Резидент банка и нерезидент банка - 465 советов адвокатов и юристов

Какие валютные операции запрещены между валютным резидентом и валютным нерезидентом?

В 173-ФЗ в статье 6 указано что ограничений нет, за исключением валютных операций, предусмотренных статьями 7, 8 и 11. Но все они утратили силу по данным системы "Гарант". В статье 12 не нашел запретов, там только про то, что разрешено. Но при этом в статье 6 итак ведь написано, что нет ограничений. Тогда что запрещено непонятно.

Уточните об обязанности (или отсутствии таковой) уведомлять ИФНС РФ об открытии счета в зарубежном банке налоговым нерезидентом РФ. Если таковая обязанность отсутствует, то как (какими документами) подтверждать ИФНС (или уже административной комиссии) факт утраты налогового резидентства?

Резидент РФ (физлицо) выдал займ нерезиденту.

Затем резидент уехал в другую страну, получил там гражданство и вынужден был отказаться от российского гражданства, то есть перестал быть валютным резидентом РФ.

Распространяется ли на него обязанность по репатриации займа согласно 173-ФЗ?

Банк ХКФ банк заблокировал счет моей дебетовой карты. На счете денежные средства. Устно предложили отдать наличными, удержав при этом 10%. Я отказался и написал заявление с просьбой перечислить денежные средства на другой мой счет. Получил письменный отказ со ссылкой на ФЗ 115 О противодействии легализации... пункт 11 ст 7. Вопрос. Что мне делать?

От банка пришёл запрос по 115-ф 3. просят предоставить: за последний месяц:

1)подробное письменное пояснение о схеме операций по счетам и экономический смысл их осуществления.

2)Документы, подтверждающие основания источника происхождения Д/С в полном обьеме

3)Документы, являющиеся основанием для осуществления переводов на иные карты

4)Документы, являющиеся основанием для осуществления переводов на Qiwi.

И вот что я им предоставлю. Официально не работаю. Деньги, что выводил это запасы криптовалют, и выигрышей с тех же букмекерских контор итп. вывод этой крипты, производил через сервисы обмена валют в сети. Общая сумма за это время выше миллиона.

Банк РФ запрашивает у меня резиденство. Я гражданин РБ. У меня есть ИП в РФ и вид на жительство. Получаю доход от сдачи в аренду недвижимости (моя собственность) , плачу налог по УСН. Последний год проживаю в ОАЭ и ЕС. Как правильно указать резиденство? И если я укажу ОАЭ, ядрлден закрыть ИП и доплатит налоги?

Приветствую!

Я гражданин РФ. Я нерезидент. У меня есть вид на жительство в другой стране. Я буду получать доходы и платить налоги как и в Чешской Республики скорей всего от компании так и в РФ от ИП. Я желаю осуществлять валютные переводы со своего личного банковского счета который находиться в Чешской Республике на свой личный счет в РФ и обратно.

1) Могу ли я законно осуществлять такие валютные переводы без уведомления налоговых органов об открытия/детализации счета за пределами РФ так как я являюсь нерезидентом РФ?

2) До какой суммы возможно осуществлять валютный перевод без предъявление дополнительных документов/справок (без каких либо препятствий)?

3) И если необходимо то что предоставлять валютному контролю/налоговой даже нерезиденту что бы совершать любые транзакции с своими личными счетами в разных странах?

Спасибо за ваше время!

Нерезидент (гражданин Украины) продает квартиру в Спб (в собственности более пяти лет) резиденту РФ

От его имени на основании доверенности действует Доверенное лицо, резидент РФ. По договору купли продажи оплата осуществляется Доверенному лицу. Т.к в доверенности указано получение денег от продажи.

Возможен ли в таком случае наличный расчет между покупателем и Доверенным лицом резидентами РФ без открытия счета в банке?

Не является ли это нарушением 173 ФЗ о валютном контроле влекущее штраф в будущем?

Физическое лицо резидент РФ (второй резидент РФ) по соглашению о переводе обязанностей (долгов) принял долги ООО (первого резидента РФ) перед юр.лицом нерезидентом по Договору займа в рублях РФ. Первый резидент паспорт сделки закрыл. ООО частично оплатило физ. лицу компенсацию за переведенные на него с ООО обязанности по уплате нерезиденту суммы займа и процентов по Договору займа. Требуется ли второму резиденту РФ (физическое лицо) открывать паспорт сделки, при условии, что до получения от ООО полной компенсации расчет с нерезидентом производиться не будет, если требуется, то когда, и какими пунктами Инструкции ЦБ РФ №138-И от 04.06.2012 года это регламентируется?

