Отмывание денежных средств / Финансовое право - 1002 советов адвокатов и юристов

Есть ли уголовная ответственность за следующие действия, если да, то какая. Человек переводит мне сумму в размере 100-200 т. р. на карту, после этого я перевожу эти деньги куда-то ему на счета. Перевод идет из Германии или Люксембурга.

Искала финансовую помощь через интернет, мне предложили обналичивание денежных средств, деньги вроде чистые. От меня нужно электронный кошелёк,потом с кошелька деньги мне нужно перевести на свою карту и снять, процент оставить себе, остальное перечислить блиц переводом на счёт получателя, через свой банк по паспорту. Насколько это законно, какие могут быть последствия для меня? Могу ли я как то пострадать в этой ситуации. Пожалуйста, ответьте.

Юридическое лицо. Сделала платежку, ошибочно указала большую сумму. Банк требует происхождение денежных средств. Писали письмо в банк, что ошиблись. Счет заморожен.

Как правильно оформить дарение средств?

Бабушка хочет подарить мне свой вклад в банке, но не имеет возможности выйти из дома и дойти до банка. Можно ли оформить доверенность на банковские операции с вызовом нотариуса на дом и уже сомостоятельно перевести средства на свой счёт? Также если переводить средства в другой банк, может ли он запросить документы о происхождении средств при их снятии? И достаточно ли в таком случае будет предоставить выписку о переводе средств со счета бабушки на мой?

Здравствуйте! У меня такая ситуация. Мне предлагают обналичить денежные средства, путём перевода их на мою карту. Предварительно я должна внести на их киви кошелёк 1000 руб, а после поступления денег перевести им 50% Что Вы об этом думаете? Стоит ли связываться?

Скажите, пожалуйста, должен ли я запросить у иностранной компании сертификат о легальности их денежных средств при получении целевой субсидии?

Предложение звучало так. Кем то производится перевод денежных средств на Ваши счета, и Вы осуществляете перевод этой суммы на удобную для Вас банковскую карту, либо электронный кошелек. Обратите внимание на такой момент-закон Вы не нарушаете, честно зарабатываете свои % от суммы, которую переводите.​

Это абсолютно законно, так как Вы получаете заработок от проекта.

Хотела бы узнать законно ли это? Если нет, то что ей грозит? Заранее Спасибо.

Возможно ли осуществить перевод денежных средств из Англии в Россию на валютный счет, открытый в СБРФ.

Чем может грозить перечисление денежных средств как займ с ООО на карту физлица. Наша ООО перечисляет директору и его заместителю раз в неделю на карту займ в размерах в среднем от 500 тыс. до 1 млн. так продолжается уже пару месяцев. Претензий от ООО к ним никогда не будет, тем более что наше ООО в данный момент находится в стадии реорганизации. Директор волнуется может ли ему вообще чем то грозить эти перечисления. Есть у каждого договор займа на 5 млн. И в договоре прописано что сумма займа перечисляется частями. И наверняка будет возврат наличными в кассу ООО. Для директора будут на всякий случай сделаны приходные кассовые ордера что они эти займы якобы вернули. Могут ли чем то угрожать эти дела по закону и иметь какие либо последствия?

Имею ИП, все перечисления проходят через р/сч сбербанка, потом я денежные средства перечисляю на мою же карту в этом же банке. Служба безопасности запросила подтверждающие документы на весь оборот денежных средств. Документы были предоставлены. А сегодня все карты заблокировали. Что делать?

Я была "номинальным" директором ООО. Сейчас вызывают на допрос к следователю по поводу того, что эта фирма подозревается в отмывании денег. Я сама только открыла счет в банке. Никаких документов больше я не подписывала. Что мне может грозить?

