Большие вклады в банках / Банковское право - 2453 советов адвокатов и юристов

Я проживаю заграницей, налоговый нерезидент РФ уже много лет.

В конце 2017 года был открыт счёт в Италии. Я не подала уведомление о его открытии в налоговую в течение месяца, как того требовал закон.

1 января 2018 года вышел новый закон, говорящий о том, что проживающие зарубежом больше полугода могут не подавать уведомления.

Тем временем, мой итальянский банк слился с другим банком, в апреле этого года IBAN моего счёта поменялся.

Сейчас я еду в Россию, чтобы продавать квартиру. Деньги буду переводить со своего российского счёта на итальянский. Вопрос: могут ли у меня возникнуть проблемы из-за того, что в 2017 году я не сообщила об открытии счёта в налоговую?

Следует ли мне открыть новый счёт в Италии для подстраховки и перевести деньги туда?

Моя подруга оформила на меня завещательное распоряжение на вклад в Сбербанке до 1 марта 2011 года. У неё есть дальние родственники, которые похоронили её 8 месяцев назад и получили по нотариальному завещанию сумму со вклада, оформленного после 1 марта 2002 года, имея на руках свид-во о праве на наследство и свид-во о смерти.

Вопрос: каким образом я могу получить завещанный вклад, если я посторонний человек? На каком основании я могу получить свидетельство о смерти подруги? Её родственники мне его не дают.

Можно ли досрочно вернуть деньги с инвест вклада по договору страхования в газпромбанке, ссылаясь на текущую экономическую и внешне политическую ситуацию как форс мажор? Тк проценты я не получу.

По договору прописано, что при досрочном расторжении с меня должны удержать часть суммы. Договор был заключён до 24.02.22

Родители открыли вклад в 1993 г году 10000 рублей. Пришёл в банк посмотреть, на счету ни чего не изменилось так же и осталось 10000 рублей. Должны ли были сделать перерасчёт за весь период времени?

Директор нашколил и сбежал, документы не передавал. Учредитель обратился в банк за выписками, приложив ЕГРЮЛ и доверенность от самого себя. Банк отказал, сославшись на банковскую тайну. На какие законы сослаться учредителю при подаче иска в с суд к банку о предоставлении выписок?

Есть ли какая нибудь ответственность по Российским законам, за указание заведомо ложных данных в анкете FATCA, при открытии счёта в банке РФ, если банк узнает об этом, позже? Что грозит гражданину РФ и США (в России) если написать в анкете, только Российские данные, а про Америку сказать, что не имею никакого отношения (скрыть от банка, но не от ФМС)? Движения сумм будут не большие и в пределах РФ, счета будут рублёвые. Какие риски кроме закрытия вклада, существуют? Я задавал этот вопрос уже тут, люди отвечали прямо противоречащие друг другу вещи. И были явно не курсе, потому что не их специализация. Просьба, писать если действительно точно знаете. Нужны ссылки на законы, а не рассуждения, если есть ли уголовная, либо административная ответственность. Спасибо.

40 лет назад умер родственник во франции. Он имел вклад в банке франции, который открыл в конце 20 годов прошлого столетия. У меня есть документы что я его правнук. Можно ли отсудить у банка этот вклад? Какой срок исковой давности по международному праву на наследство?

Получил гражданство РФ. Ранее был гражданином Казахстана. В казахстанском банке остался депозит по которому я получаю ежемесячное вознаграждение. Должен ли я сообщить в налоговую или какой-то другой орган об этом? Есть ли какие штрафы? Спасибо!

В ситуации, когда ребенок (гражданин РФ) учится в Дании, имеет счет в иностранном банке этого государства и один из родителей перечисляет ему денежные средства на этот счет. Нужно ли в этом случае уведомлять налоговую о счете и отчитываться по счету, если ребенок находится за пределами РФ более 183 дней, а родитель - менее 183 дней?

Как будут делить закрытый перед разводом вклад? Как происходит розыск вкладов через суд? по скольким банкам ищет суд и есть ли вероятность, что не найдут закрытый вклад и делить не будут? Будет ли рассматривать суд иск о разделе вклада закрытого перед разводом? Или делится только то, что есть в наличии в момент развода?

Счет открыт в 2005 году. Счет неактивен и имеет остаток 10,00 рублей. Потребовали пояснения только в этом году.

Можно ли сейчас его получить и в каком размере?

Банк, в котором лежали вклады обанкротился, временно управление банком передали АСВ. Возможно ли получить все свои вклады, если они превышают страховую сумму? Если можно, то что для этого необходимо сделать?

