Здравствуйте. За вывод выигрыша из казино заблокировали банк

1047₽ VIP

Пишите заявление о закрытие счёта и переводе денег в другой банк.

Казино в интернете уголовное наказуемое деяние

Уголовно наказуемо организовывать казино. А не в него играть, насколько я понимаю.

Здравствуйте Ирина

Если организация ( казино) расположена на территории РФ или за пределами России, но включена в реестр организаций , которым разрешено проводить денежные операции с учетом ее деятельности, то можете подготовить и направить заявление в банк о разблокировке вывода средств с обоснованием нарушения ваших прав ( доказав легальность перевода)

____

Если доменное имя этого сайта, указатель страницы этого сайта содержатся в Едином реестре доменных имен, указателей страниц сайтов в сети "Интернет" и сетевых адресов, позволяющих идентифицировать сайты в сети "Интернет", содержащие информацию, распространение которой в Российской Федерации запрещено, то вывод средств будет невозможен согласно п.2 ст.1 ФЗ от 02.07.2021 N 355-ФЗ о внесении поправок в статью 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

___

Перечень организаторов азартных игр должен быть размещен на сайте уполномоченного органа не позднее 12.08.2021 (ФЗ от 02.07.2021 N 355-ФЗ)

В соответствии с ч.3 ст.5.1 Федерального закона от 29.12.2006 N 244-ФЗ (ред. от 24.06.2025) "О государственном регулировании деятельности по организации и проведению азартных игр и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации" Кредитная организация - эмитент платежной карты обязана отказать клиенту - физическому лицу в проведении операции по трансграничному переводу денежных средств с использованием платежной карты в пользу получателя денежных средств, находящегося за пределами территории Российской Федерации, при наличии в распоряжении (сообщении) присвоенных в рамках платежной системы, иностранной платежной системы кода или иного идентификатора операции, указывающих на осуществление получателем переводимых денежных средств деятельности по организации и проведению азартных игр, или в случае, если имеющиеся сведения о получателе денежных средств позволяют кредитной организации определить, что информация о нем включена в перечень лиц, в пользу которых запрещены переводы денежных средств

___

С уважением юрист М.Н.Абаева

Не совсем так.

Заблокировали из - за способа выводы через дропперов, сложно будет, главное не врать там и так все знают.

И не попасть в финансирование чего - нибудь.

П.С. а так казино - онлайн вне закона.....

Добрый вечер, Ирина.

1)У нас по факту онлайн казино запрещены, в связи этим, вывести деньги практически невозможно.

-Закон № 115-ФЗ “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”

2)В связи с этим, я могу вам посоветовать, связаться в этим казино, попросить официальный документ, что средства от них и законны, но мало вероятно что они это дадут.

3)Уже очень много судебной практики, где пытались решить этот вопрос, но суды на иной стороне.

4)У вас тут один вариант, это закрыть счет и выводить средства, но банк может отказать и просить что бы перевели на иной счет другого банка, а тут уже не законно будет и можно будет жаловаться в ЦБ, прокуратуру и до суда идти.

5)Так как в случае перевода иной банк тоже блокирует, это уже всем известный фактор.

Все верно - имеет право - Федеральный закон №115-ФЗ («О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма») обязывает банки отслеживать операции клиентов и блокировать подозрительные.

Дайте письменные объяснения банку и т.д. Не факт что получите деньги.

Банки могут приостанавливать операции по счетам для противодействия легализации доходов.

По п. 11 ст. 7 закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" банк может отказать в проведении операции клиента, если не представлены необходимые документы или есть подозрения в отмывании доходов или финансировании терроризма. Решения об отказе принимаются на основе внутренних правил контроля.

По п. 13.4 ст. 7 закона № 115-ФЗ клиент может предоставить документы, опровергающие основания для отказа. Банк обязан рассмотреть их в течение 10 рабочих дней и уведомить клиента об устранении оснований для отказа или их сохранении.

Если банк подтвердит невозможность устранения оснований для отказа, клиент вправе обратиться в межведомственную комиссию при ЦБ. Перечень документов и порядок их рассмотрения установлены Положением Банка России № 842-П от 23.09.2024г.

Если обращение не поможет, вы имеете право обратиться в суд.

Суд, установив, что действия (сделки) участников оборота вызывают сомнения в том, не связаны ли они с намерением совершения незаконных финансовых операций, определяет круг обстоятельств, позволяющих устранить указанные сомнения, в частности, имеющих значение для оценки действительности сделок, и предлагает участвующим в деле лицам дать необходимые объяснения по этим обстоятельствам и представить доказательства.

