Неудовлетворительный ответ от банка - почему мне отказали в справке о погашении кредита супруги?
Ответ полученный от Вас не удовлетворил меня. Пишу ВОПРОС поподробнее: Я пришел в банк за справкой о погашении кредита моей супругой где я являюсь поручителем (погасили кредит 25.09.15 г.). Мне сказали дайте ваш паспорт у меня паспорта с собой не оказалось, а было только удостоверение личности офицера ВС РФ. На что мне было сказано что эта бумажка а для работы с банком нужен только паспорт.
Виктор! Требования о предъявлении именно основного документа - паспорта, при проведении банковских, кассовых операций, установлены законодательством Российской Федерации и нормативно-правовыми актами Банка России. Так, в соответствии со ст.7 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", кредитная организация обязана осуществить идентификацию клиента и установить указанные в данной статье сведения, в том числе реквизиты документа, удостоверяющего личность. Аналогичные требования содержатся в Положении Банка России от 24.04.2008 № 318-П "О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монет Банка России в кредитных организациях на территории РФ" (п. 2.2.), в Положении Банка России от 19.08.2004г. № 262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма." (п.2.1.)Удачи!
СпроситьЮристы ОнЛайн: 27 из 47 431 Поиск Регистрация
Ответственность поручителя по кредиту - можно ли требовать погашения долга у бывшей супруги заемщика?
В банке мне не дали оплатить очередной ежемесячный платежь по кредиту.
Как избежать выявления задолженности по старому кредиту после смены паспорта и фамилии?
У меня тоже не сохранилась копия такого заявления.
Просроченный платеж и неверная информация - Как решить проблему с досрочным погашением кредита?
Как расторгнуть коллективную страховку в Почта банке после получения кредита
Отказ банка принять платеж по кредиту из-за отсутствия пасспорта - какие документы могут быть использованы?
Мошенничество с кредитом на утерянный паспорт - как защититься и получить компенсацию?