Подавала заявление на пособие на детей от 3 до 7 лет, пришел отказ с формулировкой: Наличие дохода, превышающего ВПМ в виде процентов по вкладам (депоз. Счетам). Семья состоит из 2 человек, я и ребенок, если доход от зарплаты за год сложить с доходом по вкладу за год разделить на двоих и разделить на 12 месяцев, то цыфра гараздо ниже прожиточного минимума. Специалист соцзащиты пояснил мне, что величина дохода от вклада оценивается единой суммой, т к является самостоятельной причиной отказа и не подлежит делению на 12 месяцев для расчета среднедушевого дохода. Скажите, правомерно ли мне отказали в пособии?

Здравствуйте!

Имеется счет в зарубежном банке. Счет существует уже около 7 лет. На счет раз в месяц поступает сумма в районе 20 тысяч рублей. Банк не так давно прислал письмо, что всвязи с межбансковским соглашением, мои данные будут направлены в налоговые органы Российской Федерации. О существовании счета данные в налоговую я не подавал.

Вопрос заключается в следующем, если я пойду сейчас в свою налоговую по месту жительства и заявлю о наличии счета в зарубежном банке, что мне грозит? Так же заставят ли меня платить налоги за прошлые суммы? Если да, то за какой период времени это могут заставить сделать?

Денег на счету лежат небольшая сумма в основном они тратятся на покупки в зарубежных интернет магазинах.

Деньги перечисляются за аренду недвижимости. Могут ли возникнуть вопросы откуда эта недвижимость взялась. Откуда взялись деньги на эту недвижимость? Данная сделка была 8 лет назад.

Хотела в банке оформить доверенность дочери на действия с депозитом.

Отказали, сказали, что необходимо её присутствие. Чтобы она расписалась где-то. Дочери не было, спросили, когда она придет. Я говорю: "Когда понадобятся какие-то действия (снять%, пополнить вклад, а я прийти не смогу). Может и никогда."

Режим работы банка неудобный: до 18 часов и только по будням. Без крайней надобности не поедешь туда.

Доверенность мне не оформили.

1). Насколько правомерен отказ? Я слышала, что присутствие человека для оформления на него доверенности не обязательно.

2). Куда можно предъявить претензию в связи с отказом в оформлении документа.

В других банках мне все оформляли 7

1. Можно ли инициировать процедуру банкротства в тот момент, когда банк уже подал в суд?

2. Можно ли инициировать процедуру банкротства в тот момент, когда уже есть исполнительный лист по судебному процессу о возврате долга банку?

3. Что НЕ могут забрать при процедуре реализации имущества? Например, холодильник могут? Или стиральную машинку? А ванную? Унитаз? Айпад?

4. Если на банкротство подает жена буду ли учитываться доходы мужа? Его счета тоже будут блокированы и денежные средства будет получать финансовый управляющий?

Налог на доходы с вкладов сейчас распространяется на весь период вклада без ограничения срока открытия вклада законно ли это или нет?

Существует код валюты 643 и 810. можно ли рассчитаться по коду 643, например в банке за кредит? Возможно ли доказать что код 643 существует?

Благодарю!

Мой муж умер в 2008 году. На 01.06.1991 у него был вклад в сбербанке. Недавно я узнала, что можно было получить компенсацию на похороны в размере 6 тысяч. Можно ли мне сейчас, по прошествии 6 лет получить эту компенсацию в сбербанке. Я его единственная наследница.

У меня заканчивается срок по договору на вклад с возможностью пролонгации. В договоре ни чего не написано на счет самой пролонгации. В банке на 2020 г. имеется вклад с таким же названием, но с меньшей ставкой, какая ставка будет действовать для меня?

Сын взял кредит и на данный момент его не выплачивает, я попыталась связаться с банком и выяснить как можно урегулировать вопрос, банк со мной разговаривать не стал. Насколько я в курсе банк заключил агентский договор с ВостокФинанс, я попыталась решить этот вопрос с ними, так как они в своем письме указали, что мой сын попадает под акцию списание 50% долга до определенного срока. Хотела возместить, но потом засомневалась. С кем решать вопрос о возмещении долга сына, с банком или с ВостокФинанс?

В 2018 г. продал участок и купил квартиру за большую цену, чем стоил участок. Я так понимаю налог на продажу мне платить не надо. Надо ли мне подавть декларацию 3 НДФЛ в налоговую?

На карту пришло детское пособие, я его перевела на сберегательный вклад. На днях наложили арест и сняли деньги и с карты и со вклада, как вернуть средства?

Я педагог, хочу взять помещение в аренду и заняться с детьми как репетитор. Открывать ИП не хочу дорого... в нашем Ставропольский край нет самозанятых, как можно по другому законно работать, чтоб не платить большие налоги и в соц страх и т д. Буду работать одна. Спасибо.

Оформила в июле 2019 г. через Газпром банк вклад инвестиции Ренессанс страхование жизни на три года. Вернули по заявлению только сумму вклада без процентов ни рубля. Это законно? Есть практика возможность получить проценты? Нужно писать жалобы куда? Или сразу в суд? Спасибо.