Мой знакомый втянул меня в аферы с отмыванием денег, говорил якобы откроешь фирму наберешь карточки в разных банках и отдашь нам и ни чего больше делать не надо и просто сиди и получай деньги, ну я согласился, вот так прошло уже больше полу года и через мою фирму прогнали больше 10000000, тупо обналичили деньги и все, меня вызвали в налоговую расспросили про все, я объяснил что во всем занимался менеджер и бухгалтер я ни к чему отношения не имею, но в фирме я один и вопросы ко мне. Вообщем я закрылся и теперь с меня требует налоговая бумаги о происхождение денежных средств и куда они делись, а знакомый который втянул в овсе говорит якобы это нормально, мы все им вышлем и так на протяжении 3 месяцев он что то высылает, а толку ноль, налоговая не отстает и еще больше письма требует, так вот скажите пожалуйста что мне делать и что меня ждет на самом деле?

Клиент заключил договор на оказание определенных услуг. Оплата по договору произошла с помощью кредитной карты, через терминал оплаты (эквайринг).

Через месяц клиент принесла заявление на расторжение договора, и возврат средств на ее карту (не ту, с которой оплачивала).

Что делать? Я знаю, что возврат денежных средств возможен только на ту карту с которой произведена оплата, но норму найти не могу...

На мой лицевой счет физ. лица предполагается перечисление средств от разных физ. и возможно юр. лиц. Будут ли эти суммы облагаться налогом или должна ли я по ним отчитываться? Средства как благотворительные --не связанные с каккой куплей-продажей или деятельностью.

У меня такая проблема. Когда то я помогла знакомому открыть ИП на своё имя, все только на бумаге, предприятия по факту не было. Оказалось, что он через меня отмыла деньги (позже выяснилось это с участковым) он вначале платил все налоги, но в один прекрасный день кинул меня и теперь все легло на меня. Мои карты арестовали приставы, списывают за налоги и пени. Что мне делать в этой ситуации? Как это остановить?

У моего родственника гражданина Украины открыт счет в одном из банков РФ. Он написал на мое имя доверенность на право управления счетом в том числе снятие с него денег. Я написала заявление на перевод с его счета на мой. Может ли банк отказать в переводе на основании того, что владелец счета нерезидент?

У моего ООО Банк приостановил расчеты по расчетному счету, как сейчас модно говорить о ограничениях по отмыванию доходов, хочу закрыть счет, но новый еще не открыт они говорят, что только на другой расчетный, наличными не дают и оплату контрагентам не разрешают что делать?

При получении денежного перевода "Колибри" отделении Сбербанка правомерно ли требование от получателя сообщать ФИО и город отправителя?

Спасибо.

Предложили купить сберовскую карту обычную, ну очевидно для отмывания денег.

Для любопыства начала искать информацию, а именно с какими последствиями могу столкнуться, так ничего конкретного и не нашел.

Этическая сторона вопроса не интересует, а конкретно только законодательная, какие могут быть для меня последствия помимо того что карту рано или поздно заблокируют.

По идее если придут органы конкретно ко мне, то я могу просто сказать, что потерял карту (вроде нет такого закона, что я обязан в случае утери блокировать карту, может ее известные прецеденты моей ситуации?

Стоимость ответа 1000 рублей.

Всем здравствуйте.

Меня интересует конкретно, номер закона, который четко регламентирует, что любой гражданин РФ, который приходит в банк имеет право дать кассиру паспорт, деньги и реквизиты для осуществления денежного перевода и банк не имеет право отказать.

Суть такая: прихожу в сбербанк что бы сделать перевод денег, по судебному исполнению, даю кассиру деньги, паспорт и реквизиты. Банк отказывается переводить деньги.

Вопрос. Мне осуществили денежный перевод в рублях из Англии. Сумма перевода 1000000. Снять деньги не получилось, так как банк запросил документы происхождения данной суммы. Что нужно предоставить банку, чтобы снять эти деньги?

