What to Do with Bank Accounts Closed in Crimea After Annexation?

После поглощения банка Траст банком Открытие моего лицевого счета не оказалось в банке Открытие. Где искать? Говорят продан-была просрочка, но мои добровольные платежи по кредитному договору поступили на мой лицевой счет в банке после решения суда, что подтверждается справкой банка Траст (банк в декабре 2017 года прислал справку о движении по лицевому счету), произошла двойная оплата в виде моих добровольных платежей и погашение долга по исполнительному листу. Обратилась в банк Открытие, сказали, что у них нет моего лицевого счета. Где искать мой лицевой счет, открытый в банке Траст в 2010 году. С уважением, Наталья.

Добрый день. С 1 августа 2013 по 5 сентября 2017 года работал и жил безвыездно в США. I). 1 сентября 2013 года открыл счет в местном банке который закрыл в 1 августа 2017 года. Вопроc: Нужно ли по приезду уведомлять налоговую о счете в этом банке? II). 1 августа 2017 года открыл счет в другом банке США. Этот банк был выбран т.к. в нем легко перевести деньги из США в Россию. Я жду когда в январе 2018 года на этот счет поступят мои пенсионные отчисления, после чего я собираюсь перевести все деньги на свой счет в российском банке. Вопроc: Необходимо ли мне уведомлять налоговую об открытие счета в этом банке, и о последующем поступлении средств? Или же можно подождать до января 2018 года, перевести все деньги свободно в российский банк, закрыть счет и все это без лишней волокиты с налоговой инспекцией?

Я гражданин РФ, проживаю в г. Севастополе. Обращаюсь к юристам сайта ПОВТОРНО, т.к. полученный ОТВЕТ на поставленные вопросы меня не удовлетворил. Заранее извиняюсь за повторение. С 2008 г. у моей супруги (гражданка РФ) открыта кредитная линия в ОАО ВТБ (Украина) на сумму 10000 UAN. В настоящее время погашать кредит в украинской валюте негде и некому, т.к. ОАО ВТБ банк ушел с территории Крыма и Севастополя. С июля 2014 г. супруга получает письма от коллекторских агентств, которые требуют срочно оплатить кредит в РУБЛЯХ через отделение РНКБ в г. Севастополе. Сумма платежа (53675,76 рублей) не обоснованно завышена, т.к. платежи не проводились с марта 2014 г. в силу форс-мажорных обстоятельств. В письмах коллекторов указаны реквизиты сторон для проведения платежа: банк корреспондент ОАО Банк ВТБ Москва, Россия; банк получателя ПАО ВТБ Банк, Киев, Украина. Корреспондентский счет ПАО ВТБ Банка в Киеве НЕ СОВПАДАЕТ с корр. Счетом, указанным в кредитном договоре. Отделения РНКБ в г. Севастополе проводят подобные платежи, но банк не несет ответственности за получение переведенных средств банком ВТБ на территории Украины, т.е. нет гарантии, что переведенные денежные средства дойдут до получателя. 1. Законно ли по законодательству РФ погашение кредита украинскому банку в рублях (с последующей конвертацией в гривну), если кредит оформлен в украинской национальной валюте? 2. Как проводить платежи украинским банкам из Крыма и Севастополя, чтобы перевод средств ГАРАНТИРОВАННО дошел до получателя? 3. Правомерна ли по законодательству РФ деятельность коллекторских агентств, имеют ли они право подавать в СУД на гражданина РФ - должника украинских банков, если последние ушли с территории РФ по собственной инициативе? Спасибо. С уважением Юрий Константинович.

Надеюсь на Вашу помощь по такому вопросу: В апреле 2013 года мной был взят кредит в ВТБ банке г. Севастополя на сумму 5000 гривен, сроком на 2 года. Согласно договору, я добросовестно, без задержек, ежемесячно выплачивал положенную сумму вплоть до июля 2014 года. В июле 2014 года ВТБ Банк полностью прекратил свою деятельность на территории Крыма и Севастополя, о чём меня уведомил в СМС-сообщении. В этом же сообщении мне предлагалось продолжить погашение кредита в ближайшем отделении ВТБ банка на территории Украины в г. Херсоне. Это для меня абсолютно не приемлемо (к тому же - мы так не договаривались). Через некоторое время я получил второе СМС-сообщение, где ВТБ банк предложил мне погашать выданный мне кредит в любом отделении Российского Национального Коммерческого Банка в г. Севастополе. Они у нас действительно есть и могут отправить перевод на указанный счёт. При этом я должен, каждый раз, переводить мой ежемесячный платёж (349 гривен) из гривен в рубли по курсу Национального банка Украины, который я не знаю и который постоянно меняется. Банковской картой, выданной мне ВТБ банком, я пользоваться не могу потому, что нет возможности ни положить деньги на карту, ни снять деньги с карты - исчезли банкоматы. Да, что там банкоматы? - банка не стало! Получение пенсии через ВТБ банк я, слава Богу, не оформил. Я считаю что, прекратив свою деятельность на территории Крыма и Севастополя и, по сути, отказавшись от оказания услуг своим клиентам, ВТБ банк грубо нарушил обязательства перед пользователями банком. Прав ли буду я, если, в свою очередь, откажусь от дальнейшего погашения кредита в ответ на такое непредсказуемое поведение банка? Заранее благодарен. Виктор.

