Правомерны ли действия банка

349₽ VIP

Ответ отключен модератором

Здравствуйте

Елизавета , вам можно обратиться в ближайшее отделение банка с паспортом, подтвердить личность и дождаться проверки операций, чтобы снять подозрения.

Если есть подозрение в мошенничестве, банк может навсегда расторгнуть договор обслуживания. Кроме того, сведения о клиенте, нарушившем 115-ФЗ, банк обязан направить в список Росфинмониторинга, который рассылается по всем банкам — клиент становится «нежелательным» для всех кредитных организаций.

Чтобы добиться разблокировки, можно предпринять следующие шаги:

Если банк отказал, можно подать заявление в Межведомственную комиссию при Банке России (МВК). Это орган, который рассматривает споры клиентов с банками по поводу блокировок. К заявлению в МВК нужно приложить копии всех документов, письменный отказ или отсутствие реакции и подтверждение подачи пояснений в банк.

Здравствуйте уважаемая Елизавета !

Если вкратце, то существует уже достаточно известный закон 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». В самом законе конкретики достаточно мало, а именно там говорится о том, что контролируются операции на разовые суммы шестьсот тысяч рублей и они действительно контролируются, но это Вам никак не поможет разобраться в причинах блокировки карт, поскольку банки контролируют и множество других операций и по многим другим параметрам.

Банк также вправе временно приостановить проведение операций по счёту клиента в целях противодействия мошенническим действиям (ФЗ № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе») если заметит риск совершения несанкционированных транзакций.

В противном случае Вы сохраняете за собой право обратиться с иском в суд и решать спор в судебном порядке (ст.131-132 ГПК РФ).

Удачи вам

Смотрите, банк имеет право приостановить все операции и временно заблокировать счет.

Видимо, у банка появились подозрения.

Сперва выйти на банк, получить информацию о причинах такой блокировки.

Далее потребовать конкретики: чего хочет банк.

Предоставить информацию и документы по запросу банка.

Если тишина - обращаться с жалобой в межведомственную комиссию ЦБ РФ.

Если и здесь ничего, оспаривать блокировку счета через суд.

Очень частая сегодня схема работы банков. В последнее время участились подобные блокировки счетов по любому поводу буквально.

- см. ст. 9, 14 ФЗ «О национальной платёжной системе», ст. 7 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», ст. 131-132 ГПК РФ

Здравствуйте!

Пишите претензию в банк, адресуйте ее руководству банка. Ещё один момент - вести разговоры о блокировке счета по телефону не стоит никогда, можно нарваться на мошенников, даже если формально номера совпадают. Потому свяжитесь лично с представителем банка, пишите заявление о разблокировке или претензию. Если не даст результата - обращайтесь в прокуратуру и суд с исковым заявлением.

Следует также уточнить, нет ли открытого исполнительного производства, с наложением ареста на денежные средства. Сделать это можно на портале госуслуги.

