Остановка действия карты по закону 115-ФЗ - какие последствия, если не предоставить документы?

Ваше обращение 170128 0376 044700 от 28.01.2017 г. рассмотрено.

Мы провели проверку и подготовили для Вас ответ.

В рамках исполнения требований статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон №115-ФЗ) просим Вас в течение 7 календарных дней с даты получения настоящего запросапредоставить письменные пояснения об источнике поступления /происхожденияденежных средств по операциям, по счету (-ам) № 408175325, № 408170785, № 408179813 и № 408175325 а также документы (их копии), подтверждающие источник (и) поступления/происхождения указанных выше денежных средств.

Обращаем Ваше внимание, что согласно п.14 ст.7 Федерального закона №115-ФЗ Вы обязаны предоставлять в Банк информацию, необходимую для исполнения Банком требований указанного Федерального закона.

Скан-копии запрашиваемых документов рекомендуем направить на электронный адресFinmon@sberbank.ru (файлы должны быть заархивированы). Формат имени файла/тема сообщения.

Обращаем Ваше внимание, что в случае непредставления документов, в соответствии с п.11 ст.7 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ, банк вправе отказать в проведении операции.

Согласно п.3.10 Условий использования банковских карт ПАО Сбербанк, закрытие счета и возврат остатка денежных средств со счета производится по заявлению клиента по истечении 45-ти календарных дней с даты сдачи всех карт, открытых к этому счету, либо с даты подачи заявления о закрытии карт (ы),выпущенной к счету.

Пришло на почту вот это письмо, чем мне это грозит если я не предоставлю подтверждающие документы о доходах?

Взял кредит до пандемии. Причём, оформлял кредит через приложение Сбербанк. И не подтверждал доход, и не подписывал ни один документ по кредиту.

Во время карантина оформил кредитные каникулы, без подтверждения снижения дохода. Через месяц Сбербанк начал присылать злобные сообщения, что если не предоставить документы подтверждающие, что доход снизился минимум на 30%, то придётся заплатить ежемесячный доход и Штрафы за просрочку.

Я просто взял в другом банке кредит и погасил кредит в Сбербанке.

Теперь у меня кредит перед Сбербанком полностью погашен, но Сбербанк постоянно звонит и требует подтвердить снижение доход, так как я оформлял кредитные каникулы. Или будут штрафы и просрочка.

Так же приходит смс сообщение, следующего содержания: Уважаемый клиент, уведомляем вас, что в связи с отсутствием документов, подтверждающих снижение дохода, льготный период по Федеральному закону №106 ФЗ по договору №156621 будет отменен. ПАО Сбербанк.

У меня в декабре был суд со сбербанком по кредиту.. я его проиграла, спустя полгода после суда мне пришла информация что моя заработная карта заблокирована, и все 100% зарплаты будут уходить на погашение долга.. при этом это единственный источник дохода. Как с таким бороться, какие нужны документы подать в суд на банк за неправомерные действия.

15 летняя девушка шантажирует своими фотками, скинула сама и завела на эту тему диалог, нашёл её в чате знакомств, попросила скинуть половой орган, я скачал с интернета и скинул, скинула скрин как будет отправлять в МВД, если не скину денег, плюс отошлет всем знакомым.

У меня есть просрочки по кредитной карте сбербанка, должны были прийти деньги на зарплатную карту, но почему-то пришло смс, погашение задолженности (долее сумма) за счёт ваших средств с другого карт счёта, причём в сбербанк онлаин проверила, зачисления на зарплатную карту зарегистрировано не было. Как это можно объяснить и правомерно ли это?

У меня очень важный вопрос прошу четкого пояснение

Меня с женой вызвали повесткой в СК России на дачу пояснения по там какому то поступившему заявлению мы пришли и дали пояснение следователю повторюсь Пояснение и не более и всё мы ушли по добру поздорову. Прошёл месяц звонит тот же следователь и говорит мол придите на ДОПРОС так как на основании ваших пояснений возбуждено уголовное дело. Так вот мой вопрос как вообще можно что то возбудить по пояснением если по сути я там могу нести любую чушь и законом это не запрещено так как это был не допрос а пояснение и меня просто даже првелечь за эти пояснение не как нельзя так как если это был ДОПРОС то да но на основании простого обьяснений возбуждать уголовное дело я прошу вас помочь мне в ответе может не может если может то как основываясь пояснением.