Физ лицо резидент получает дивиденды от иностранного юр лица на карту в РФ. Сумма 10 Млн руб. Нет ли нарушения валютного законодательства? Нет ли обязанности для резидента с точки зрения валютного контроля предоставлять какие-либо документы в обязательном порядке? (по аналогии с юр лицами-постановка на учёт контракта и тп)?

Я иностранный гражданин, работаю по патенту в РФ, на предприятии выдали зарплатные карты банка, который меня не устраивает, могу ли я написать заявление в бухгалтерию и заменить банк? В бухгалтерии мне отказали, сославшись что я не резидент, что с новым банком у них зарплатный контракт.

Здравствуйте!

Имеется счет в зарубежном банке. Счет существует уже около 7 лет. На счет раз в месяц поступает сумма в районе 20 тысяч рублей. Банк не так давно прислал письмо, что всвязи с межбансковским соглашением, мои данные будут направлены в налоговые органы Российской Федерации. О существовании счета данные в налоговую я не подавал.

Вопрос заключается в следующем, если я пойду сейчас в свою налоговую по месту жительства и заявлю о наличии счета в зарубежном банке, что мне грозит? Так же заставят ли меня платить налоги за прошлые суммы? Если да, то за какой период времени это могут заставить сделать?

Денег на счету лежат небольшая сумма в основном они тратятся на покупки в зарубежных интернет магазинах.

Деньги перечисляются за аренду недвижимости. Могут ли возникнуть вопросы откуда эта недвижимость взялась. Откуда взялись деньги на эту недвижимость? Данная сделка была 8 лет назад.

Необходимо получить денежный перевод в размере 3500 евро на банковский счёт физического лица в России от гражданина Бельгии, нерезидента. Назначение платежа - подарок. Вопросы: 1) облагается ли данный перевод налогом? 2) нужно ли уведомить банк о предстоящем поступлении денежных средств, чтобы избежать возможной блокировки карты? 3) требуются ли какие-либо документы для получения перевода в такой сумме?

Условия.

Одаряемое лицо - гражданин и резидент РФ

Даритель гражданин РФ и (ВАЖНО!) нерезидент РФ

Даритель хочет подарить 100 000 евро наличными одариваемому.

1) Стороны не являются родственниками.

2) Подарок происходит в стране ЕС (оба физлица - нерезиденты ЕС, но временно там находятся).

3) Одаряемый планирует купить на эти деньги недвижимость в этой стране ЕС по варианту А или Б ниже:

А) положить на иностранный счет в стране ЕС и купить безналом

Б) купить недвижимость за наличные, полученные от дарителя

Вопрос:

1. Подпадают ли такие действия под нарушение валютного законодательства РФ Одаряемым и какая ответственность (или может быть подпадает п.1, а п.2 наличные - не подпадает?). Особенно с учетом п.3 ст.14 ФЗ 173 "О валютном регулировании и контроле"

2. Надо ли Одаряемому фиксировать факт дарения, декларировать в налоговой РФ и платить налоги с этого подарка?

Движения по зарубежному счету - чем грозит?

Если налоговой службе стало известно:

1. о наличии счета резидента РФ (частного лица) в банке за рубежом, и

2. о проведенных операциях в иностранной валюте по данному счету (причем все эти операции были вне России между зарубежными банками) – то чем это может грозить для резидента с точки зрения закона № 173 о законности валютных операций? Закон № 173 действует только на территории России и при платежах пресекающих границу РФ, или вообще везде? Имел ли права резидент проводить операции по счету в иностранной валюте во внешнем банке за рубежом? Какие статьи КоАП могут быть задействованы ИФНС и Росфинмониторингом для наказания резидента? Тут вопрос не об уплате налогов (доходов от движений по счету не было), а о факте самих валютных операций (движений по счету в зарубежном банке). Может ли в отношении резидента РФ (частного лица) помимо статья 15.25 часть 2 КоАП применена еще и статья 15.25 часть 1 КоАП?

