Проверяет ли налоговая движения по карте физлица?

Проверяет ли налоговая движения по картам физлица?

— Да, ФНС имеет право запрашивать у банков информацию об операциях по счетам и картам физлиц (ст. 86 НК РФ).

— С 2021 года банки автоматически передают данные об операциях свыше 600 тыс. руб. в год (или при частых поступлениях от юрлиц/ИП).

Обнаружат ли деятельность?

— Высокая вероятность, особенно если:

● Поступления регулярные и однотипные (похожи на оплату услуг);

● Общая сумма операций за год превышает 600 тыс. руб.;

● Есть подозрительные транзакции (например, массовые поступления от физлиц).

— ФНС использует алгоритмы АСК НДС-3 и АИС «Налог-3» для анализа рисков.

ФНС имеет право запрашивать у банков информацию об операциях по счетам и картам физлиц

Массово не проверяет, но определённые критерии для того, чтобы начать проверки есть!

И налоговая может получить доступ к счету и банк может направить данные о подозрительном счете в налоговую.

Нет, напрямую налоговая служба не отслеживает движения по картам физических лиц.

Законодательство РФ не обязывает граждан докладывать в ФНС о каждом поступлении денег на счёт. Налоговая может запросить у банков данные о счетах и переводах гражданина только в случае проведения контрольных мероприятий, когда существуют риски сокрытия доходов.

Банк запросто может заблокировать счета на основании ФЗ 115. Чтобы разблокировать счета, придется обосновывать движения по нему. Банк предоставляет информацию в ФНС на основании ст 86 НК рф.

При желании

Здравствуйте.

Про лимиты самозанятым не понятно, у Вас доход выше 2,4 млн. в год? Так есть способы обойти эту систему законно.

А если у Вас изменились обороты по карте, тем более, в сторону увеличения, то банк может просто заблокировать Вам счёт, поскольку сочтет операции подозрительными. Соответственно, информация дойдет и до налоговой.

С уважением.

Нет, напрямую налоговая служба не отслеживает движения по картам физических лиц.

Проверяет налоговая движения по карте физлица ,да