Заблокирован счет в банке из-за подозрений в нелегальных деньгах - проблема остается, прокуратура вмешивается
У меня банк заблокировал счет в банке по их мнению что это деньги не легальный я написал разъяснительную по этим деньгам так же предоставил справки с работы. Но не чего не решается и ссылаются на прокуратуру.
Если банк не разблокирует счет, то решить вопрос можно будет только в суде, но обязательно выполните претензионный порядок. Если в суде докажите свою правоту, то банк Вам будет обязан компенсировать проценты за пользование денежными средствами, ст.395 гк рф.
Спросить
У меня банк заблокировали счет по их мне что это не чистые деньги. Я им написал разъяснительную по этим деньгам и так же справки с работы. Но не чего не происходит а теперь ссылаются на прокуратуру. Что делать?
Так с кем я работал у нас была устная договоренность потому что я работаю официально в другом месте и не хотел заключать с ип договор. И у меня только бумаги есть на руках это выписка разъяснение и требования о предоставлении бумаг с работы и все.
Спросить
Очевидно, речь идёт о блокировке подозрительных операций по счёту в рамках противодействия легализации доходов, полученных преступным путём. На банки возложена такая обязанность при строгом контроле за этим со стороны уполномоченных госорганов. Без адвоката, специализирующегося на банковских операциях, не обойтись. Попробуйте переговорить с юристами этого банка, для начала.
СпроситьПриставы заблокировали карты и счета, я предоставил расчетный лист, но деньги им не приходят. Два месяца тянут, в банке ссылаются на них, а они на банк. Что делать в этом случае? Хожу как на работу к приставам, то в прокуратуру. Был вынужден уволится с работы, т.к. нет денег.
Банк заблокировал счёт,являюсь ИП,на основании ст 115, пытаюсь открыть счёт в другом банке, в банке, где заблокировали счёт,сказали открыть счёт в другом банке, а других банках, финмониторинг на открытие счета не даёт разрешение, как забрать деньги с банка? Что нужно сделать чтобы забрать деньги из банка?
Обратился в банк для открытия зарплатного счета. Банк мне отказал, т.к. я являлся ранее клиентом этого банка и мой счет был заблокирован. При поступлении на мой счет крупной суммы денег, банк посчитал это подозрительным и заблокировал счет. Деньги мне удалось перевести на счет в другом банке, при этом с меня взяли приличную комиссию за перевод.
Скажите пожалуйста, что можно сделать если каспи банк заблокировал счёт в народном банке, но при этом не снимает со счёта деньги и отказывается разблокировать счёт?Счёт заблокирован уже около года и не было ни какого решения суда.
Для начала необходимо выяснить на каком основании был заблокирован счет. Желательно взять официальный документ об этом. Для этого Вам необходимо обратиться с паспортом в банк.
Счет может быть заблокирован не только по решению суда, например по решению налогового органа.
Когда получите официальный ответ о причине блокировки вашего счета, можно будет принимать решение относительно законности или незаконности действий банк и дальнейших действий.
СпроситьБанк заблокировал счет.
Проблема. Банк (1) заблокировал р/с по 115 ФЗ. В начале 2019 г вложил деньги в компанию под проценты с ежемесячной выплатой.
Деньги перечислялись на реквизиты через банк (2). Часть суммы снимал со вклада в банке (1), часть лежали дома. Проценты приходили ежемесячно на карту в банке (1). В 2021 договор закончился, решил перейти в другую компанию, с более выгодными условиями. Первоначальная сумма пришла на счет банка (1), банк заблокировал счет и ДО. Договор со второй компанией на руках, деньги перечислить не могу. Банку предоставил договора, платежку с другого банка, оказалось мало. Просят объяснить происхождение денег. Объяснил, что часть суммы вклад в их же банке, часть личные накопления, предоставил платежку что снимал в другом банке в 2018 г. Не разблокируют. Вопрос, что делать? Могу ли отсудить упущенную выгоду в банке на основании договора. Документы предоставлял лично и в электронной переписке с руковод офиса в нашем городе.
Здравствуйте, Артем!
Вообще странное поведение банка, с учетом того что часть документов есть и Вы физлицо.
Надо писать претензию.
По претензии можно отвоевать еще и сумму штрафа в вашу пользу.
Упущенную выгоду проблематично в этом случае получить.
Но что касается штрафа, то он составляет 50 % от той суммы, которую они не отдают.
Надо смотреть детально - сколько держат, что там в документах у Вас и правильно ли Вы все обосновали.
Ну а далее уже принимать решение " претензия-иск в суд (ст. 131-132 ГПК РФ).
В целом 115-ФЗ никто не отменял, но это не значит, что им могут как угодно пользоваться.
Банк должен все делать так, чтобы не нарушать без причины Ваши права.
Спросить
Артем, здравствуйте!
Сейчас ужесточились требования по предоставлению документов в рамках Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ.
ОДНАКО, как видно из вашего вопроса, вы дали объяснения и предоставили в банк все необходимые документы.
Что касается договоров, то они являются подтверждением происхождения денег.
НО, что касается наличных средств, то тут все зависит от того, какая именно сумма у вас была накоплений, и подтверждается ли документально ваш заработок (личные сбережения).
Если вы подтвердили абсолютно все происхождения денежных средств, то Банк нарушает ваши права отказывая в разблокировке счета.
Я рекомендую вам:
1. Направить обращение в ЦБ, это можно сделать на официальном сайте.
К обращению приложите все те копии документов, которые направлялись в Банк.
2. Кроме того, если по распоряжению ЦБ ваши счета будут разблокированы и будет подтверждено нарушение ваших прав Банком, то можно еще и через суд взыскать упущенную выгоду.
