Банк бенефициар - 279 советов адвокатов и юристов

Муж назначен судом опекуном недееспособной (по решению суда и мед экспертизы) матери. Необходимо взять номер лицевого счета для опеки в банке. Банк отказывает. Правомерен ли их отказ.

Есть решение суда и исполнительный лист о взыскании денежных средств с застройщика за задержку в передаче квартиры. Банк принял исполнительный лист, однако сообщил, что для обращения взыскания на специальные счета застройщика требуется дополнительно предоставить необезличенную копию решения суда. Типа требуется дополнительная информация подтверждающая соблюдение требований 214 ФЗ "О долевом строительстве". Правомерно ли требование банка или он должен при предъявлении исполнительного листа и заявления обратить взыскание на все счета должника в банке?

У меня ип и я торгую на экспорт. Банк покупателя запросил, чтоб все документы, оригиналы отправляемые покупателю для растаможки, направлял не я, как раньше, а мой банк. Банк отправил, но на конверте не указал на конверте никаких данных о банке. Соответственно банк покупателя, не верит в истинность документов и попросил подтвердить отправку письма Свифт сообщением, что документы действительно направлены нашим банком. Но наш банк отказывается это делать, ссылаясь на какие-то внутренние инструкции, что подобные сообщения они могут отправлять только для клиентов, у которых есть аккредитивы. Но я тоже клиент банка. И Свифт сообщение это быстро и не проблемно. Как быть в этой ситуации и насколько правомочны действия, банка? И что делать в такой ситуации?

Я ИП, хочу закрыть счёт в банке и вывести денежные средства на счет в другой банк. По закону в течение какого времени банк должен закрыть счёт и перевести деньги на счёт в другой банк?

Я на пенсии по старости, а мужу 58 лет. Он стал получать пособие на дочь - инвалид с детства. Имеют ли право у него банк вычесть деньги. Это же не его пенсия. Это на дочь ему полагается. Спасибо.

Планируем приобрести квартиру в новостройке в ипотеку. Но, ипотеку одобрили в одном банке, а счет эскроу сказали открывать в Сбере. Насколько это законно?

Какие требования у коммерческих банков к залоговому обеспечению кредита (земля, недвижимость) и каково требование к ликвидности залогового имущества по отношению к выданной в кредит сумме, принципы расчет предельной суммы кредита под конкретный залог (недвижимость, земля)? Какими законодательными и нормативными актами эти требования регламентируются?

Перевела деньги за обучение через банк Транснациональный 10.01.2014. Сейчас выяснилось, что деньги не дошли по назначению и вернулись обратно. Есть номер возврата платежного поручения. Как можно вернуть деньги? Банк уже не работает (отозвана лицензия)

Я банкрот, имею ли я право подать требование о включении в конкурсную массу должнику, в принципе по вине которого и по инициативе банка, я банкрот. Мной подано требование о включении в конкурсную массу, банк же просит оставить мое требование без рассмотрения.

В 2010 году брал кредит (райфайзен банк) после суда с банком присудили долг банку 1,5 млн. Банк передал судебное решение приставам, через 7 лет приставы вынесли невозможность взыскания. Сейчас долг повторно никто не подавал приставам. У меня в собственности квартира от родителей и еще одна оформлена по ДДУ, в собственность не оформлена дом пока строится. Может ли считаться вторая квартира по ДДУ как вторым жильём, могут ли такую квартиру прииставы продать через торги? Могут ли начать в отношении меня процедуру банкротства и одну из квартир реализовать. Считается ли что у меня две квартиры, или квартира по ДДУ не считается собственностью и до вступления в собственность её нельзя пустить в счет погашения за должности.

Если у должника есть долги по налогам, и перед банком, и перед частным лицом. Как распределяется взыскание?

Здравствуйте. Я продаю квартиру покупателю, который берет ипотеку в ВТБ банке. Мне сказали открыть в это банке обычный счет, чтобы потом туда перевести деньги за квартиру. Деньги переведут после похода МФЦ. Есть ли для меня, как для продавца риски, получения денег таким способом? Или через банковскую ячейку лучше? Мне сказали мол зачем? За нее ведь надо платить. Так как сделать обычным безналич. Переводом или через ячейку?