Пристав арестовала счёт моей зарплатной карты единственного дохода Приехала к приставу и пристав подал постановление в банк об отмене ареста этой карты Но прошло три недели и арест не снимают Пристав говорит разбираться со сбербанком А сотрудники сбербанка в свою очередь говорят, что арест с зарплатной карты снят Но ей пользоваться я не могу, так как с других моих карт сбербанка арест не снят Это должен как говорят в сбербанке делать пристав Пристав говорит, постановление единое и разблокировать сбербанк должен все карты В итоге сбербанк направляет к приставу, а пристав предлагает разобраться со сбербанком Как поступить мне в такой ситуации? К кому обратиться? Может написать претензию в сбербанк?

Я стала жертвой мошенника. Вчера пришло смс якобы от Сбербанка с текстом, что по карте приостановлены действия, и нужно связаться по номеру 88005555285 (очень похож на номер Сбербанка). Имея кредитную карту, я испугалась и позвонила туда, трубку взял мужчина, представился сотрудником службы безопасности, сказал, что по моей карте стоят в очереди несанкционированные списания в очереди, и если их совершала не я,нужно их отменить. Естественно, я поверила, будучи еще и беременной и легковнушаемой. Сказала все данные по карте, а также пароль, пришедший по смс. Следом пришло смс со списанием 15000 рублей, и на этом все... Причем в банке при выдаче карты оператор сказала, что картой можно воспользоваться либо для оплаты в магазинах либо при снятии наличных в банкоматах, в интернет-магазине и вообще в интернете ею воспользоваться невозможно. И еще-никакой памятки безопасности и вообще что-то,касающееся безопасности карты, мне выдано не было. Вопрсы такие-могу ли я добиться возврата денежных средств, и куда нужно обращаться для этого?

Снимаю квартиру, задолжали по коммунальным услугам, арендодатель попросил скинуть скрины по оплате, подделала скрин в вворде, что оплата была, скинула арендодателю, что за это грозит?

Мои карты Сбербанк заблокировал по 115 фз (текст письма ниже). Я физ лицо, официально не работаю. Банк просит предоставить обоснование за пол года по всем дебетовым картам.

Часть документов на крупные суммы я предоставил. Но банк снова просит обоснование как я понимаю НА ВСЕ ПЕРЕВОДЫ С ФИЗ ЛИЦАМИ.

Я взял выписку с контрагентами с сбербанке.

Вопрос:

1) каким документом оформить поступление денег если переводы 300-1000 руб (таких шт. 30) приходили от незнакомых мне людей, за продажу через авито, например эл. книг через авито. Связи с этими людьми у меня нет.

2) в выписке на несколько платежей примерно по 1000 руб. каждый нет контрагента. Что делать?

Позвонить в отдел который меня заблокировал нельзя, а на горячей линии ничего не говорят.

Вот текст от сбера:

В рамках исполнения требований статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее Федеральный закон № 115-ФЗ) просим Вас не позднее 21.12.2021 представить письменные пояснения: об источнике поступления/происхождения денежных средств по операции (ям)/экономическом смысле проводимых операций:-по счету (ам) № ***3421, ***2297, ***3647-за период с 01.06.2021 по 29.11.2021 а также документы (их копии)1, подтверждающие источник (и) поступления/ происхождения указанных выше денежных средствдокументы, подтверждающие источник денежных средств для предоставления заёмных средств, в том числе справка по форме 2-НДФЛ, 3-НДФЛ за текущий и предыдущие отчетные периоды иные документы, подтверждающие Ваш доход. За исключением ранее представленных документов., документы, на основании которых осуществлялись операции по зачислению денежных средств от физических лиц (договоры со всеми изменениями и дополнительными соглашениями, расписки, акты и пр.) за исключением ранее представленных документов., документы, на основании которых осуществлялись операции по списанию денежных средств в адрес физических лиц (договоры со всеми изменениями и дополнительными соглашениями, расписки, акты и пр.) за исключением ранее представленных документов. Информацию/документы (их копии) необходимо представить 2 одним из указанных способов:-по электронному адресу finmon@sberbank.ru (файлы просим направлять в виде архива arj.zip, имя файла/тема сообщения: "52_Запрос документов_ИВАНОВ ИВАН МИХАЙЛОВИЧ_-1257118", обращаем Ваше внимание указанное заполнение темы письма обязательно, максимальный размер файла-вложения в одном сообщении 12 Мб).-почтовым отправлением на адрес: 191124, Санкт-Петербург, ул. Красного Текстильщика, 2 (возможно значительное увеличение срока рассмотрения). Обращаем Ваше внимание, что согласно п. 14 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ клиенты обязаны представлять в Банк информацию, необходимую для исполнения Банком требований указанного Федерального закона. В соответствии с п. 11 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ Банк имеет право приостановить действие оказываемых услуг (в том числе услуги по дистанционному банковскому обслуживанию) и/или отказать в выполнении Ваших распоряжений о совершении операции 3. С уважением, ПАО Сбербанк.