Планирую продать квартиру в РФ иностранцу. Оплата будет через зарубежные банки (у обоих сторон есть счета), в евро. Операция валютная и законна, т.к. плательщик нерезидент. Как правильно указать формулировку, связанную с перечислением денежных средств в договоре, чтобы не нарушать законодательство РФ? формулировка "Покупатель обязуется перечислить Продавцу за квартиру 10 000 Евро, путем перечисления средств на личный счет Продавца" законна?

Имеют ли права банки выдавать кредит не резидентам (СНГ)? Есть РВП, оформляется ВНЖ, гр-н Казахстана, офиц. Работа в бюджетной сфере более 5 лет в РФ, пенс. Отчисл., ИНН. Банки отказывают в любом виде кредитных услуг, ссылаясь на Федеральный закон о кредитном займе. Подскажите действительно ли есть такое положение в Федеральном законе "о потребительском займе" или др. законодательный акт. При этом микрокредитные организации готовы выдать кредит, но по другой процентной ставке, на порядок выше основной. Правомочны ли действия банков и правомочны ли действия микрокредитных организаций?

Объясните разницу между налоговым и валютным резидентом России. В постановлении РФ от 12.12.2015 n1365 говорится о резидентах налоговых или валютных?

Следующий. Знакомый иностранец, не резидент, попросил передать денежные средства за товар гражданину РФ. Снял со своего счета в Сбербанке, передал мне, я передала продавцу. Теперь вызывают в налоговую для составления протокола по статья 15.25 часть 1 за нарушение ч.3 ст. 14 ФЗ-173. Прав ли инспектор?

Существуют ли законодательные ограничения на приобретение юрлицами-нерезидентами (не имеющими представительств в РФ) долговых обязательств (векселей) российских компаний?

Возможна ли выплата заработной платы иностранцу (не резиденту, резиденту) наличными с кассы организации, без открытия зарплатной карты банка?

1 го февраля уехали из РФ в Турцию, в отпуск.

Затем решили остаться, и в конце апреля получили ВНЖ на год.

Нужна консультация по поводу того, чьим резидентом являюсь, с какого момента/когда оно начинает действовать.

Так же интересует вопрос ограничений, введенных правительством РФ, после начала СВО, в отношении переводов на зарубежные счета.

Я резидент Германии, имею квартиру в Петербурге и хочу ее продать. По соглашению об избежание двойного налогообложения доход с продажи может облачаться налогом в России. Могу ли я выбрать более выгодное налогообложение в Германии. Поскольку квартира в моей собственности больше 10 лет, то в Германии на эту продажу налог не взимается.

Может ли гражданин РФ, являющийся резидентом РФ, получить на свой валютный счет в банке в РФ банковский перевод в валюте из банка тоже в РФ от другого гражданина РФ, но тот другой гражданин **нерезидент** РФ? Экономической деятельности нет. Просто примерно пол года назад гражданин, являющийся резидентом, по приятельски осуществил небольшую финансовую помощь гражданину, который нерезидент, и сейчас тот, который нерезидент, благодарен за помощь, и возвращает сумму. Будут ли какие-либо последствия для получающего эти деньги резидента со стороны валютного контроля, налоговой и так далее?

Я проживаю заграницей, налоговый нерезидент РФ уже много лет.

В конце 2017 года был открыт счёт в Италии. Я не подала уведомление о его открытии в налоговую в течение месяца, как того требовал закон.

1 января 2018 года вышел новый закон, говорящий о том, что проживающие зарубежом больше полугода могут не подавать уведомления.

Тем временем, мой итальянский банк слился с другим банком, в апреле этого года IBAN моего счёта поменялся.

Сейчас я еду в Россию, чтобы продавать квартиру. Деньги буду переводить со своего российского счёта на итальянский. Вопрос: могут ли у меня возникнуть проблемы из-за того, что в 2017 году я не сообщила об открытии счёта в налоговую?

Следует ли мне открыть новый счёт в Италии для подстраховки и перевести деньги туда?

Как правильно осуществить перевод EURO с моего валютного счёта в Сбербанке на мой счёт в европейском банке? Не заблокирует ли Сбер мой счёт? Чем ещё это чревато для меня? У меня двойное гражданство. Выезд на ПМЖ не оформлял.

Спасибо!

Тинькоф банк рассылает анкету о налоговом резидентские. В данный момент я налоговый резидент другой страны и плачу там налоги. С этой страной у нас заключено двойное налогообложение. Подскажите, нужно ли заполнять анкету? И что я могу ожидать на основе этого?