Муж хочет оформить доверенность на общее пользование денежными средствами с его расчётного счета в банке на свою жену. Подскажите пожалуйста, куда обращаться и каков порядок действий. (в банк мы уже обращались, ничего внятного нам не разъяснили)

Я пенсионер и у меня есть Лужковская надбавка к пенсии. Сохранится ли надбавка, если я открою вклад в банке и буду получать доход? Спасибо.

Добрый день! У меня вопрос по наследству:

В ноябре 2017 года умер мой отец. Его жена (моя мать) еще жива и ей 82 года. Она больна болезнью Альцгеймера (слабоумие). В то же время она пока не признана недееспособной (не начинали этот процесс). Подписывать документы она не в состоянии (нотариус отказал в оформлении доверенности на меня). Квартира, в которой проживал отец и сейчас прописана мать находится в общей совместной собственности (собственники: отец, мать и я). Я в этой квартире не прописан. Также у отца остался вклад в банке. У родителей также есть еще один сын (мой брат).

Вопросы:

1. Как будет делиться квартира и счет в банке при подаче со стороны меня и брата заявлений на наследство (мать подать заявление не сможет)?

2. Какие будут налоги или другие расходы с нашей стороны при вступлении в наследство?

3. Как будут развиваться события, если мы не подадим заявление на наследство?

Заранее благодарен.

Вмае 2021 г я сняла вклад 900 тыс и отдала сразу же дочери на депозит! Мало что с нами случится ну короче на смерть вслучае если что! процентами пользовалась я кадый месяц 3700 так пенсия очень маленькая! Вмае 2022 г дочь пишет заявление на пособие тк доход у нее маленький зпл 7000 тр вмесяц и на дочь получает алименты в среднем 6 тыс! В пособии ей отказали процентов! Доход не превышает положеного! С банка есть подтверждение что снимала я проценты и вклад 2022 г в мае я тоже сняла.

В 2008 развод с женой. В 2014 уезжая в командировку оставил банковскую доверенность на вклад. Она сняла деньги и купила квартиру. Как оказалось в 2017 году, в пользу третьего лица. И деньги и квартиру говорит не увижу. Проживали вместе. Деньги откладывал я со своего заработка, часть дали мои родители. Что делать?

Ситуация такая - Нотариус год молчала, не реагировала, а тут вдруг написала отписку на официальном бланке, что и без нее давно известно, , и не слова вновь о денежном вкладе., в чем собственно я ее и обвиняла.

Т.е ходатайство в таком случае заявить нельзя об истребовании доказательств, хотя в изначальном заявлении у меня было заявлено ходатайство - предоставить мне возможность ознакомиться с материалами наследственного дела, в чем мне было отказано.

Нужно писать новое заявление?

Заявление было о нотариальных действиях (отказе)

Получил вид на жительство в декабре 2019 года нужно сделать ежегодное уведомление до февраля 2021 года в Подмосковье, скажите каким образом можно подтвердить доход, если я работал самозанятым и брал справку с личного кабинета налоговой, или покажу справку о вкладе на суму 180000, если эти документы не принимают, что можно сделать, и ещё как можно получить 3 ндфл чтобы сделать ежегодное уведомление по внж.

Могу ли я при разводе получить свою долю от совместного денежного вклада в банке, если оригиналы документов на вклад спрятаны мужем и копии на эти документы выкраны. Как доказать, что был общий семейный вклад? Куда обращаться?

Завещан вклад в Сбербанке. Наследодатель умер в декабре 2014 года. При обращении в Сбербанк с соответствующими документами в июле 2015 года банк выдал только 40 тыс. рублей на похороны. Могу ли я обратиться в суд с просьбой не о восстановлении пропущенного срока обращения к нотариусу, а установления факта права на наследство и подтверждения права на получение оставшейся части вклада как основания получения в Сбербанке оставшихся на вкладе денежных средств в соответствии с решением суда, без обращения к нотариусу?

С уважением,

Сергей. Т.+79165457202; steo7@mail.ru

Получила я с ребёнка (8 лет). без срочный ВНЖ прошлом года в 28.02.2022 года. По расписки получение была 20.03.2022 г. год прошло я собираю документы подаю на ежегодный уведомление в 05.04.2023. все полностью документы вместе с справка и банк. Вклад на сумму 400000 р запросила справка! Отправили УФМС! подаю документы сотрутники мне отправлют через почту. Отправила прямо сразу. После отправление мне УФМС содрутники говорят что нужно через две недель приходить узнавать дошло ваш документы или нет. В 24.04. 23 прихожу спрашиваю мне даёт ответ что еще не рассмотрели. Ждать нужно! В 19.05.2023 я опять подхожу сотрудники посмотрели сказали что мало денег положили на вклад! Надо была не 400000 т А общем 430000 за себя и ребёнка. я спросила что можно я принесу дополнительно доход еще? Они отказали сказали что срок прошло! Не согласен хотя у меня еще доход на ИП за 2022 года. Но отказ. Что делать с такими момент?

