Разблокировка счета в Почта банке по 115 ФЗ

Ваша ситуация требует особого внимания из-за нескольких факторов: источник средств, блокировка по 115-ФЗ и неактуальные паспортные данные

Михаил, направляйте в банк подробное объяснение и просите разблокировать счет, при отказе обращайтесь с жалобой в Банк России

Данную проблему можно решить в судебном порядке.

Если человек не поменял паспорт в 45 лет, это не самая серьезная проблема. Ему нужно просто сходить в МФЦ и оформить новый документ. За просрочку придется заплатить штраф, но в остальном все решится быстро.

Если счет заблокирован по 115-ФЗ, владельцу счета нужно обратиться в банк и запросить документ с объяснением причины приостановки операций. В нем будет указан список справок, которые нужно принести, чтобы снять блокировку. Если владелец счета сможет доказать законность происхождения денег, счет разблокируют.

Единого списка документов для разблокировки по 115-ФЗ нет, всё зависит от конкретного случая. Обычно это подтверждение происхождения денег — справки о доходах, налоговые декларации, договоры займа, расписки.

Важно объяснить банку, что операции с букмекерскими конторами имели развлекательный характер и/или были связаны с реализацией определённой игровой стратегии. Также нужно указать, что все операции проводились на легальных букмекерских площадках, которые имеют лицензию в России и работают через ЕЦУПИС.

________________________________________________________________

Банк у вас какие именно сведения запросил?

Придется давать пояснения банку[i][/i]

направляйте в банк подробное объяснение и просите разблокировать счет

направляйте в банк подробное объяснение

Обратиться в банк предоставить документы, подтверждающие природу происхождения денежных средств. Кто отправителем указан? Есть подобная практика, подробнее возможно в рамках личной консультации.

С Уважением, адвокат в г. Москва – Степанов Вадим Игоревич.

Дополню.

Добрый день !

В противном случае Вы вправе обратиться с иском в суд и решать в судебном порядке (ст.131-132 ГПК РФ).

Всего доброго Вам!

Добрый день!

Блокировка счёта произведена банком во исполнение требований Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…». Для разблокировки необходимо подтвердить законность происхождения средств и актуальность паспортных данных.

Как действовать:

Обратитесь в банк (в отделение или через личный кабинет) с письменным запросом о причинах блокировки.

Предоставьте документы, подтверждающие источник поступлений (договор, переписку, расписки и т. д.), а также обновлённый паспорт (у лица, достигшего 45 лет).

Если банк после проверки не разблокирует счёт, подайте жалобу в Банк России (через сайт cbr.ru) или в суд (ст. 11 ГК РФ, ст. 218 КАС РФ).

Нормативное обоснование:

ст. 7, 7.2, 9, 10 Федерального закона № 115-ФЗ — право банка приостановить операции до подтверждения легальности средств;

п. 5.2 Указания Банка России № 375-П — обязанность клиента обновлять анкетные данные и предоставлять документы;

ст. 23 Конституции РФ, ст. 26 Закона «О банках и банковской деятельности» — операции возобновляются после устранения оснований блокировки.