Вопрос о статусе бенефициарного владельца - является ли учредитель таковым, если он уже является владельцем по уставным документам?

Добрый день!

Интересная ситуация!

Дело в том, что Федеральным законом от 07.08.01 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", в редакции от 02.11.2013, банкам вменено в обязанность не реже 1 раза в год обновлять информацию о бенефициарных владельцах клиентов.

И определение в этом Законе есть:

"бенефициарный владелец - в целях настоящего Федерального закона физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 процентов в капитале) клиентом - юридическим лицом либо имеет возможность контролировать действия клиента;"

Если переводить на русский язык. это человек, которые реально владеет и управляет организацией.

Кроме того, в этом Законе (статья 7) предусмотрена и обязанность клиентов банка:

14. Клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.

Правда, для этого в договоре банковского счета должна быть соответствующая запись... Но кто на это внимание будет обращать!

Что делать в Вашем случае.

Я, конечно, не знаю, кто у Вас реальный "хозяин" в фирме, а кто "подставной", да и не хочу этого знать (да и кто об этом будет трубить на весь свет и сообщать в банк Улыбаюсь), формально "зацепиться" можно только за одну цифру, которая указана в определении - 25%.

Вот и назовите всех своих учредителей, у кого более 25% доли.

Успехов!

В случае не предоставления заполненного бланка в банк чем это грозит ?