Вопрос по банку СВЯЗНОЙ и официальному закрытию счёта. Как получить выписку о движениях по счетам в давным давно закрытом банке АО «СВЯЗНОЙ»? По выписке из ЕГРЮЛ статус у банка «ведётся конкурсное производство» ведётся оно уже с 2016 г. Банк потерял лицензию и закрылся ещё в 2015 г. У меня была ДЕБЕТОВАЯ карта этого банка, НЕ КРЕДИТНАЯ. Ещё до закрытия банка в том же 2015 г. я ее закрыла через Личный кабинет банка связной (сейчас этого сайта банка естественно уже не существует) на счету у меня было по нолям перед тем как я закрывала карту. В итоге через пол года после закрытия банка мне позвонили и сказали, что якобы мне нужно оплатить обслуживание карты, на мое возмущение что карту я закрывала через сайт лично консультируясь с менеджером банка по телефону, сотрудник банка сказал: «ну, возможно вы там что-то с менеджером не дожали до конца и карта не закрылась». После того как я сказала, что у меня есть распечатка звонков с банком когда я звонила и закрывала карту и при дальнейших попытках вымогательства несуществующей комиссии моей закрытой карты-я обращусь в суд. Мне никто больше не звонил. Прошло больше 6 лет и сейчас при запросе сведений о моих банковских счетах сайт налоговой показывает что данный счёт у меня все ещё открыт. Я госслужащий и должна указать этот счёт в декларации, но как мне его теперь закрыть если его не закрыли еще тогда? Куда обраться? Перерыла весь интернет, ничего не могу найти. Как запросить справку о движениях по счетам у этого банка связной за весь период? И где теперь закрыть этот счёт? Повторюсь, карта была НЕ кредитной, на счетах было по нулям на момент закрытия её мной в 2015 г. через сайт банка связной. Заранее благодарю за любую полезную информацию.

Пишу юристам сайта повторно, т.к. предыдущий ответ меня не удовлетворил полностью. Я гражданин РФ, житель г. Севастополя. В 2013 г. взял потребительский кредит в украинском банке «Финансы и кредит». До 16 марта 2014 г. погашал кредит в соответствии с графиком платежей. С апреля 2014 г., когда указанный банк ушел с территории Крыма и Севастополя, я продолжал оплачивать кредит в украинской валюте. Оплата проводилась из Москвы через Интернет по безналичному расчету: друг ежемесячно переводил на реквизиты банка необходимые суммы со своей банковской карты, где открыт счет в украинской валюте. Прохождение платежей контролировалось по контактным телефонам банка (до сентября 2014 г. – по горячей линии) в Киеве. С сентября 2014 г. все телефоны горячей линии банка «Финансы и кредит» в Севастополе заблокированы; общаться с работниками банка в телефонном режиме стало очень сложно (с трудом соединялся с банком через многоканальный телефон по коду города – 044 - Киев). В настоящее время кредит закрыт полностью. 20.11.2014 г. проведен последний платеж по Интернету (4, 65 грн.) – сумма соответствует полному погашению кредитной карты до нуля с учетом начисленных процентов за ноябрь 2014 г. – информация со слов работника банка в телефонном режиме от 20.11.14. Мне известно, что для официального закрытия кредита необходима справка от банка с печатью, чтобы автоматически не начислялись проценты электронной системой за пользование банковскими картами (кредит + интернет банк). По словам работников банка, такая справка выдается лично клиенту на территории Украины, либо доверенным лицам при наличии официальной доверенности. Поехать на территорию Украины (для жителей Крыма и Севастополя г. Херсон) я не могу по состоянию здоровья – инвалид 2-ой группы. Для банка «Финансы и кредит» – это не аргумент. Доверенных лиц, имеющих возможность поехать на территорию материковой Украины – не имею. При моем обращении на электронный адрес банка «Финансы и кредит» с просьбой выслать на мою электронную почту форму заявления о закрытии кредитных карт, а также справку в электронном виде об официальном закрытии кредита (в виде исключения, учитывая инвалидность) банк ответил отказом. Если послать заявление о закрытии кредита по почте (ценным письмом) на юридический адрес банка «Финансы и кредит» (г. Киев), нет гарантий, что письмо дойдет до адресата (учитывая ситуацию в Киеве и в Украине). Вопросы: 1) Как практически официально закрыть кредит из Севастополя в банке «Финансы и кредит» и возможно ли это в принципе в моей ситуации? 2) Обязательно ли получать официальную справку от банка о закрытии кредита? 3) Может ли в будущем возникнуть спорная ситуация с автоматическим начислением процентов электронной системой банка, если задолжность по кредиту погашена, но карты банка (кредит + интернет банк) находятся у меня на руках? Спасибо. Юрий Константинович.