Хочу сделать в банке вклад, допустим на 1 млн, руб. Слышала, что 100% выплата взноса в случае с отозванием у банка лицензии возможна только на инвестиционном вкладе. ?

Когда-то я регистрировалась в налоговой как ип (1995 г.), в 2002 г. мне присвоили инн. Но в 2009 г. гос-во провела процедуру банкротства (правда, сообщили, когда уже обанкротили), т.е. меня лишили работы. Прошло время, инн остался прежним. Обращаюсь в банк за кредитом, отказывают. В одном банке даже сказали почему: причина именно в том самом банкротстве. ИНН банку я не сообщала. Узнать его можно легко на сайте. А набрав его в любом поисковике, отображается информация, что такая-то тогда-то с этим инн банкрот, хоть и давний. Хоть и прошло 5 лет, банкам все-равно, приноси справки-не приноси. История плохая. Хотя я сейчас работаю официально, работа хорошая. А инн для меня как клеймо. Можно ли изменить ИНН?

Я заключила кредитный договор с приват банком. Недавно у него отозвали лицензию. Права требования перешли Бин банку. Мне об этом ничего не сообщили. Я послала запрос в Бин банк - ответа не получила. Могу ли я не платить по кредиту, пока Бин банк письменно не переоформит договор со мной?

В 2019 году в официальном браке купили квартиру в ипотеку, вложили мат капитал. Ближе к разводу оформили брачный договор в котором указали что квартира и ипотека остаётся за мной. А мужу достаётся компенсация в виде денег. Официально развелись. Сейчас пытаюсь вывести его из созаемщиков, но банк требует выделить доли детям и бывшему супругу на сумму маткапитала. На сколько это правомерно? Ведь мы составили Брачный договор, я с ним можно сказать рассчиталась. И дети долям буду давать после погашения ипотеки. Нотариус при оформлении брачного договора сказала что если мы официально разведены никаких долей по мат капиталу я не обязана ему выделять.

Здравствуйте!

Имеется счет в зарубежном банке. Счет существует уже около 7 лет. На счет раз в месяц поступает сумма в районе 20 тысяч рублей. Банк не так давно прислал письмо, что всвязи с межбансковским соглашением, мои данные будут направлены в налоговые органы Российской Федерации. О существовании счета данные в налоговую я не подавал.

Вопрос заключается в следующем, если я пойду сейчас в свою налоговую по месту жительства и заявлю о наличии счета в зарубежном банке, что мне грозит? Так же заставят ли меня платить налоги за прошлые суммы? Если да, то за какой период времени это могут заставить сделать?

Денег на счету лежат небольшая сумма в основном они тратятся на покупки в зарубежных интернет магазинах.

Деньги перечисляются за аренду недвижимости. Могут ли возникнуть вопросы откуда эта недвижимость взялась. Откуда взялись деньги на эту недвижимость? Данная сделка была 8 лет назад.

Начата процедура банкротства по долгу субсидиарки. Я и мой несовершеннолетний ребенок получаем пенсии по потере кормильца. Имеет ли право финансовый управляющий заблокировать карту мир и счет бенефициара? И что надо предпринять, чтоб этого не произошло?

В соответствии с пунктом 2 части 2 статьи 8 Федерального закона от 29.12.2006 № 256-ФЗ - нарушение установленного порядка подачи заявления о распоряжении (1. в выписке из ЕГРН на дом отображено обременение в пользу банка. 2. в п. 10 (4) правил распоряжения средствами МСК имеется ссылка на п. 10

(1) в которой говорится, что строительство производится без привлечения строительной организации, а заявителем предоставлен договор подряда.). Вот что мне ответили из ПФР. При этом они откровенно врут, им изначально был предоставлен договор подряда. Я не понимаю, они о ком заботятся о банке или о наших детях. Законен ли этот отказ. Чеки о затраченное средствах были предоставлены.

Я являюсь бенефициаром счета в Сбербанке по причине смерти отца. Мать, которая является владельцем счета, присвоила себе суммарно свыше 5 млн руб. Каким образом с точки зрения закона можно изъять счет и доказать законность своих действий?

