Процедура банкротства для ИП в случае взыскания кредиторской задолженности с физического лица - подробности от Дмитрия.

Добрый день!!! Закон РФ о банкротстве предприятия

Процедура банкротства урегулирована Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)» от 26.10.2002 № 127-ФЗ. Для защиты своих прав и обязанностей все заинтересованные участники (должник, кредитор и третьи лица) должны подробно ознакомиться с данным документом. Нужно помнить, что нормативная база постоянно обновляется, поэтому желательно использовать последнюю редакцию закона РФ «О банкротстве» со всеми изменениями и дополнениями.

Так как процедура банкротства юридического лица является сложной и имеет множество нюансов, то рациональным является решение воспользоваться услугами юриста, специализирующегося на производственном праве. Он может помочь грамотно собрать пакет необходимых документов, предоставить консультации по проведению санации (оздоровления предприятия) и др. Обращение к опытному специалисту – это гарантия осуществления процесса банкротства в соответствии с законом РФ «О несостоятельности (банкротстве)».

Пошаговая инструкция банкротства

Процедура банкротства, согласно закону РФ «О банкротстве», включается в себя пять этапов: наблюдение, внешний контроль, финансовое оздоровление, конкурсное производство и мировое соглашение. Однако для ее начала нужно осуществить еще два действия: подать заявление о неплатежеспособности субъекта в арбитражный суд и получить подтверждение суда об обоснованности предоставленных доказательств.

На практике процедура банкротства может длиться около 9–10 месяцев. Это связано с тем, что лишь 10–15% неплатежеспособных предприятий могут позволить себе применить финансовое оздоровление и внешний контроль (главная причина – полное отсутствие денежных средств).

Если говорить о мировом соглашении – это факультативный этап процедуры банкротства, и, как правило, в отечественной практике не применяется.

Наблюдение – первая стадия процедуры банкротства

Главой 4 закона «О банкротстве» закреплена необходимость проведения надзора. Процедура наблюдения при банкротстве устанавливается на срок до 7 месяцев. К главным целям надзора относят:

анализ, оценку и поиск способов сохранения финансовых активов «проблемного» субъекта;

проведение первого собрания кредиторов;

составление реестра требований кредиторов к неплатежеспособному субъекту.

На этой стадии деятельность предприятия не останавливается, работники продолжают выполнять свои трудовые обязанности, однако органы управления ограничиваются в определенных действиях. К ним относят запреты на: реорганизацию предприятия-должника и создание юридических лиц, филиалов и представительств.

На данной стадии появляется лицо, уполномоченное контролировать деятельность должника – временный управляющий. Именно на основе составленного им отчета о финансовом состоянии предприятия арбитражный суд принимает решение о прекращении процедуры банкротства (должник признается платежеспособным) или необходимости наступления стадии внешнего управления.

Юристы утверждают, что на данном этапе процедуры банкротства негативные последствия имеют лишь временное действие, и, как правило, не влияют на обычную деятельность должника.

Финансовое оздоровление как процедура банкротства

Процедура финансового оздоровления – это процесс удовлетворения финансовых требований кредиторов и возвращение должнику статуса платежеспособного. Этот этап, согласно закону «О банкротстве», может длиться до 2 лет. Финансовое оздоровление – это совместное добровольное согласие кредиторов и должника выйти из кризисной ситуации на основе компромисса. На этой стадии процедура банкротства заключается в следующем:

На общем собрании кредиторы и должник составляют график погашения долгов, который должен создаваться с учетом предусмотренных законом «О банкротстве» (ст. 134) очередей:

очередь – выплата вознаграждения временному управляющему и другим лицам, участвующим в процедуре банкротства, внесение судебного сбора;

очередь – возмещение заработной платы и выплата вознаграждения всем лицам, которые по поручению временного управляющего участвовали в процедуре банкротства (финансовые аналитики, бухгалтеры, ревизоры и др.);

очередь – выплата коммунальных и эксплуатационных платежей;

очередь – возмещение платежей остальным кредиторам. Последняя очередь строится на добровольной основе, однако она не может предшествовать предыдущим.

Должник ищет возможные источники получения денежных средств для погашения долговых обязательств: обращение к третьим лицам, кредитным и банковским учреждениям.

Погашение должником кредиторских требований. Если на этой стадии будут осуществлены все выплаты в установленные сроки, то процедура банкротства закончится признанием предприятия платежеспособным.

Юристы подчеркивают, что финансовое оздоровление – отличный шанс для кредиторов полностью сохранить свои денежные взносы. Это обусловлено тем, что на данном этапе появляются поручители (банковские, кредитные или другие организации), которые в свою очередь будут вынуждены погасить задолженность неплатежеспособного субъекта.

Внешнее управление как альтернативный способ оздоровления предприятия

Внешнее управление как процедура банкротства уместно, когда существует подозрение в некомпетентности руководящих органов неплатежеспособного субъекта. В таком случае назначается внешний управляющий. Согласно общему правилу эта стадия предусмотрена только для юридических лиц, однако закон «О банкротстве» делает исключение для крупных фермерских хозяйств. Внешнее управление может устанавливаться арбитражным судом сроком до 18 месяцев с возможностью продления на 6 месяцев.

На собрании кредиторов решается обоснованность проведения внешнего контроля и составляется план его проведения. На данной стадии процедуры банкротства должник может воспользоваться правом моратория (приостановление выплаты кредиторских требований и обязательных государственных платежей). То есть по решению арбитражного суда должник может использовать имеющиеся средства на поиск путей оздоровления предприятия.