Дано: отец, гражданини России, имеет долю в ООО и счёт в банке; сын, гражданин России, ввиду отсутствия за границей более 183 дней налоговый нерезидент. Какова процедура наследования сыном доли в ООО и счёта в банке? Какие при этом он должен заплатить налоги / пошлины и т.д.? Спасибо!

Можно ли сейчас получать валютные переводы от нерезидентов не из России (отчисления по авторским правам) на заграничный счет? Есть ли разница остаюсь я при этом налоговым резидентом РФ или нет? Зависит ли от страны счета и наличия у нее автоматического обмена налоговой информацией?

1) в случае открытия счета в кипрском банке на частное лицо, нужно ли сообщать об этом в органы валютного контроля?

2) В случае получения дохода поступившего в кипрский банк за консультации по договору ИП (или частного лица - резидента) с нерезидентом какой налог нужно оплатить

- частному лицу - резиденту РФ

- ИП какая административная / уголовная ответственность предусмотрена в случае если резидент - частное лицо не внесет данных доход в налоговую декларацию?

Я - гражданка РФ, постоянно проживающая в Европе. Знаю, что по закону являюсь валютным резидентом России, так как обладаю российским паспортом. На данный момент я прописана в России. Если выпишусь, это как-то скажется на моем статусе валютного резидента?

Кто является валютным нерезидентном?

Возможна ли продажа квартиры гражданином РФ (в собственности более 5 лет), постоянно приживающему заграницей и находящемуся в России только 95 дней на момент сделки гражданину РФ - резиденту за наличный расчёт?

Ситуация следующая: банк сейчас взялся за чистку документов и собирается самостоятельно закрыть нам старые ПС (т.к. давно уже прошло 180 дней с момента истечения сроков ПС). Речь идет о ПС с 2004 по 2012 гг. Всё бы было замечательно... но там большое количество с отрицательным сальдо (импорт)... Чем нам это грозит? Штрафами за непредоставление СПД? Есть ли какой-то срок давности? И стоит ли нам сейчас вообще суетиться чтобы эти справки предоставить? Или оставить как есть и ждать по 50 000 за каждую непредъявленную СПД?

а также есть 1 ПС по экспорту с непредоставленной СВО.

Как лучше поступить?

Длительное время проживаю за рубежом в связи с чем потерял статус налогового резидента России.

Имею в собственности квартиру, купленную больше 10 лет назад.

В прошлом году выплатил ипотеку, после чего было снято обременение банка.

Вопрос:

При продаже квартиры должен ли я платить налог?

Если да, то в каком размере?

Влияет ли как либо на это обременение банка, снятое в прошлом году?

до заключения сделки однако банк требует подписанный контракт.

Я свои деньги храню в банках других стран из-за недоверия к российским банкам. В одном из европейских банков было 140 тыс долларов. Эти средства понадобились моим родным, и я решил их перевести в сбербанк.

Перевод сделал неделю назад, но средства до сих пор не поступили, хотя до этого все проходило нормально за пару дней. При звонке в банк не получил внятных ответов ни про то, что перевод и средства заморожена, ни что они проходят проверку и тд. Написал лично и заявление на оспаривание, но также ничего в ответ. Счет мой не заблокирован, но средства до сих пор не могут поступить. То есть деньги ушли из европейского банка и не пришли на сберовский счет, то есть где-то зависли. Как быть в данной ситуации? И на каком основании могут заморозить счет и перевод и на какой срок?

Благодарю.

Как уплачиваются налоги, при торговле криптовалютами..

В частности, если криптовалюта была приобретена с зарубежной карты/зарубежом, а продана в РФ П 2 П (пир-ту-пир - перевод на банковский счёт физ лица, обычно такие сделки осуществляются на платформах типа Binance).

Налог для резидентов, нерезидентов, можно ли торговать от лица ИП/ООО.

Могут ли возникнуть вопросы у банков или фин мониторинга, если деньги приходят на карту физ лица..

Спасибо.

Можно ли гражданину РФ открыть счет в зарубежном банке, уведомить налоговую инспекцию и перечислить на счет дивиденды в форме ценных бумаг, оставшиеся у оффшорной компании после ее закрытия?

В 2019 году я предоставил банку договор, в котором указан срок действия - 2019 год. 5 мая 2020 года мною был отправлен инвойс заказчику, 3 июня 2020 года я получил от банка уведомление о зачислении валюты на транзитный счет.

