Отказ в кредите после завышения дохода - правомерные действия банка и возможные последствия для предприятия

Обратиться в полицию банк был правомочен.

А Вам рекомендую написать в банк заявление о том, что Вы отзываете свое согласие на обработку персональных данных и требуете их уничтожения, а также сообщить сведения, предусмотренные пунктом 7 статьи 14 Федерального закона "О персональных данных".

По всей видимости интерес со стороны участкового вызван тем, что банк обратился в ОВД с каким-либо заявлением. В таком случае, согласно УПК РФ, сотрудники полиции должны проверить сообщение в течении, по общему правилу 3 суток (ст. 144 УПК РФ).

За получение кредита по липовой справке возможно наступление ответственности по ст. 14.11 КоАП РФ, которая влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от одной тысячи до двух тысяч рублей; на должностных лиц - от двух тысяч до трех тысяч рублей; на юридических лиц - от двадцати тысяч до тридцати тысяч рублей.

При проверке со стороны органов поясняйте, что справка была выдана ошибочно по неопытности бухгалтера и какой-либо корыстной цели никто не преследовал.

С заявлением о проверке законности действий имеет право обратиться в полицию либо иной орган любое лицо, и полиция обязана принять решение о возбуждении уголовного дела, о возбуждении административного производства либо об отказе.

Вы имели право не предоставлять никаких документов сотруднику службы безопасности банка.

Рекомендую направить в банк заявление о том, что Вы в соответствии с пунктом 2 статьи 9 Федерального закона "О персональных данных" отзываете свое согласие на обработку банком Ваших персональных данных и требуете их уничтожения, а также требуете сообщить Вам в письменной форме сведения, установленные пунктом 7 статьи 14 названного Федерального закона.

Ваши родственники могут отказаться от дачи объяснений со ссылкой на 51 статью Конституции РФ.

Сергей, с 2006 года Верховный Суд РФ признал справку 2НДФЛ официальным документом, с этого времени пошла практика признания официальным документом любой справки о заработной плате, предоставлемой в банк с целью получения кредита. Участковый проводит доследственную проверку сообщения банка о предоставлении Вами фиктивной справки о з/пл. Здесь уголовно-наказуемое деяние (ст. 327 УК РФ), но никак не административное правонарушение. Данный состав преступления признается оконченным в момент использования подложного документа, т. е. тогда, когда документ предъявлен или представлен, независимо от того, удалось ли виновному получить желаемые права или освободиться от обязанностей. То есть состав преступления будет считатьс оконченным с момента предъявления справки в первый банк. Полагаться на наивность сотрудника полиции, что бухгалтер ошибся, выписывая Вам фиктивную справку, не стоит, тем более, что Вы предъявили ее в другой банк, где и получили кредит. И действительно, как же Вы умудрились допустить сотрудника службы безопасности банка допустить до документов финансово-хозяйственной деятельности ООО, сведения о которой составляют коммерческую тайну общества?

Уголовная ответственность по части 3 статьи 327 УК РФ. - использование заведомо ложного документа влечет штраф , или в размере дохода за период до шести месяцев. Предусмотрены и иные виды наказания вплоть до ареста.

Может, и не быть, привлечение к уголовной ответственности за липовую форму 2-НДФЛ. Прежде всего обязаны доказать, что человек действовал умышленно. А сделать это непросто, потому, что далекому от бухгалтерии он не обязан разбираться в форме 2-НДФЛ, и может объяснить, что получил бумагу в бухгалтерии и не понял, правильно ли указан доход и к уголовной ответственности не привлекут.

Однако, могут привлечь к административному наказанию. это последует только в том случае, если банк выдаст деньги. ст. 14.11 КоАП РФ - «Незаконное получение кредита» Нарушением здесь является получение кредита или льготных условий кредитования путем предоставления банку ложных сведений. Санкции невелики., а за сдачу недостоверных данных на стадии подачи документов в банк административная ответственность вообще не предусмотрена, просто откажут в займе. Работодателю фирмы, выдавшую фиктивные сведения о доходах физического лица, привлечь невозможно Подпись на документе ставит ответственный за его подготовку., как правило, это бухгалтер, и он выполняет личную просьбу директора, подставляя себя, при этом необходимо составить служебную записку.