НО, в суде придется именно вам доказывать, в чем заключается ив какой сумме упущенная выгода, согласно ст. 56 ГПК РФ,
1. Каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.2. Суд определяет, какие обстоятельства имеют значение для дела, какой стороне надлежит их доказывать, выносит обстоятельства на обсуждение, даже если стороны на какие-либо из них не ссылались.
Всех благ Вам!
Спросить
1. Письменное требование о разблокировке с требованием укзать причины имеется? Как и ответ банка?
2. Срочно жалобы в ЦБ РФ и в Рсофинмониторинг! Ведь именно он в маках Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ занимается проверкой детальной.
3. На крайний случай - иск в суд.
4. Усматриваю, ч то дело может быть в новой компании - скорее всего она под колпаком уже и всё. что связано с ней - блокируется.
СпроситьЕсть три варианта решения Вашей проблемы:
1) Предоставить банку максимум документов подтверждающих законность получения Вами денежных средств;
2) Закрыть счет и перевести деньги на счет в другом банке
3) Вывести деньги со счета используя положения закона об исполнительном производстве.
СпроситьУ меня арестовали кредитный счет в банке я предоставил справку из банка приставам что это кредитный счет и написал заявление о снятии ареста со счета. Пристава все равно не снимают арест, а заплатить за кредит я не могу так как арестован счет, а банк начисляет штрафы за просрочку платежа. Что мне делать, куда обратится?
Вы можете обжаловать действия/бездействие судебных приставов старшему приставу или в суд в соответствии с порядком определенным главой 18 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ "Об исполнительном производстве". Обжалование действий (бездействия) должностных лиц Федеральной службы судебных приставов производится в судебном порядке предусмотренном законом Российской Федерации от 27.04.1993 № 4866-1 (ред. от 09.02.2009) "Об обжаловании в суд действий и решений, нарушающих права и свободы граждан".
Спросить
Получите письменное подтверждение из банка, что счет ссудный и пишите жалобу старшему приставу. Не редко заемщики путают, ссудный счет с текущим
СпроситьСкажите пожалуйста имеет ли банк тинькоф блокировать зарпоатную карту, если в этом же банке есть кредит с просрочкой, заблокировали зарплатную карту, деньги на счёт (зарплата) поступает а воспользоваться ими не могу так как банк заблокировал карту. По какой статье их можно за это повлечь?
Исполнительного листа нет, заблокировал карту сам банк тинькоф.
Наталья Николаевна, прочтите ваш кредитный договор с Тинькофф, возможно кредитный договор содержит условие, в соответствии с которым в целях исполнения вами кредитных обязательств, вы разрешилибанку блокировать ваши счета и списывать деньги со счета.
СпроситьПри увольнении с работы банк заблокировал мой счет в банке и я не могу снять с нее свою зарплату, так как у меня есть долг по кредитной карте этого банка. Имеет ли на это право банк? И когда я смогу получить свои деньги?
Если такая возможность кредитным договором была предусмотрена , то могут так делать (ст. 421 ГК РФ)
СпроситьДеньги находятся в банке барклайс банк, счет заблокирован, законно ли вывести деньги через офшор этого банка или это мошенничество.
Вывод средств в оффшор и возврат денег из оффшора абсолютно легальное мероприятие, также как и открытие оффшорного счета. Однако, для того чтобы успешно использовать оффшорный счет, надо знать все условия работы через данный инструмент, а также быть информированным о тарифах оффшорных финансовых учреждений.
Для того чтобы открыть оффшорный счет быстро, важно подготовиться к данной процедуре. Во-первых, получить полную информацию о банковском учреждении. Это возможно сделать через профессионального посредника, например, Offshore Pro Group или же самостоятельно попытаться разузнать о банке в свободном доступе.
Бесценная стоимость оффшорного счета
Однако самостоятельный выбор банка, еще не будет гарантом того, что вы сможете открыть в этом банке для себя счет. Сегодня оффшорные банки весьма прихотливы в выборе клиентов и требуют расширенного пакета данных и информации о своих будущих клиентах. А клиенты, которые приходят «с улицы», а не через посредника имеет значительно меньше шансов стать клиентами банка.
На InternationalWealth.info вы можете ознакомиться с банками, которые сотрудничают не только с оффшорными компаниями, но и гражданами РФ, Украины и других стран СНГ:
Но многое зависит не только от вас, но и самого банка. В последние время прослеживается анти долларовая тенденция – это означает отказ от работы с долларом США, по причине возникновения лишних проблем. Дело в том, что США ужесточили проверку всех долларовых платежей, что в итоге приводит к потери долларовых корреспондентских банков оффшорными банками. Поэтому изначально стоит выбирать для работы не только банк который не сотрудничает с США, но и тот что минимизирует свои операции в валюте этой страны. Кстати и сами предприниматели, должны задуматься об уходе от доллара США, чтобы минимизировать свои риски.
Hermes Bank Ltd. более (временно?) не работает с долларами США
После того как вы откроете оффшорный счет, не забудьте поинтересоваться о процедуре перевода средств. Как быстро осуществляются переводы – это как правило зависит все от тех же корсчетов. А также какие тарифы у банка.
Большинство оффшорных банков, в отличие от европейских, берут комиссию не только за передов, но и за зачисление средств на счет. Зная о таких тарифах, вы не будете неприятно удивлены.
И конечно, надо всегда помнить о законодательстве страны в которую вы переводите средства или из какой вы выводите. Не стоит надеяться что все страны одинаково лояльны ко всем денежным операциям, поэтому стоит разузнать нет ли каких-либо ограничений или дополнительных налогов у вашего банкира.
Спросить
Если счет заблокирован, то вывод средств невозможен, обратитесь в банк и получите информацию по поводу причины блокировки.
Спросить