Человек, проживающий в другой стране болеет раком (Стелла М...) Имел благотворительный фонд. В связи с тяжелым заболеванием решил его передать другим. Я то же отозвался на помочь в этом, но он перешел к Иосифу См..., проживающему в Индии. Лично с этими людьми я не имел возможности встретиться. В качестве компенсации, сестра Стеллы М... имеет желание мне направить сумму, исчисляемую в долларах (350 000) Банк не может эту операцию провести, так как требуется документ о легализации средств. Какой документ лучше всего можно попросить с обратной стороны? Обязательно ли его высылать почтой или можно ограничиться эмейлом? Данные в документ они должны вносить по моему Российскому или заграничному паспорту? Спасибо большое за ответ!

Везла деньги на покупку квартиры самолетом, при досмотре меня остановили и отправили в отдел полиции при аэропорте для выяснения происхождения средств, заявили что отмывание денег и чуть ли не контрабанда, имею ли я право возить деньги самолетом по России без декларации и что отвечать на обвинения в таких случаях?

Столкнулся с ситуацией у друзей, они получили переводы на банковскую карты от физ лиц более 2 млн руб. (Инвестиционные выплаты от финансовых вложений в интернет-проекты). Специально договора на инвестиции нет. Может ли банк запросить подтверждение источника полученных средств у физ лица? Какие документы можете порекомендовать к оформлению в таких ситуациях (Если официального договора с подписями и печатями нет). ИТ проект, который принес % от вложения.

Оформить это договором займа между 2 физ лицами? Какие-то услуги информационного характера между 2 физ лицами по шаблонному договору?

Какую форму отчета по движению средств за рубежом я должен представить в налоговую инспекцию, если являясь ИП использовал отдельный расчетный счет физического лица и операции не носили предпринимательской направленности.

Спасибо.

Заблокировали счет ИП. Фактически банк произвел конфискация средств. Юридически заморозил (заблокировал) счет без возможностью разблокировки реальной. Запросов кучу документов, в том числе аренда офиса и прочего, что обязательно не должно быть и нету. Налоговые документы и прочие. На запрос закрыть счет, или каким то другим образом передаётся средства на другой банк отказал. Фактически потребовав от пенсионера прибыть в Москву для встречи для решения этого вопроса. Еще раз повторюсь в Москву пенсионера для встречи, когда счет открывали в городе Перми. Также в этом городе есть полноценный офис у банка.

У меня счет на ИП в Альфа банке. На счету лежат деньги, крупная сумма. Написал заявление на закрытие счета и на перевод остатка средств на счете на свой счет физ лица в ВТБ 24. Сейчас позвонил менеджер с Альфа банка и сказала что мне отказале в переводе средств на счет физ лица и предлагают сделать либо перевод на счет ИП в другом банке либо вернуть деньги контрагенту от которого средства пришли.

Насколько знаю по закону они не могут подобное делать и обязаны перевести деньги на указанные реквизиты моего счета физ лица.

Что мне нужно сделать сейчас? Взять с них документ на каком основании они отказываются перевести деньги и идти в роспотреб надзор? Или есть какой то алгоритм действий?

У товарища сбербанк заблокировал все карты. Ему на сбер приходили деньги за изготовление тортов на дому. Сбербанк просит подтверждение доходов.

Естественно, их нечем подтвердить. Как поступить? Хотим вывести средства со счета. И для продолжений пользования услугами банка, нужно ли говорить все как есть или это чревато 13% ндфл?

Человек с кредитной карты перевёл 10000 руб на номер телефона другому человеку, а владелец номера пытался перевести их со счета телефона на банковскую карту. Возможность переводов компания МТС заблокировала, таким образом, на счету оказались 10000 руб. Снимать запрет на перевод они отказываются, просят предоставить полную детализацию переводов банковских карт человека, который переводил и человека, который получил деньги на счёт за июль. Был предоставлен чек о переводе на счёт телефона и детализация переводов с банковской карты пооучаиеля. При этом за допустимые лимиты никто не выходил. Подскажите, законно ли требовать полную детализацию движений средств по банковской карте не только от абонента, но и от третьих лиц, от человека, который пополнил счёт.