На основании пункта 2 статьи 168 Гражданского кодекса сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта и при этом посягающая на публичные интересы либо права и охраняемые законом интересы третьих лиц, ничтожна, если из закона не следует, что такая сделка оспорима или должны применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки.

Судам предписано учитывать разъяснения, данные в пункте 10 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 7 июля 2015 г. N 32 "О судебной практике по делам о легализации (отмывании) денежных средств или иного имущества, приобретенных преступным путем, и о приобретении или сбыте имущества, заведомо добытого преступным путем", принимать во внимание типологии незаконных финансовых операций, подготовленные Росфинмониторингом.

При этом само по себе наличие указанных признаков не может являться основанием для вывода о нарушении закона и предрешать выводы суда о направленности действий участников гражданского оборота на совершение финансовых операций в связи с легализацией доходов, полученных незаконным путем.

Ирина, здравствуйте!

Банк заблокировал вывод средств в силу ст. 6. Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", так как сумма зачисляемых на счет денег показалась Банку сомнительной операцией

Вы можете предотавть документы легальности происхождения выводимых сресдтв. Это может быть подробная пояснительная записка, объясняющей экономический смысл операции, подтверждения происхождения средств (например, скриншоты с сайта).

Приостановка финансовой операции может производиться согласно п. 10 ст.7 Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом ФЗ №115-ФЗ на срок до 5 рабочих дней

Если документы, подтверждающие законность действий, не представлены, срок увеличивается до 30 дней. Банк может не снимать блокировку, если легальность операции не подтверждена.

Сперва обратитесь в банк, получите объяснения, желательно в письменно виде.

Пусть обосную причину блокировки, обычно по ФЗ-115 либо ФЗ-161.

Внимательно изучите требования банка, среди них обязательно будет указание об необходимости подтверждения происхождения средств.

В последнее время банки часто стали применять подобные блокировки.

Предоставьте банку документы и письменные свои объяснения.

Необходимо дать объяснения по каждой операции по счету.

По общим правилам срок проверки не должен составить более 30 дней.

Если счет не разблокируют, подавайте жалобу в межведомственную комиссию при ЦБ РФ. Ответ на обращение здесь 20 дней.

Далее решайте вопрос уже в судебном порядке, если вышеуказанные способы не работают.

При этом закрыть счет и снять деньги на период действия блокировки не сможете. Только если с разрешения банка.

Причина блокировки почти везде одна и та же: характер переводов, их количество, сумма и так далее.

Также, с любого дохода, который получаете на счет, необходимо заплатить НДФЛ. Вывод выигрыша сюда также входит. И как правило, подобные казино располагаются за рубежом и на иностранных сайтах (серверах).

Сперва выполните требования банка. Если криминала нет и отмыва денег, по идее счет должны разблокировать. Но случаи разные бывают, как и реакции самого банка. И да, в Вашем случае уголовной ответственности за участие в казино нет, за организацию наоборот.

- см. ст. 7 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», ст. 131-132 ГПК РФ, ст. 2, 12 ФЗ «О порядке рассмотрения обращений граждан РФ»

Ирина, здравствуйте. К большому сожалению, поверьте - деньги не удастся вывести. Все эти казино - обыкновенные мошенники, которые втягивают из людей деньги. Если Вам заблокировали расчетный счет, то это явно по этой статье закона:

Федеральный закон №115-ФЗ обязывает банки отслеживать операции клиентов и блокировать подозрительные — те, что могут быть связаны с финансированием терроризма или отмыванием средств.

Некоторые причины блокировки счёта по 115-ФЗ:

Крупные и нетипичные суммы. Даже если на счёте регулярно бывают крупные суммы, нетипичный размер перевода или внезапный скачок активности может вызвать интерес.

Транзитные операции. Это когда деньги приходят на счёт и тут же уходят, без очевидной хозяйственной цели.

Частые переводы на небольшие суммы от разных отправителей без указания назначения платежа.

Переводы и зачисления наличных на карту в нестандартное время суток, например, ночью.

Переводы большому количеству людей за короткий срок — больше 10 или 50 получателей в месяц.

Переводы больше 100 тысяч рублей в день и больше миллиона рублей в месяц.

Отсутствие обычных расходов по карте при постоянных переводах денег.

Операции со счетами из чёрных списков Банка России — блокируются автоматически.

Операции с устройств, с которых раньше совершали мошеннические действия.

МОЯ РЕКОМЕНДАЦИЯ - открыть расчетный счет в любом другом банке и написать в банке, где счет Вам заблокировали, заявление о переводе остатка денежных средств на новый счет. ПОВЕРЬТЕ - других вариантов просто нет. Такое право вам дает закон:

ГК РФ Статья 846. Заключение договора банковского счета

1. При заключении договора банковского счета клиенту или указанному им лицу открывается счет в банке на условиях, согласованных сторонами.

2. Банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами.

А попытка разблокировать имеющийся счет будет или очень долгой, или просто безуспешной. Желаю Вам удачи и просто отличного дня!

Здравствуйте!

По статье 7 закона 115-ФЗ банк обязан следить за подозрительными операциями. Если что-то кажется странным, банк может остановить платеж, запросить у вас пояснения и в течение 5 рабочих дней письменно объяснить, почему отказал. Онлайн-казино в России работают нелегально (закон 244-ФЗ разрешает азартные игры только в специальных зонах и через лицензированных букмекеров). Поэтому любые переводы с таких площадок выглядят для банка рискованными — он не знает, откуда там деньги и связаны ли они с чем-то противозаконным.

Первое — потребуйте от банка официальное письменное объяснение: когда заблокировали, на каком основании, какие именно нормы закона применили. Банк обязан дать ответ в течение 5 дней по статье 7 закона 115-ФЗ.

Второе — соберите и отправьте банку все документы, которые подтверждают происхождение денег: скриншоты из личного кабинета казино, историю операций (пополнение и вывод), договор или правила площадки, чеки. Напишите подробное объяснение, что это выигрыш.

Третье — если выигрыш получен у российского букмекера, то НДФЛ должен был удержать сам букмекер (ст. 214.7 НК РФ). Если деньги пришли из-за границы или от нелегальной площадки без налогового агента, Вы обязаны сами задекларировать доход и заплатить налог по ст. 228 НК РФ. Если получили доход в 2025 году, то декларация подается в 2026 и налог платится в 2026г.

Если банк все равно отказал после ваших объяснений, можно обжаловать: сначала во внутреннюю комиссию самого банка, потом в межведомственную комиссию при Центробанке (по ст. 7 закона 115-ФЗ). Параллельно можно идти в суд, если банк заблокировал вообще все обслуживание без конкретных причин.

Банк может не только заблокировать операцию, но и вообще отказать в обслуживании и внести информацию о вас в специальный список отказов (положение ЦБ 764-П). Тогда другие банки тоже не будут с Вами работать, поэтому пояснения нужно писать максимально аккуратно.

Если не предоставите объяснения и документы, счет могут закрыть по ст. 7 закона 115-ФЗ. Если не заплатили налог с выигрыша, налоговая может доначислить НДФЛ и пени.

Ответ отключен модератором

Банк мог заблокировать счет из-за подозрений в нарушении антиотмывочного законодательства. Для разблокировки обратитесь в банк с документом, подтверждающим источник происхождения средств (например, выпиской из казино). Банк проведет дополнительную проверку и примет решение о разблокировке.

Здравствуйте, Ирина!

В Вашей ситуации банк действует в рамках Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Блокировка является стандартной реакцией на операцию, которая была признана банком подозрительной, коими часто считаются переводы, связанные с азартными играми.

В соответствии со статьей 7 115-ФЗ банк обладает правом запрашивать у Вас документы и пояснения о происхождении денежных средств и экономическом смысле проведенных операций. С Вашей стороны возникает обязанность предоставить запрашиваемые пояснения и имеющиеся документы в установленный банком срок.

Крайне важно тщательно подойти к формулировке ответа банку. Следует избегать указания на то, что операции были связаны с онлайн-казино, гемблингом, криптовалютой или предпринимательской деятельностью, если счет является личным. Статья 6 115-ФЗ прямо относит операции, связанные с азартными играми, к числу тех, что подлежат обязательному контролю, что только подтверждает их подозрительный характер в глазах банка. Упоминание этих тем с высокой вероятностью приведет к окончательному отказу в обслуживании.

Не рекомендую закрывать счет, не разрешив текущий запрос. При отсутствии пояснений или предоставлении недостоверной информации сведения о Вас могут быть переданы в так называемые «черные списки» ЦБ, что повлечет проблемы с открытием счетов и обслуживанием в других банках.

Дать конкретные рекомендации по тексту объяснений возможно только после анализа требования банка, истории Ваших транзакций и ранее данных пояснений. Это требует более детального изучения в рамках полноценной консультации.

Всех благ Вам!

Блокировка по 115-ФЗ (закону о противодействии легализации доходов, полученных преступным путём) после вывода средств из онлайн-казино — это распространённая ситуация.

На основании ст. 7 закона 115-ФЗ банк вправе:

Приостановить операции по счёту;

Запросить документы и пояснения о происхождении средств;

В ряде случаев — отказаться от обслуживания клиента.

Запросить у банка официальный текст запроса или причины отказа в операциях.

Подготовить объяснение и документы

Чаще всего банк требует:

Объяснение происхождения средств: напишите, что это вывод с игрового счёта (например, с 1xBet, Pin-Up и др.).