Мое распоряжение на списание с транзитного счета было отвергнуто банком.

В письме банка говорится, что "Срок действия договора 1 от 01.01.2019 истек, оплата произведена после его окончания. Необходимо предоставить доп. соглашение".

Сотрудник банка также пояснил, что согласно статье 19 173-ФЗ в моих документах должна быть предусмотрена возможность "задержек" в оплате.

Юристы, писавшие договор, считают, что дополнительное соглашение не требуется, так как договор продолжает действовать, пока стороны не исполнили обязательства по договору.

Вопрос - кто прав, банк или авторы документов?

Мне 15 лет. Сейчас в отделении банка поменял доллоры на рубли, это была не первая операция за последний месяц. В банке сказали, что отправят какое то сообщение или проверку. Что это значит?

Скажите пожалуйста:

Если продавец квартиры является гражданином России, но прожил за границей более 130 дней в этом году, будет он платить налог с продажи имущества как нерезидент? Его недвижимости более 3 лет.

Спасибо.

Кто явился право приемником банка мне не сообщали, я тоже не интересовался по этому вопросу, справедливо полагая, что меня должны оповестить о том, кому я теперь должен буду отдавать кредит, а теперь, спустя 4 года, прислали повестку в суд по возврату задолженности право приемнику того банка, где я брал кредит, сумма которой вообще фантастическая. Понимая, что попал, подскажите пожалуйста как из этой ситуации можно выйти с наименьшими потерями, т.к. вернуть ту сумму, которая указана в исковом заявлении я реально не смогу. Спасибо.

Я нерезидент РФ. Продал авторские права на сайт и домен российской компании. Они оплатили покупку на счет в Российском Банке, который я специально для этого открыл.

Должен ли я оплатить подоходный налог?

Куда я должен обратиться для регистрации моего дохода и уплаты налога?

Может ли компания нерезидент из недружественной страны подарить недвижимость на территории РФ резиденту по договору Дарения и нужно ли для этого получать разрешение в Минфине?

Благодарю.

Нужен ли кассовый аппарат и отправка чеков если ИП получает деньги за оказанные им услуги компании-нерезиденту на основании выставленного счета, при том, что компания-нерезидент далее делает перевод на бизнес карту ИП (т.е. по номеру карты, не со счета на счет)? В банковских выписках такие платежи отображаются как например:

- Пополнение. SMZ Moskva RUS | Расчеты по операциям пополнения до клиринга по картам MC (RUB)

- Пополнение PAYOUT MSK#01 RUS | Расчеты по операциям пополнения до клиринга по картам MC (RUB)

- Пополнение SBRA MOSCOW RUS | Расчеты по операциям пополнения до клиринга по картам MC (RUB) итд.

Спасибо!

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВИТЕЛЬСТВА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ от 6 марта 2022 г. № 295 обязывает валютных резидентов РФ получать разрешение Правительственной комиссии на покупку зарубежной недвижимости у иностранных лиц, связанных с иностранными государствами, которые совершают в отношении российских юридических лиц и физических лиц недружественные действия.

Является ли нарушением ситуация когда покупатель (валютный резидент РФ) оплачивает покупку зарубежной недвижимости со своего зарубежного счета без получения разрешения и если "да", то какая за это предусмотрена ответственность?

Открывал счет в сбербанке как нерезидент (Сберкнижка). по истечению 2 лет не снимал деньги но уже стал резидентом. Но проценты от вклада не были зачислены. Работник банка сказал что не начисляются не резидентам. Правомочны ли эти действия?

При получении евро на счет в банке Казахстана из-за границы, нужно ли платить налоги? Если не являешься налоговым резидентом этой страны?

Гражданка РФ, живу за рубежом, имею ВНЖ в стране проживания, являюсь ли я валютным нерезидентом для России? Чтобы не являться валютным резидентом, нужно отсутствовать в РФ 1 год+1 день и иметь внж, либо одно из двух? Юрист Малых Андрей Аркадьевич ответил: валютный резидент и валютный нерезидент - такие статусы законодательство РФ не устанавливает.. Однако в связи с новой необходимостью ежеквартального уведомления о движении средств на зарубежном счете/счетах, в интернете много пишут о том, что в РФ 2 разных понятия: налоговый резидент и валютный резидент.

Буду признательна, если мне ответит юрист, хорошо разбирающийся в интересующем меня вопросе.