Делал ставки на сайте. Сайт зарубежный. Лицензии РФ у него нет, только Кипра. И заблокирован на территории России. После нескольких удачных выводов заработанных средств, администрация сайта заблокировала мой аккаунт и требуют вернуть выведенные мной средства. Иначе "обратятся в правоохранительные органы по месту регистрации". Счёт я пополнял также через платежный агрегат не имеющий лицензии на территории РФ, из Яндекс кошелька. Какие права есть у данного букмекерской организации и что они могут предпринять, если они работают не легально?

Является ли нарушением блокировка средств на QIWI кошельке, без каких-либо уведомлений, сразу после их поступления на счет, при наличии всех квитанций об оплате через терминал? Прежде всего, их же договора оферты, где ничего про присвоение клиентских денежных средств не написано? Служба безопасности молчит.

Небольшое ООО оказывает услуги по бронированию отелей в России. Клиенты из других городов часто хотят оплатить услуги “с карты на карту” при бронировании отеля. Но корпоративные банковские карты для юр лиц не имеют технической возможности приема средств (только расходование). Если соучредитель или сотрудник ООО будет принимать деньги на личную банковскую карту и в тот же день вносить их в кассу фирмы с применением ККТ, не будет ли это являться нарушением закона О применении ККТ? Если нарушение есть, то какие санкции? И если кто то знает банк, в котором возможно зачисление денег на корпоративную банковскую карту (по номеру карты), дайте его название пожалуйста, будем ОЧЕНЬ благодарны!

Был утерян ПТС автомобиля. Страховка просрочена, так как автомобиль давно не эксплуатируется. Можно ли восстановить ПТС при наличии договора купли-продажи, СТС и просроченной страховки не на мое имя? Если нет, то как осуществить страхование авто без ПТС? Спасибо.

Банк заблокировал счёт, когда я выводила деньги с биржи Вебмани, что делать?

Просит различные документы предоставить. Я физ лицо, налоги не плачу.

Может кто-то чем-нибудь сможет помочь? Ситуация такова:

Верифицированный аккаунт на себя с 2018 года на blockchain.com (не в мобильной версии!) . Как только они сделали процентные накопительные счета, перевел туда практически всю сумму. В 21 м году решил воспользоваться этими деньгами, но обнаружил, что вывод с процентного счета ограничен. С обычного счета вывод работает. Начали писать в поддержку. Предоставили все запрашиваемые данные. Потом начались те же вопросы по второму кругу. Опять на них ответили. А сейчас пишут что то вроде: "вашим вопросом занимаются специалисты, в скором времени мы с вами свяжемся, ждите...". Уже идет восьмой месяц ограничения вывода средств, а воз и ныне там... Пишут все так же,что бы ожидали... Уже ходили к местному юристу, написали досудебное письмо. Ответа все так же нет. Подскажите как действовать в данной ситуации?

Буду благодарен за любой совет по теме. Спасибо!

Мой знакомый задержан с крупной суммой денег при перелете из тайланда в Россию его обвиняют в отмывании денег, просят заплатить пошлину 45000 рублей через ватсап. Так должно быть?

Существует ли срок давности по декларированию доходов? Например, может ли налоговая потребовать уплаты налогов (и пени) от доходом, полученных 10 лет назад?

И еще вопрос, пожалуйста. Может ли налоговая потребовать отчетность о происхождении средств, находящихся не банковском вкладе (немалая сумма)

Очень признательна за ответ.

Мои деньги от брокера мошенника в компании Метамаск. Но мне сообщили, что они заблокированы в связи с отмыванием денег, Но я в этом не виновата. И чтобы их разблокировать, я должна заплатить указанную ими сумму денег. Это правильно?

Банк Русский стандарт заблокировал средства по карте. Причины блокировки не называют. Говорят, пишите заявление, рассмотрим. Правомерны ли действия банка?

Хотелось бы уточнить вот какой вопрос: у меня жена 3 года работала в компании на должности зам. глав. Бухгалтера.