Я гражданин РФ, житель г. Севастополя. В 2013 г. взял кредит в украинском банке «Финансы и кредит». До 16 марта 2014 г. погашал кредит в соответствии с графиком платежей. С апреля 2014 г., когда указанный банк ушел с территории Крыма и Севастополя, я продолжал оплачивать кредит в украинской валюте. Оплата проводилась из Москвы через Интернет по безналичному расчету: друг ежемесячно переводил на реквизиты банка необходимые суммы со своей банковской карты, где открыт счет в украинской валюте. Прохождение платежей контролировалось по контактным телефонам банка (до сентября 2014 г. – по горячей линии) в Киеве. С сентября 2014 г. все телефоны горячей линии банка «Финансы и кредит» в Севастополе заблокированы; общаться с работниками банка в телефонном режиме стало практически невозможно (с трудом соединялся с банком через многоканальный телефон по коду города – 044 - Киев). В настоящее время кредит закрыт полностью. 20.11.2014 г. проведен последний платеж по Интернету (4, 65 грн.) – данная сумма соответствует полному погашению кредитной карты до нуля с учетом начисленных процентов за ноябрь 2014 г. – информация со слов работника банка в телефонном режиме от 20.11.14. Для официального закрытия кредита необходима справка от банка с печатью, чтобы автоматически не начислялись проценты электронной системой за пользование банковскими картами (кредит + интернет банк). По словам работников банка, такая справка выдается лично клиенту на территории Украины, либо доверенным лицам при наличии официальной доверенности. Поехать на территорию Украины (для жителей Крыма и Севастополя г. Херсон) я не могу по состоянию здоровья – инвалид 2-ой группы. Для банка «Финансы и кредит» – это не аргумент. Доверенных лиц, имеющих возможность поехать на территорию материковой Украины – не имею. При моем обращении на электронный адрес банка «Финансы и кредит» с просьбой выслать на мою электронную почту форму заявления о закрытии кредитных карт, а также справку в электронном виде об официальном закрытии кредита (в виде исключения, учитывая инвалидность) банк ответил отказом. Вопрос. Как закрыть кредит официально и возможно ли это в моей ситуации? Что мне делать?

У меня счет на ИП в Альфа банке. На счету лежат деньги, крупная сумма. Написал заявление на закрытие счета и на перевод остатка средств на счете на свой счет физ лица в ВТБ 24. Сейчас позвонил менеджер с Альфа банка и сказала что мне отказале в переводе средств на счет физ лица и предлагают сделать либо перевод на счет ИП в другом банке либо вернуть деньги контрагенту от которого средства пришли. Насколько знаю по закону они не могут подобное делать и обязаны перевести деньги на указанные реквизиты моего счета физ лица. Что мне нужно сделать сейчас? Взять с них документ на каком основании они отказываются перевести деньги и идти в роспотреб надзор? Или есть какой то алгоритм действий?

Огромная просьба помочь прояснить ситуацию. Возможно, кто-то уже сталкивался с подобным в своей деятельности. Организация открыла расчетный счет в банке в 1998 г. и не провела ни одной операции по этому счету, в конце 1999 г. у банка была отозвана лицензия. О своей дальнейшей судьбе банк организации ничего не сообщал. На сегодняшний день организация решила закрыть счет в этом банке (это требуется так как организация находится в стадии присоединения к другому юр. лицу и ей необходимо прекратить свою деятельность, а чтобы сняться с учета в налоговой требуется закрыть все банковские счета) Вопрос следующий: каким образом "закрыть" такой счет? Какую дату можно считать датой его закрытия? Что можно считать основанием для его закрытия? И - самое главное - как уйти от штрафа, который налоговая наложит за несвоевременное сообщение о закрытии счета? Заранее спасибо. Татьяна.

Был кредит в одном багке. Оформили с другим банком рефинансирование. Деньги перевели на счет первого банка как по справке. Решил что долг погашен. Во втором банке уже все закрыл, тут письмо Вы должны 160000 рублей в первый банк. Как оказалось на момент закрытия счета в первом банке думали что я положил деньги для того что бы они ими пользовались а не для досрочного гашения. Сумма остатка около 7000 рублей. Год прошел они только сейчас уведомили. Банк банкнот как полтора года. Спасибо.