Блокировка карты по фз 115

Если карту заблокировали по 115-ФЗ из-за подозрительных операций (например, вывод криптовалют в рамках мошеннической схемы), вам грозит

1. Безвозвратная блокировка счёта с требованием перевести деньги в другой банк с комиссией 10–50% от суммы .

2. Внесение в "чёрный список" Росфинмониторинга, что затруднит открытие счетов в других банках .

3. Уголовная ответственность, если банк или правоохранители докажут ваше соучастие в отмывании средств (ст. 174 УК РФ) .

В любом случае, требуйте письменный отказ в разблокировке

Добрый день! Ситуация не простая. Вероятно у вас уже запросили пояснение, перед тем как передать информацию в налоговую и правоохранительные органы.

во исполнение требований Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" осуществлена блокировка (приостановление обслуживания) счетов открытых на мое в ПАО «Сбербанк».

Это явление встречается часто в наше не простое время

Основанием для принятия данного решения явилось необычная активность по счетам и как следствие подозрения, что операции совершаются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

В то же время использование установленных Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Закон N 115-ФЗ) норм не может иметь произвольный характер и вступать в противоречие с нормой статьи 845 ГК РФ, согласно которой банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения права клиента распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению. Обязанность Банка на основании Закона N 115-ФЗ принимать меры к клиентам при возникновении подозрений и отношении совершаемых ими операций, сама по себе не свидетельствует о правомерности действий Банка.

Таким образом вам необходимо грамотно составить и направить в банк соответствующее пояснение, чтобы к вам не было вопросов