Брали машину в кредит в аймани банке. Сейчас такого банка нет. С момента прекращения их деятельности кредит не выплачивался. В результате регистрационные действия невозможны, т. К. У приставов исполнительное производство. Могу ли я отдать машину в счет погашения кредита и кому, если банка больше нет.

Имеет ли право несовершеннолетний покупать/продавать валюту в банке? Мне один раз отказали, а я затупил и просто ушёл, не спросив у сотрудника статью, на которую он ссылается. По дороге домой только вспомнил, что когда меня незначительные суммы, паспорт не просили вообще, при чем в Сбербанке, а не в такой же забегаловке, где мне отказали. Завтра нужно будет опять ехать обменивать деньги, нужно знать, что делать в аналогичной ситуации. Заранее спасибо.

Если-бы те банки которые у нас в Ишиме работают и они бы увеличили процентную ставку для пенсионеров и инвалидов, тогда все сбережения пенсионеры несли в банк а не в Фонд сбережений пенсий?

У меня такой вопрос, мы граждане узбекистана, во времена СССР делали вклад в Сбербанке. Хотели получить этот вклад в 2005 году в России, нам сказали, что получать надо там же, где и делали вклад, то есть в Узбекистане. А в узбекистане говорят, что Сбербанка там уже не существует, говорят езжайте в Россию и там получайте. Как быть в данной ситуации?

Перевела деньги из одного банка с р/с юридическому лицу на расчетный счет в банк Инвест 16.12, потом узнала, что 13.12 у банка была отозвана лицензия, вернуться ли деньги? И как долго это происходит?

Снял вклад наличными в банке (750 тысяч рублей), потому что другой банк (в нём тоде есть счёт)предлагает выгоднее условия, проценты выше (21% годовых). Как лучше внести деньги, чтобы открыть новый вклад? Через кассу пополнить свой счёт и открыть вклад онлайн (есть такая возможность в банке) или также в отделении банка открыть счёт и внести крупную сумму через кассу? Как лучше?

Также ещё вопрос: есть возможность открыть вклад на месяц под 21% годовых, с возможностью последующего продления. Какой нужно будет заплатить налог с этого вклада на сумму 750 тысяч рублей, если открыть вклад на месяц, с возможностью дальше продлевать этот вклад каждый месяц?

Я очень не согласен с деятельностью Тинькофф Банка на территории РФ, банка без отделений не может быть, ставки по кредитам и картам завышены и считаю, что данный банк должен быть закрыт.

Я вчера с этим вопросом обращался к постовому сотруднику полиции, а он сказал что я должен обращаться в следком и в суд и якобы суд с лёгкостью может закрыть банк.

Уважаемые юристы, подскажите, что мне делать, чтобы я добился своей цели?

Пользуюсь картой другого человека (должник, но расчитался), ее банк заблокировал (подозрительные операции). хозяин "сидит"...как снять деньги с карты или разблокировать?

Банк Новация, ещё действующий банк, но в результате информационной атаки с большими проблемами, с вкладчиками сейчас не работает, а у меня вклад превышающий размер страховой премии и когда я предложила часть вклада перевести на сына банк отказал мотивируя, что это махинации дробление вклада и страховщики признают меня недобросовестным вкладчиком. Насколько правомерны действия, точнее бездействия банка. Спасибо.

Хочу открыть вклад длЯ внучки, ей сейчас 4 года. Подскажите, как лучше сделать? С мамой внучки не разговариваем (из-за развода), какой счет открыть, чтобы деньги со временем не пропали, вдруг внучка от них откажется?

Приобрёл авто в кредит на 1074 т.р в ноябре 2012 г в банке БНП Париба-Восток, каким-то образом года 2 назад сменил название, сейчас это Сетелем банк. До августа 2015 была возможность платить в срок ежемесячно по графику. Сейчас нет возможности. В БНП Париба мне была навязана обманным путём страховка на 150 тыс. р, хотя оператор говорил, что страховка будет всего 50 т.р. Я сделал первичный взнос 177 т.р. а когда обратился в банк почему не уменьшился мой остаток, выяснилось, что почти весь первичный взнос ушёл на страховку. Меня это сильно расстроило. Но я продолжал платить банку с новым названием Сетелем. Правильно ли я делал или надо было требовать переоформление договора на новое название банка. А сейчас мне затруднительно платить ежемесячную сумму, на реструктуризацию банк отказывается.