Телефонное мошенничество

С 25 июля 2024 года в России банки обязаны возвращать клиентам деньги, украденные мошенниками, в течение 30 дней после того, как обманутый гражданин напишет заявление о краже. Такие требования прописаны в Федеральном законе от 24 июля 2023 года №369-ФЗ.

А банк тут вообще не при чем. Банк не отвечает за то, что гражданин принял решение снять свои деньги. Если бы речь еще шла о легкомысленной выдаче банком кредита в подобном случае, то можно было бы посоветовать ей личное банкротство и действительно банк в итоге бы поплатился за свою легкомысленность. Но поскольку она потратила лишь свои деньги, банк не имеет права мешать гражданину тратить его деньги, и эти деньги вернутся только в том случае, если полиция найдет виновных, у которых будет что взыскать.

Смотря от чего застрахованы

1. Обязательно подать заявление в полицию.

2. Если деньги застрахованы, нужно подать заявление о выплате страховки.

Добрый день. По итогам проведенной проверки вас признают потерпевшей, возбудят уголовное дело. Далее будете иметь дело с владельцами счетов, на которые перевели деньги.

Как именно мошенники представлялись и какие сведения они сообщали (название организации, должности, телефонные номера, легенда звонка)?

Добрый день.

В данном случае необходимо добиться возбуждения уголовного дела.

Также не лишним будет обратиться в суд с иском к лицам на чьи счета были перечислены денежные средства.

Есть судебная практика.

Ответ дополнил Вам в личном сообщении - прочитайте правый верхний угол этой страницы.

Добрый вечер!

Это серьезный случай мошенничества. Нужно одновременно настаивать на возбуждении уголовного дела, собирать и сохранять все доказательства и требовать от банков документы и попытку блокировки получателей. Судиться с банком или требовать возмещение у страховщика можно, но успех зависит от договоров и конкретных фактов — лучше подготовиться и действовать быстро.

Какие действия Вы можете предпринять сейчас:

1. Убедиться, что в полицию подано заявление. Запросите отметку о приеме заявления и его копию. Если уголовное дело не возбуждено, требуйте мотивированного решения об отказе в возбуждении (в письменном виде).

2. Письменно обратиться в банки (и в те, где снимали, и в те, куда переводили) с требованием:

- предоставить выписки по операциям с указанием получателей, реквизитов и времени;

- предоставить запись с видеокамер банкоматов (видеозапись) за нужные даты и время;

- при возможности заблокировать средства на счетах получателей и выдать сведения о владельцах этих счетов.

3. Сохраните все доказательства у тети: выписки, чеки, мобильный телефон с журналом звонков и СМС, чеки банкоматов, переписки, сведения о банковских работниках (если были), любые записи разговоров (если есть).

4. Обратитесь в банк письменно с требованием о возврате средств и предоставлении мотивированного ответа. Просите ответ в срок (например 30 дней).

5. Если тете обещали страховую выплату — в страховую компанию с полным пакетом документов: заявление, полицейское заявление, выписки по счету, договор страхования или документы банка, подтверждающие наличие страховки. Страховщик проведет проверку.

- Пожаловаться Вы можете руководству отделения полиции и/или в прокуратуру на бездействие (прилагая копию заявления и ответа или отметки о приеме). Прокуратура обязана проверить отказ или затягивание.

Если тётя стала жертвой мошенников, необходимо незамедлительно обратиться в полицию. В заявлении нужно описать произошедшее и предоставить всю информацию, которая поможет выйти на след преступников.

Здравствуйте!

В данном случае, это мошенничество.

Вам необходимо направить заявление в МВД о проведении доследственной проверки (ст.144-145 УПК РФ), в целях выявления виновного лица по данному факту совершения мошеннических действий и возбуждении уголовного дела (ст.159 УК РФ).

Всего доброго Вам!

Доброе утро!

Судится с банком нет смысла!

Она же добровольно все делала!

Остается в полиции выяснить кому принадлежит счет, куда она переводила деньги и через суд взыскивать неосновательное обогащение (ст.1102 ГК РФ) 👆

Для полной, детальной и индивидуальной консультации по Вашей проблеме, а также грамотного составления документов лучше обратитесь к любому юристу данного сайта в личные сообщения.

Шансы есть, особенно если удастся доказать, что банк нарушил требования по контролю подозрительных операций и не выполнил обязанность по защите клиента. Нужно запросить в банках выписки, записи с камер, служебные журналы операций, копии внутренних распоряжений по выдаче средств и переписки с клиентом. Параллельно обжаловать отказ полиции в возбуждении дела в прокуратуре, ходатайствовать о запросе данных по счетам получателей. Если деньги были застрахованы, необходимо направить заявление в страховую и приложить доказательства мошенничества.

Здравствуйте. Можно.