В течении этого периода главный бухгалтер вместе с генеральным директором отмывали деньги, путем выписывания себе премий, а также в компании были несколько трудоустроенных человек, по факту которых никто не видел, но деньги за них получал глав. Бух с ген. директором.

Ген. директор умер, главный бухгалтер стал ген. директором и хочет назначить мою жену глав. Бухом.

Хотелось бы уточнить, если она согласится, а ген. директор также продолжит отмывать деньги, как жене обезопасить себя юридически, ведь она в этом не участвует и не хочет, чтобы ее подставили. К примеру, будучу глав. Бухом, новоиспеченный глав. Бух. изменял баланс, чтобы отмыть несколько миллионов.

Спасибо.

Мой перевод из-за рубежа задержала FCA, они просят сертификат соответствия директиве по борьбе с отмыванием денег. Как доказать, что это мои личные деньги?

На счёте киви банка заморожены средства уже 3 года. Я их хочу вернуть. Все документы были предоставлены, кошелёк верифицирован по максимуму. Просят экономическое обоснование от руки, но я им уже его предоставлял и операции были давно. Можно ли без предоставления данного обоснования разорвать с ними договор и вернуть средства?

Я зарегистрирована как ИП. Снимала наличные средства с расчетного счета. Пришло письмо из банка с просьбой разъяснить экономический смысл данной операции.

Заблокировали счета и карты по 115 в Сбербанке. Нужно подтвердить поступление средств от физического лица. Достаточно будет договора займа или долговой расписки между физиками?

Недавно произошли изменения в Федеральном законе № 115-ФЗ. Теперь, согласно поправкам, некоторые операции с наличными с суммами от 600 тысяч рублей подлежат контролю. Допустим, родители сделают мне крупный денежный подарок наличными, и в дальнейшем я буду использовать эти деньги как часть суммы, необходимой для покупки квартиры. Что делать в данной ситуации, чтобы не возникло проблем?

Есть доверенность на маму (гражданин РФ) и ее друга (гражданин Респ. Узбекистан) на продажу бабушкиной квартиры в Узбекистане. Бабушка жива, но так как по состоянию здоровья не может лично заниматься купле-продажей была выписана доверенность.

Продажа была совершена. Далее вырученные средства требуется перевести в РФ. Так как гражданин Респ. Узбекистан может без проволочек совершать переводы, то с помощью золотой короны планируется делать перевод.

Получатель в РФ сын (гражданин РФ). Для получения перевода банк может затребовать информацию о происхождении денежных средств.

Вопрос - Доверенность на маму и друга, договор продажи квартиры, а так же свидетельства о рождении мамы и сына подойдут, как подтверждение перевода? При условии, что сам перевод будет произведен другом, а в договоре указаны бабушка и мама.

Так же будет ли данный перевод облагаться налогом на территории РФ?

И как данное перечисление лучше проводит? Как дарение или?

Добрый день, господа юристы, ответьте, пожалуйста, на такой вопрос:

Мой муж, гражданин Украины (ВНЖ и пластиковая карта (новый паспорт), хочет открыть валютный счет на развитие бизнеса в России в Сбербанке России для получения средств из Израиля.

Нужны ли какие-то документы со стороны израильского отправителя, кроме информации о счете, чтобы муж беспрепятственно мог снять средства со своего валютного счета?

115 ФЗ

Открыл счёт в Сбербанке как физ. лицо, пока готовились документы на ооо, мне перечисли займ, на следующий день я пошёл заказать эту сумму для выдачи наличными, мне отказали и сослались на фз 115, попросили показать договор займа, я принёс,затем на следующий день заблокировали все физ. счета.

Попросили все договора с контрагентами, сколько человек в штате, я принёс,но ооо только открылось какой штат?

Ещё днём позднее запросили штатное расписание, отчёт сзв-м,я говорю ещё ничего не сдавали,

В итоге: целый день сегодня провёл в банке, ни отправить обратно ни закрыть счёт со снятием я не могу, средства зависли.. подскажите как действовать и есть ли прицеденты?