Как перевести страховку от несчастного случая, навязанную мне при оформлении кредита в Хоум Кредит Банке на другое лицо, а конкретнее на мою дочь? Пыталась вернуть но увы... получила дырку от бублика... Хотя при оформлении кредита спрашивала возвращается ли страховка при досрочном погашении кредита. Ответ был положительным, а на деле, как всегда, обман... Ведь знаю где живу, но все равно хочется верить в хорошее..

Подаю ходатайство о признании и приведении в исполнение решения российского суда на территории Таджикистана.

В соответствии с п.7 ст. 221 Экономического процессуального кодекса Республики Таджикистан к заявлению о признании и приведении в исполнение решения иностранного суда и иностранного арбитража прилагается также документ, подтверждающий уплату государственной пошлины в порядке и в размере, которые установлены законом для уплаты государственной пошлины при подаче в экономический суд заявления о выдаче исполнительного листа на принудительное исполнение решения третейского суда.

Какой размер госпошлины на территории Таджикистан для подачи заявления о выдаче исполнительного листа на принудительное исполнение решения третейского суда Нужен процент или фиксированная сумма (как найти) ? И второй вопрос и какие реквизиты Экономического суда города Душанбе для оплаты госпошлины?

Заключаем договор на дизтопливо а покупатель дает неоперативный безоотзывный непередоваемый акредетив смущает слово НЕОПЕРАТИВНЫЙ. Есть-ли тут подвох С Уважением Александр.

Как правильно составить иск в суд, и как написать что истец хочет оспорить решение суда о перечислении им алиментов. Вместо перечисления всей суммы алиментов матери ребенка половину перечислять на личный счет ребенка. Чтобы накопленную сумму денег можно было потратить только по достижению ребенком 18 лет.

Вопрос касается выплаты банковской гарантии в связи с неисполнением обязательств по государственному контракту в рамках 94-ФЗ.

16.09.2013 - заключен государственный контрат;

27.12.2013 - срок исполнения госконтракта;

Контракт не исполнен.

20.01.2014 - Банк получает требование от Заказчика о выплате банковской гарантии;

28.02.2014 - Банк повторно получает требование от Заказчика;

05.03.2014 - Заказчик и Подрядчик подписывают задним числом (27.12.2013) дополнительное соглашение о продлении сроков до 15.03.2014;

05.03.2014 - Заказчик и Подрядчик подписывают соглашение о расторжении госконтракта;

06.03.2014 - Подрядчик в эл. письме извещает Банк о расторжении госконтракта;

11.03.2014 - Банк в эл. письме извещает Подрядчика о том, что если Заказчик не отзовет требование, то Банку придется запалатить банковскую гарантию по требованию Заказчика, с последующем требованием по выплате к Подрядчику.

Вопрос: Должен ли Банк выплачивать в данном случае банковскую гарантию?

Составили договор поставки товара с отсрочкой платежа, у покупателя банковская гарантия, в случае если не сможет оплатить товар в срок. Как нам прописать в договоре факт наличия банковской гарантии у покупателя и нужно ли это вообще делать?

Имеет ли право попечитель не открывать номинальный счет для пособий, пенсий и т.д. выплачиваемых подопечному, а продолжать подопечному получать пенсию по инвалидности на собственную карту подопечного? Отдел опеки настаивает на открытии номинального счета... подопечной уже 16 лет, и мы считали, что в таком случае она может сама же снимать свою пенсию со своей же карты и попечитель в таком случае может и не открывать номинальный счет?

Проблема такого содержания на организацию подали в суд на взысканием денежных средств по ст.395 ГК РФ. Дела 2011 года были рассмотрены судом о взыскании основного долга, сейчас хотят взыскать проценты с тех сумм. Организацией суммы были оплачены после возбуждения исполнительного производства. Вопрос с какого момента считается фактическая оплата, в интернете нашла что Момент фактического исполнения - момент перечисления (списания) денежных средств с р/с должника на депозитный счет Подразделения судебных приставов нигде законодательно найти не могу, помогите, как нам быть.

