стороны получателя. Суды и правоохранительные органы часто квалифицируют подобные ситуации как гражданско-правовой спор, а не уголовное преступление, если перевод был совершен по ошибке, а не в результате обмана. Однако подача заявления в полицию может помочь в получении данных о получателе (ФИО, адрес, паспортные данные), необходимых для подачи иска в суд. Если полиция откажет в возбуждении дела, это не препятствует обращению в суд.

Основной механизм защиты — иск о взыскании неосновательного обогащения (ст. 1102 ГК РФ). Для этого необходимо приложить к иску доказательства ошибочного перевода: выписки из банка, скриншоты переписки с продавцом, заявление в поддержку биржи и т.д.

Ходатайствовать о запросе судом данных получателя у банка (включая ФИО, адрес, паспортные данные) на основании ст. 57 ГПК РФ.

Иск подается в районный суд по месту нахождения ответчика.

Госпошлина рассчитывается исходя из суммы иска.

Бремя доказывания лежит на вас: необходимо подтвердить факт ошибочного перевода и отсутствие оснований для удержания средств получателем (например, отсутствие договора или расписки). Получатель, в свою очередь, должен доказать, что деньги поступили на законных основаниях (например, в счет исполнения обязательств), что в вашем случае невозможно, так как сделка не состоялась.

Если суд удовлетворит иск, вы получите исполнительный лист, который необходимо передать в службу судебных приставов. Приставы взыщут средства со счета получателя, даже если он утверждает, что не пользуется Сбербанком.

Срок исковой давности составляет 3 года (ст. 196 ГК РФ), но рекомендую действовать оперативно.

Здравствуйте

В рассматриваемом случае, необходимо незамедлительно направить заявление в простой письменной форме в полицию о проведении доследственной проверки (ст.144-145 УПК РФ) и возбуждении уголовного дела по факту мошенничества (ст.159 УК РФ).

Вы совершили ошибочный платёж на счёт другого человека, который не принадлежит ему, и теперь хотите вернуть свои средства. Продавец отказывается сотрудничать, утверждая, что не имеет отношения к счёту, куда поступили ваши деньги.

Попытайтесь ещё раз связаться со службой поддержки Сбербанка и объяснить ситуацию. Хотя они вряд ли смогут просто так вернуть деньги без согласия получателя, возможно, им удастся заблокировать счёт или предпринять другие меры, чтобы защитить ваши интересы.

Вы можете подать иск в суд о взыскании неосновательного обогащения. Статья 1102 Гражданского кодекса РФ гласит, что лицо, которое приобрело имущество за счет другого лица без законных оснований, обязано возвратить это имущество. Вам потребуется предоставить доказательства перевода денег и отсутствия договорных отношений между вами и владельцем счета.

Если продавец продолжает отказываться возвращать деньги, вы можете написать заявление в полицию. В этом случае дело может рассматриваться как мошенничество, особенно если будет доказано, что продавец знал о вашем переводе и намеренно отказался вернуть деньги.

Если сделка проходила через официальную криптовалютную биржу, попробуйте снова открыть апелляцию и подробно описать ситуацию. Возможно, биржа сможет оказать давление на продавца или помочь вам найти компромиссное решение.

Как действовать:

На мой взгляд, сначала стоит попробовать урегулировать вопрос мирным путём. Попробуйте ещё раз поговорить с продавцом, предложив ему вознаграждение за возврат средств. Если это не поможет, обратитесь в банк и напишите заявление в полицию. Параллельно подайте иск в суд о взыскании неосновательного обогащения.

Не забывайте сохранять все документы и переписку, касающиеся этой ситуации. Они будут полезны в суде и при общении с полицией.