СБ РФ заблокировал дебетовые карты клиента без уведомления и отказывается объяснить причину - что делать?

30.03.2016, 02:05

• г. Новочеркасск

Нужен совет - СБ РФ заблокировал в одностороннем порядке дебетовые карты клиента в одностороннем порядке, без уведомления клиента и отказывается указывать причину блокировки. По заявлению не разблокировали карты, а предложили произвести перевыпуск карт. Заявление мною было подано, в перевыпуске без объяснения причин было отказано, более того предложено в устной форме перейти на обслуживание в другой банк и перевести остаток средств.

Когда мы подняли шум, все-таки смс сообщение о перевыпуске карты пришло. Но следом пришло письмо о предоставлении информации по счетам.

Причём письмо о предоставлении информации пришло 29.03.16 г по электронной почте датированное 02.02.2016 г. В котором стоит срок предоставления запрашиваемой информации 7 дней.

Вправе ли банк блокировать карты без уведомления клиента и без предварительного исследования происхождения денег. Сомнительных операций по карте не производилось, все операции подтверждаются документально. Или банк все таки сначала должен запросить документальное подтверждение поступивших денег и только если эти документы его не устроили блокировать карты?

Читать ответы (1)

Предоставление информации
Перевыпуск карты
Блокировка карты

Ответы на вопрос (1):

Юридическая фирма

ООО «Право И Баланс» 4.1

30.03.2016, 02:15,

г. Владивосток

Банк имеет право блокировать карты без уведомления клиента, на основании

Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 30.12.2015) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (с изм. и доп., вступ. в силу с 29.03.2016)

Спросить

Консультация по Вашему вопросу

8 800 505-91-11

звонок с городских и мобильных бесплатный по всей России

Юристы ОнЛайн: 76 из 47 431 Поиск Регистрация

PRO

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59