Юристы всех стран, объединяйтесь!
Юридическая консультация онлайн
Спросить юриста бесплатно
1
Консультация юриста 8 (800) 333-0265 
КРУГЛОСУТОЧНО БЕСПЛАТНО

Правомерно ли действие работников коммерческого банка в отказе совершения расходных операций с расчетного счета организации

09.10.2003, 15:11
• г. Москва

Правомерно ли действие работников коммерческого банка в отказе совершения расходных операций с расчетного счета организации, по причине неполучения банком информационного письма из налогового органа об уведомлении последнего об открытии счета?

Заранее благодарна, Оксана.

Читать ответы (1)
Ответы на вопрос (1):

Уважаемая Оксана!

В настоящее время имеется две позиции по данному вопросу.

Одна из них, выраженная в решении Верховного Суда РФ от 18.09.2001 г. № ГПКИ 01-1421, которое признало недействующим и не подлежащим применению положение о "Порядка открытия счетов налогоплательщикам..." о том, что "Расчетные документы на списание (перечисление) денежных средств с вновь открытого счета не

принимаются к исполнению учреждениями Банка России и кредитными организациями до получения от налогового органа информационного

письма о получении извещения об открытии счета налогоплательщику -предприятию".

МНС отреагировало на это решение своим Письмом от 19 сентября 2002 г. № ШС-6-24/1444@, в котором указало, что Решение Верховного Суда на аналогичное положение Указа Президента РФ № 1212 не распространяется - это вторая позиция.

Банк, видимо, придерживается позиции МНС и не желает затевать спор с ним, под угрозой применения штрафа, ему(банку) проще отказать клиенту.

С уважением,

Спросить
Консультация по Вашему вопросу
8 800 505-91-11
звонок с городских и мобильных бесплатный по всей России
Любовь
01.03.2011, 08:37

Как требования работодателя к перечислению членских профсоюзных взносов меняются в связи с переименованием профсоюзной

Прошу помочь в решении вопроса: Профсоюзная организация войдя в состав Общероссийского профсоюза по решению вышестоящего органа и конференции работников сменила наименование, следовательно открыла новый расчетный счет. Правомочны ли действия работодателя требовать от работников переписывать заявления на перечисления членских профсоюзных взносов в переименованую профсоюзную организацию или достаточно уведомительного письма профсоюзной организации в бухгалтерию об открытии расчетного счета. Какие основания для данных действий? Спасибо.
Читать ответы (4)
Юрий Григорьевич
27.10.2016, 18:02

Банк Открытие требует погасить задолженность за банковские услуги - есть ли законные основания?

До апреля 2014 года получал з/п по банковской карте "Петрокоммерц".Работников предприятия уволили по причине консервации производства. О необходимости закрытии счета в банке ни кто не уведомлял. В октябре 2016 банк "Открытие" прислал письмо о том что у меня образовалась задолженность за предоставление банковских услуг, с требованием погасить задолжност. Также из этого письма я узнал, что банк "Открытие" является правопреемником банка "Петрокомерц". Никаких извещений до этого от вышеуказанных банков не получал. С банком "открытие" договоров не заключал. Правомерны ли претензии банка "открытие"
Читать ответы (3)
Михаил
27.08.2014, 08:54

Банк требует предоставить договор аренды для продолжения операций по нашему счету - законно ли это?

У нашей организации открыт счет в банке. Банк прислал нашей организации письмо, в котором требует предоставить договор аренды, на основании которого мы находимся по зарегистрированному адресу (для выполнения требований 115 фз). Если мы данный договор не предоставим то банк грозиться приостановить расходные операции по нашему счету. Законны ли будут действия банка по приостановлению операций по нашему счету?
Читать ответы (2)
Семен
22.04.2016, 14:26

Возможность налогового органа предъявить иски о возмещении ущерба государству в связи с неисполнением банком решения

Налоговый орган принял решение о приостановлении операций по счетам налогоплательщика и направил его в банк, где были открыты счета данного налогоплательщика. Банк указанное решение налогового органа не исполнил, каких-либо причин такого неисполнения в налоговый орган не сообщил. Вправе ли налоговый орган предъявлять в суды иски о возмещении ущерба государству, причиненного вследствие неисполнения банком данного решения налогового органа?
Читать ответы (1)
Инна
09.09.2015, 14:28

Документы, которые необходимы для открытия расчетного счета в банке

Неверно, что при открытии расчетного счета в банк необходимо представить … анкетные данные руководителя организации карточку с образцами подписей и оттиском печати копию устава организации справку из налогового органа о постановке организации на учет.
Читать ответы (1)
Виталий
18.06.2012, 10:41

Существует ли ограничение по срокам, установленные законом, при открытии расчетного счета после открытия ООО?

Открытие расчетного счета. Существует ли ограничение по срокам, установленные законом, при открытии расчетного счета после открытия ООО?
Читать ответы (2)
Юлия Александровна
20.08.2015, 09:02

Отказ банка в открытии расчетного счета из-за адреса регистрации организации под местом жительства директора - законность решения.

Ответ на такой вопрос. Подавали документы на открытие расчетного счета, однако банк в открытии расчетного счета отказал по причине предоставления недостоверных данных о месте нахождения организации. Место нахождения нашей организации - это адрес регистрации директора по месту жительства. Правомерен ли отказ, ведь закон не запрещает регистрировать общество по месту жительства директора.
Читать ответы (1)
Сергей
01.11.2017, 21:00

Отказ банка предоставить доказательство операции по снятию денежных средств - законный?

Клиент (физ. лицо) заключил договор банковского вклада сроком на 5 лет с пролонгацией в 2004 г, в 2017 г.получил выписку, из которой следует, что в 2004 г.на счёт была внесена сумма, расходных операций и снятия наличных за указанный период не производилось, на остатке указан ноль. На запрос клиента банк сообщил, что внесенная сумма была снята клиентом на...дату 2004 г.,но в выписке данная операция не отражается ввиду особенностей программы банка, на требование клиента предоставить расходный ордер банк сообщил, что согласно ст.29 фз " О бухгалтерском учете " расходные ордера хранятся не более 5 лет. Является ли отказ банка предоставить доказательство совершения клиентом операции по снятию ден. средств законным? Спасибо.
Читать ответы (3)
Сергей
15.10.2013, 15:56

Как уведомить ФФОМС и ТФОМС о расчетном счете ООО - информация и возможности отправки уведомлений

Сложилась следующая ситуация: открыли ООО и соответственно открыли расчетный счет в уведомлении об открытии расчетного счета нас обязуют письмено сообщить в налоговый орган, ПР РФ, ФСС, ФФОМС, ТФОМС по месту нахождения организации. Подскажите что такое ФФОМС и ТФОМС и где найти уведомление, чтобы их уведомить? Подскажите возможно направить уведомления заказными письмами?
Читать ответы (2)