Если есть — скриншоты личного кабинета казино: баланс, вывод, история операций.

Чек/квитанция о пополнении баланса в казино.

Если платформа лицензирована в РФ — укажите это (но почти всегда это нелегальные ресурсы, даже с зарубежной лицензией).

Пример объяснения:

В связи с запросом по ст. 7 115-ФЗ сообщаю следующее:

Средства, поступившие на мой счёт №_________ в размере ______ руб., являются выводом выигрыша с онлайн-платформы [название], где я зарегистрирован в качестве пользователя.

Источником средств являются личные средства, использованные для игры, подтверждаю, что средства не имеют противоправного происхождения. Прилагаю скриншоты и подтверждающие документы.

Добрый день, Ирина.

В силу положений ст. 7 ФЗ от 07.08.01 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма принимать соответствующие меры.

В связи с этим, банки вправе заблокировать счёт клиента, когда появились подозрения, что операция проводится с целью «отмывания» доходов либо финансирования терроризма.

Если банк обнаружил операции по счёту, которые имеют признаки подозрительных, он имеет право:

запрашивать у клиента дополнительные документы и сведения;

принимать решение о пересмотре уровня риска клиента, ограничивать операции клиента и использование банковских карт.

По факту рассмотрения документов и объяснения банк принимает соответствующее решение, проводит операцию, квалифицирует операцию как подозрительную, но проводит операцию, одновременно направляя информацию в Росфинмониторинг, отказывается её проводить и направляет информацию в Росфинмониторинг.

Согласно Определению СК по гражданским делам ВС № 11-КГ17-21 от 17.10.17, п. 13 обзора, утв. Президиумом ВС от 17.10.18г., когда банк посчитает операцию сомнительной, он вправе ограничить предоставление клиенту своих услуг через блокировку его карты до прекращения действия обстоятельств, которые вызвали подозрение в совершении мошенничества с картой. Также банк вправе отказать клиенту в проведении операции.

Согласно Определению ВС № 305-ЭС19-17984 от 22.10.19г., если банк ограничил клиенту возможность распоряжаться денежными средствами на расчётном счёте, на него возлагается обязанность доказать обстоятельства, которые послужили основанием ограничения. Данная обязанность банка сохраняется даже несмотря на то, что для принятия мер противодействия деятельности из закона № 115-ФЗ достаточно только подозрений.

Когда банк признал операцию сомнительной, он вправезапрашивать сведения только по ней и только в рамках закона № 115-ФЗ, не вправе принуждать клиента раскрывать всю информацию о своём бизнесе и выявлять любые нарушения клиентом действующего законодательства.

Необходимо отметить, что для сам факт ставки в казино и получение выигрыша не наказуемы, но для банка это является основанием поставить перед Вами вопросы в силу ст.ст. 6 и 7 № 115-ФЗ 07.08.01 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и запросить документы и пояснения по транзакциям по счету, Вы же в соответствии со ст. 7 вышеприведенного закона обязаны представить пояснения и запрошенные имеющиеся документы.

Кроме того, в силу ст. 6 ФЗ № 115 07.08.01 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

получение денежных средств, которые служат условием участия физического лица в азартной игре;

передача или выплата физическому лицу выигрыша при наступлении результата азартной игры;

выплата, передача или предоставление физическому лицу выигрыша от участия в лотерее;

Здравствуйте!

Банки имеют право приостанавливать операции по счетам для противодействия легализации доходов.

Вам следует подготовить ответ банку, для этого лучше всего обратиться к юристу.

Если ответ банк не удовлетворит, то обращайтесь в межведомственную комиссию ЦБ.

И наконец последняя инстанция - это суд.

а там уже суд при вынесении решения даст правовую оценку.

Можете попробовать закрыть счет и вывести средства, но банк может и отказать .

ч.3 ст.5.1, 7 Федерального закона от 29.12.2006 N 244-ФЗ (ред. от 24.06.2025) "О государственном регулировании деятельности по организации и проведению азартных игр и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации"

Добрый день. Такая практика довольно распространённая. Право блокировать банковские карты при подозрительных, по мнению банка, переводов, регулируется ФЗ-115 2001 года. Это делается в рамках борьбы отмыванием средств, добытых преступным путем, недопущения спонсирования террористов и т.д. По сути любой перевод может вызвать подозрение и блокировку. В таких случаях в банк направляют заявление на разблокировку, в котором указывают происхождение средств. Банк проводит проверку и принимает решение. В Вашем случае сомнительная перспектива. Много нюансов. Лично знаю 3 человек, которые в этом году попали в аналогичную ситуацию и вопрос не решился. Удачи Вам в любом случае