Прошу объяснить Правомерность начисления процентов за пользование чужими денежными средствами по исполнительному листу, которое включено в сводное исполнительное производство и (согласно очередности исполнения, установленной законом) является третьим по взысканию денежных средств в период ежемесячного удержания денежных средств по двум предыдущим текущим исполнительным производствам из единственного источника дохода – социальной пенсии 50 %. Остаток от взыскания денежных средств по исполнительным производствам - меньше прожиточного минимума на момент начисления процентов. 50% пенсия составляет 8.500 от 17.000 Прожиточный min, установленный законом для пенсионеров г. Мирный Архангельской области 9.000-10.000 (руб.). С уважением, одиноко проживающая Вдова, ветеран Архангельской области с 1947 года.

Квартира, которой владеют два наследника в равных долях по завещанию продается. У одного из наследников имеется денежный долг перед другим, зафиксированный распиской. Можно ли в договоре продаже квартры прописать что на руки одному из наследников выдается денежная сумма с учетом вычета суммы долга в пользу другого наследника. Почему нотариус утверждает что такое прописать нельзя и ему важно зафиксировать распределение суммы в равных долях как прописано в завещании? Какой есть способ гарантировать возврат денег из суммы полученной от продажи квартиры? И как это прописать документально?

У меня на моего мужа был исполнительный лист от организации от 2008 года, муж умер в 2015 году, в 2018 году пристав подал в суд на правоприемство на меня и детей, а организация никак себя не проявляла за эти годы, и уже 4 раза была передана в правоприемство другим организациям. Сейчас я должна платить по этому исполнительному и куда неизвестно будут уходить деньги, или последняя организация в цепочке должна подать в суд на наследников?, спасибо.

Являюсь поручителем у бывшего предпринимателя, который будет подавать на банкротство. У меня с книжки уже два месяца списывали его ежемесячный платеж. В договоре заемщика в качестве обеспечения указан поручитель (т.е. я) и гарант - Банк МСП, который гарантирует 50% основного долга. У заемщика указана дата возврата 04.2018 г, у МСП - 08.2018 г., а у меня 04.2021 г. Подскажите, пожалуйста, должны ли уменьшить мне платёж? Что для этого сделать? До банкротства заемщика или после? Банк МСП должен выплачивать параллельно со мной или после? Пересчитают ли мне первые два платежа? Заранее большое спасибо за ответ.

При заключении договора купли продажи квартиры были буквально навязаны услуги номинального счета от Сбербанка. ООО "ЦНС" Какие схемы и риски могут применять черные риелторы пр помощи такой схемы?

Что такое аккредетив? Обьясните пожалуйста дилетанту. Доступным языком. Нужно оплатить партию товара-не знаю как это зделать через аккредетив.

Я являюсь опекуном ребенка, который получает пенсию по потере кормильца. Пенсия отчисляется на номинальный счет банка. Владельцем счета являюсь я. Могу ли я снимать денежные средства с этого счета и на какие цели я могу их потратить? Могу ли приобрести стройматериалы для ремонта жилья?

Являюсь продавцом квартиры, покупатель хочет передавать деньги по безналу, через сервис безопасных расчетов Сбербанка. То есть сделка регистрируется в Росеестре он становится собственником, а деньги ооо ЦНС по договору переводит на мой счет в срок 1-5 дней. Вопрос такой может ли покупатель каким либо способом получить деньги с номинального счета который он открыл для ЦНС кроме как предоставить договор о расторжении сделки (если такое расторжение будет.)? Второй вопрос, что будет если он станет собственником (пройдет регистрация в росеестре), а цнс не переведет мне деньги? То есть покупатель хорошо защищен, и ему все равно переведет ли цнс мне деньги (исполнит или нет их договор) и Третий вопрос, как мне себя обезопасить? (могу ли я прописать в договоре, что квартира будет у меня в залоге (обременении) до получения расчета, а именно перевода средств с номинального счета цнс на мой счет.)?

Покупатели на мою квартиру приобретают ее в ипотеку от Сбербанка и перечисляют деньги на аккредитив в Сбербанке. В Сбербанке у меня имеется арест/взыскание (кредитная организация после суда сразу обратилась в банк). Арестована/имеется взыскание только на карте Сбербанка.

1) Спишут ли деньги от продажи квартиры в счет погашения задолженности?

2) Можно ли арреставать аккредитив или же наложить на него взыскание?

3) Можно ли открыть эскроу, или же он используется только при приобретении строящегося жилья?