Ответ отключен модератором

Считаю, действия Банка необоснованными. Право заблокировать операции по счетам есть у банков Федеральный закон № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе», кроме этого согласно закону №115-ФЗ, банки обязаны отслеживать подозрительные операции своих клиентов и при обнаружении приостанавливать транзакцию или полностью блокировать счет. Из уточнений следует, что Вы с отцом уже обращались в офис банка, но это ничем положительным не закончилось. Это второе уже незаконное действие банка. Банк удостоверился в личности заемщика, отец же показал свой паспорт Гражданина РФ и был обязан разблокировать счета и карты. ОБЯЗАТЕЛЬНО СОСТАВЬТЕ ОТЦУ ПИСЬМЕННУЮ ПРЕТЕНЗИЮ НА ИМЯ РУКОВОДИТЕЛЯ ОТДЕЛЕНИЯ СБЕРА, где открыт счет. Укажите последовательно все действия, Начиная с заявления о выдаче кредита и заканчивая посещением офиса банка заемщиком (отцом) и отказ в разблокировке. Распечатайте в 2-х экземплярах. Один вручите в приемной, уполномоченному сотруднику, руководителю отделения (филиала), ПОД РОСПИСЬ. ОТКАЖЕТСЯ, Или просто возьмет НО НЕ РАСПИШЕТСЯ НА ВАШЕМ экз. Продублируйте претензию ЗАКАЗНЫМ ПИСМЬМОМ В АДРЕС ЭТОГО ФИЛИАЛА. Также СОСТАВЬТЕ ОПИСЬ ВЛОЖЕНИЙ, что в конверте именно претензия, а не фантик или пустой лист. ПРЕТНЕЗИЮ ОБЯЗАНЫ РАССМОТРЕТЬ И ДАТЬ ОТВЕТ, Уверен, что все разблокируют. Просто оператор с которой Вы беседовали, не компетентна и не смогла принять правильное решение. Если будет игнорирование письменной претензии и счета не разблокируют, тогда пишите обращение ФИНАНСОВОМУ УПОЛНОМОЧЕННОМУ, ЖАЛОБУ В ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИИ и по результатам рассмотрения обращения к финансовому уполномоченному, можно через сайт обратиться и это обязательно! Вот ссылка на сайт финансового уполномоченного: https://finombudsman.ru

Так вот, если финансовый уполномоченный не повлияет на банк, тогда иск в суд в защиту прав потребителей. Надо подумать над упущенной выгодой. И приложить доказательства к иску в суд, ст. 56 ГПК РФ, каждая сторона должна доказать как свои требования, так и возражения. Также отец имеет право на компенсацию морального вреда, ст. 151 ГК РФ, 50% штрафа с банка в его пользу за отказ добровольно удовлетворить требования потребителя банковских услуг. Штраф взыскивается в пользу истца, Вашего отца, возмещение всех судебных расходов. Госпошлина по таким искам НЕ уплачивается. Желаю успешного разрешения спора

Действия Сбербанка основаны на положениях Федерального закона № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Согласно этому закону, банки обязаны проводить проверку операций клиентов, особенно крупных сумм, чтобы предотвратить использование финансовых инструментов для незаконных целей.

Предоставьте дополнительные документы:

- Подтверждение цели кредита (например, договор с подрядчиком на выполнение ремонтных работ).

- Чеки или квитанции на покупку строительных материалов.

- Документы, подтверждающие наличие рынков и торговых точек, где отсутствуют платежные терминалы.

Обратитесь в отделение банка лично:

- Заполните заявление на рассмотрение вашего случая, приложив вышеуказанные документы.

- Получите письменный ответ от банка с указанием причины блокировки.

Если банк необоснованно затягивает процесс разблокировки или отказывается удовлетворить ваши требования, вы можете обратиться в Центральный Банк России или Роспотребнадзор с жалобой на неправомерные действия кредитной организации.

Здравствуйте, Елизавета.

_____

Ваша ситуация действительно вызывает вопросы относительно правомерности действий банка. Согласно статье 7 Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», кредитные организации обязаны приостанавливать операции по счетам клиентов при выявлении признаков подозрительных операций. Также, в соответствии со статьей 9 Федерального закона № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе», банк вправе ограничивать проведение операций для предотвращения мошенничества.

______

Однако, блокировка доступа к собственным средствам клиента, без предоставления возможности их использования для оплаты жизненно необходимых услуг, может рассматриваться как превышение полномочий банка и нарушение прав клиента, закрепленных в статье 845 Гражданского кодекса РФ, согласно которой банк обязан выдавать средства по первому требованию клиента.

______

Рекомендую обратиться с письменной претензией в банк, указав на нарушение Ваших прав и требуя немедленной разблокировки доступа к счету. В случае отказа, Вы вправе обратиться с жалобой в Банк России (ЦБ РФ) и в суд для защиты своих интересов. Действия банка, препятствующие доступу к собственным средствам без достаточных оснований, могут быть признаны незаконными.

С уважением.