После окончания 18-месячного срока данного этапа процедуры банкротства внешний управляющий составляет отчет о результатах. Если кредиторы сочтут нужным продолжить внешнее управление, то они должны обратиться в арбитражный суд с таким заявлением.

Конкурсное производство – этап реализации средств должника на публичных торгах

Конкурсное производство как процедура банкротства считается конечной обязательной стадией банкротства. Арбитражный суд провозглашает данный этап, когда исчерпаны все возможные пути оздоровления должника. Цель такого конкурса заключается в продаже всех финансовых активов должника для удовлетворения требований кредиторов и оплаты обязательных государственных платежей.

Срок данного этапа не должен превышать 1 год, а в случае необходимости может быть продлен на срок до 6 месяцев. Как только арбитражный суд принимает решение о начале конкурса, полномочия органов управления должника приостанавливаются и передаются конкурсному управляющему.

Финансовые активы должника, реализованные на публичных торгах, используются для удовлетворения требований кредиторов и оплаты государственных обязательных платежей.

Мировое соглашение – факультативный этап процесса банкротства

Данная стадия может быть проведена на любом этапе процесса банкротства (наблюдения, внешнего управления, финансового оздоровления и конкурса). Цель мирового соглашения – достижение компромисса между кредитором и должником путем удовлетворения финансовых требований первого и возобновления платежеспособности должника.

Иностранная практика свидетельствует, что мировое соглашение – это наиболее цивилизованный способ завершения процедуры банкротства, поскольку он позволяет:

Полностью восстановить финансовую деятельность должника и устранить опасность потери кредиторских денежных средств.

Ликвидировать должника на взаимоприемлемых условиях, которые предусмотрены в мировом соглашении.

Упрощенная процедура банкротства ООО

Законодатель предусматривает упрощенный вариант банкротства юрлица. Он заключается в том, что стадии процедуры банкротства, такие как внешнее управление, финансовое оздоровление, внешнее наблюдение, не проводятся. Это существенно экономит время и денежные средства участников. Однако упрощенное банкротство можно применить в 2 случаях:

Когда речь идет о банкротстве ликвидируемого должника. Если стоимость всего имущества, которое находится в собственности ООО, недостаточна для удовлетворения требований кредиторов, то такое юрлицо ликвидируется в порядке конкурсного производства. Однако в арбитражный суд с заявлением о банкротстве обратиться все же нужно, в противном случае уполномоченные лица будут привлечены к наказанию за сокрытие информации об имуществе от кредиторов.

Когда речь идет о банкротстве отсутствующего должника. Конкурсный кредитор или уполномоченный орган подает заявление о банкротстве в арбитражный суд только при наступлении одного из следующих обстоятельств:

имущество должника не позволяет покрыть расходы по делу о банкротстве;

если в течение 12 месяцев со дня обращения в арбитражный суд с заявлением о банкротстве на счетах должника не проводилось никаких операций;

если должник (с случае с юрлицом - его руководитель) отсутствует и установить его местонахождение не представляется возможным;

при наличии иных признаков отсутствия ведения предпринимательской деятельности должника.

После того как было принято заявление, арбитражный суд в течение 1 месяца рассматривает его и в случае принятия положительного решения назначает процедуру конкурсного производства. Остальные этапы банкротства юридического лица не применяются.

Особенности процесса банкротства для некоторых юридических лиц

Как было указано выше, законом РФ «О банкротстве» установлено, что процедура банкротства состоит из 5 этапов: наблюдение, финансовое оздоровление, внешнее управление, конкурс и мировое соглашение, однако не указана строгая необходимость прохождения каждого вышеперечисленного этапа для всех случаев банкротства. Выделяют один критерий, по которому определяют потребность прохождения всех этапов (для юридических лиц), – это организационно-правовая форма субъекта хозяйствования (простые, кредитные, страховые, банковские, сельскохозяйственные, градообразующие организации).

Закон указывает, что юридические лица любой организационно-правовой формы хозяйствования подлежат прохождению всех стадий процедуры банкротства, кроме:

Сельскохозяйственных предприятий. Так как данные субъекты осуществляют свою деятельность в зависимости от определенных погодных и сезонных условий, то суд по своему усмотрению устанавливает необходимость прохождения надзора, внешнего управления и финансового оздоровления в установленные законом сроки. На практике данные этапы назначаются, когда наступает сезон основной деятельности таких организаций.

Кредитных учреждений. Статья 189.13. закона «О несостоятельности (банкротстве)» исключает из процедуры банкротства этих субъектов такие этапы, как надзор, внешнее управление, финансовое оздоровление и мировое соглашение. Применяется только конкурсное производство.

Страховых организаций. Законодательство исключает из процесса банкротства этих субъектов внешнее управление и финансовое оздоровление. Применяются только надзор, конкурс (аукцион) и мировое соглашение.

Процедура банкротства – это сложный и длительный процесс, суть которого заключается в максимальной защите интересов должника и кредитора. Главная задача сторон заключается в четком соблюдении всех требований и этапов, предусмотренных законом РФ «О банкротстве». Если нужна помощь юриста обращайтесь.

Дмитрий добрый день! Согласно Федеральному закону № 476 О банкротстве физических лиц у вас должен быть долг более 500 тыс. руб и просрочка по нему более 3-х месяцев в этом случае вас могут признать банкротом. При этом будет назначен финансовый управляющий который будет заниматься реализацией вашего имущества.

Для подачи заявления о признании вас банкротом, рекомендую собрать документы и обратится к юристу.