Я воспитываю приемного ребенка, мама лишена родительских прав, в этом году мальчику исполнилось 14 лет, алименты теперь я могу снимать только с ребенком, инспектор опеки просила, чтобы алименты приходили на номинальный счет в избежании проблем, с мая месяца я пишу приставам и отправляю реквизиты номинального счета, но до сих пор алименты приходят на счет ребенка, как можно решить ситуацию?

Планируем приобрести квартиру в долевом через эскроу. В счет оплаты хотим использовать сертификат на материнский капитал. Оплата по договору за счет собственных средств. Младшему ребенку нет 3 лет.

Можем ли мы так сделать или его как раньше только через ипотечный кредит в первоначальный взнос?

Обязательно ли в договор вписывать меня как супруги и детей? Нужно выделять доли? Спасибо!

При подписании договора купли-продажи квартиры нотариус не захотел учесть желания продавца, одно из них: остаться в квартире до перечисления денег по аккредитиву на его счёт. Теперь продавец зависит от словесного обещания и настроения покупателя.

Нотариус указал, что для раскрытия аккредитива нужны оригиналы ДКП и выписки из ЕГРН, хотя в аккредитиве написано: нужна или копия ДКП с предоставлением оригинала или выписка из ЕГРН.

После подписания прочитанного вслух договора нотариус взял все экземпляры договора себе до выдачи их сторонам после перехода права собственности. Отказал в выдаче копии, чтобы потом спокойно прочитать, что подписали. Законно ли это?

Можно что-то изменить, или уже поздно?

Скажите сколько будет стоить составить исковое заявление у вас? Суть в том что Сбербанк списал с моего счёта алименты в размере 60000 тысяч рублей в пользу бывшего мужа который перечислил эту сумму как задолжности на ребёнка и сам пришёл в сьербанк с решением суда и заболкировал и снял эти деньги. Есть ли шанс вернуть их?

Я мать ребёнка инвалида не лишённая род прав. Ребёнок находится в интернате. Пенсию не получаю. Сотрудники (непосредственно работающие с детьми, не начальство) посоветовали открыть номинальный счёт на ребёнка и перевести туда пенсию. Что так многие мамочки делают. Я ребёнка обещаю и обуваю (если он видит что вещь не его он не оденет, только то что я лично ему привезла). я всё оформила, как позвонил соц педагог и просит отказаться... Я на себя не собираюсь тратить деньги. Могу собирать чеки. Каждая поездка это как минимум 10.000. В том числе гостинцы

Хочу запустить сайт по продаже полисов и кредитов. Посетитель сайта заполняет свои данные, и видит предложения всех страховых компаний, или предложения всех банков и выбирает для себя лучшие условия кредита например. Совершает покупку прямо на моем сайте. Со страховыми и банками будут заключены агентские договора.

Конечно подобные сервисы существуют, но за счет других уникальных идей, я собираюсь составить конкуренцию.

Но вот вопрос: в интернете встретил информацию про "Реестр операторов финансовых платформ" и запутался. Нужно ли становиться оператором финансовых платформ? Нужно ли проходить какую то аккредитацию или получать лицензию в ЦБ?

В семье появился опекаемый ребенок оформили ежемесячное пособие на ребенка до 3 лет, на свой лицевой счет. Правильно ли это или надо было оформить пособие на номинальный счет ребенка. Деньги на счет еще не поступили

У нас на счете заблокированы деньги по 115 фз. Наш сотрудник перевёл деньги на счет в другом банке, банк запросил документы, вместо этого сотрудник закрыл счет. Что делать в данной ситуации как вытащить деньги, возврат покупателю уже не принимают, так как счёт закрыт, банк может из перечислить только на другой счёт, а счета в других банках уже не открывают.

Юридическое лицо заключило договор о предоставлении банковской гарантии. Залогом стало нежилое помещение. Срок договора истек. Какие необходимы документы для снятия обременения и необходима ли оплата госпошлины.

Пункт в дкп: "цена квартиры оплачивается покупателем путем исполнения покрытоно безотзывного аккредитива, открытого покупателем в пользу продавца в согласовпнном продавцом банке (далее-банк-эмитент), путем безналичного перечисления денежных средств в достаточной сумме на расчетный счет продавца: расчетный счет 7857..." я покупатель. Может ли в этом пункте быть подлог?