Сбербанк отказывается выдавать заказанную сумму, требует подтверждение происхождения. Возможно ли это и правомерно ли?
Сбербанк отказываетя выдавать заказанную сумму. Ссылаесь, что сумма большая и нужно подтверждение происхождения этой суммы. А у нас срываеться сделка с недвижимостью. Правомерны ли действия сбербанка?
Согласно ст. 6 "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
сделка с недвижимым имуществом, результатом совершения которой является переход права собственности на такое недвижимое имущество, подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 3 миллиона рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 3 миллионам рублей, или превышает ее.
Положениями п. 14 ст. 7 "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах.
В соответствии со ст. 7.3 "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, в дополнение к предусмотренным пунктом 1 статьи 7 настоящего Федерального закона мерам обязаны принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств или иного имущества иностранных публичных должностных лиц.
Кроме того, в силу Приложения 1 к Положению Банка России от 15 октября 2015 года N 499-П
сведения, получаемые в целях идентификации клиентов - физических лиц, представителей клиента - физических лиц, выгодоприобретателей - физических лиц и бенефициарных владельцев включает в себя, в том числе, получение банком сведений о финансовом положении, деловой репутации, об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиента.
Таким образом, кредитная организация (банк) в силу требований действующего законодательства обязана принимать меры к установлению источников дохода физического лица, из которых он получил (получает) денежные средства.
Спросить
У нас намечается ипотечная сделка купли-продажи в Сбербанке. Но Сбербанк не выпускает нас на сделку в связи с прописанном ребенком, он не является собственником квартиры, просто третье лицо. Сбербанк оворит выпишите ребенка и выпустим на сделку. Правомерны ли действия сбербанка?
У меня был вклад в СТАРБАНКЕ после отзыва лицензии СБЕРБАНК выплатил мне страховую сумму 1 400 000 рублей. Недополученная сумма составила 48 000 рублей. При получении страховой суммы мной было написано заявление на получение оставшейся суммы. Заявление оставил у оператора СБЕРБАНКА. Прошло полгода денег нет ответа. Нет Как мне вернуть оставшиеся не выплаченные мне деньги?
Я - военный пенсионер. Сбербанк в выдаче всей суммы месячной пенсии отказал без объяснения причин. Имею просрочку в погашении потребительского кредита, полученного в Сбербанке под пенсию. Правомерны ли действия Сбербанка?
Сейчас перечислила мошенникам с карты Сбербанка некую сумму, в личном кабинете стоит статус ожидает подтверждения. Позвонила в Сбарбанк, мне ответили что сумма списана. Как мне быть? Спасибо.
22 июля 2020 года провели сделку по ипотеке в Сбербанке. В договоре ДДУ прописана сумма квартиры, Сумма ипотечных денег и материнский капитал как первоначальный взнос. При сделке сотрудник Сбербанка не посчитала нужным прописать в договоре 22 копейки. Округлила сумму. Сейчас в пфр отказывают в переводе денежных средств на эскроу счёт, мотивируя это тем, что суммы в договорах разные. Получается, 22 копейки мне должны были приписать к ипотеке. Подскажите, пожалуйста, как быть неопытному долевщику если застройщик и сотрудник Сбербанка некомпетентны?
Авто кредит взят в сбербанке в 2013 г В сумму кредита включили стоимость КАСКО и страхование жизни и здоровья. При повторном страховании транспорта в 2014 г по КАСКО, сбербанк требует застраховать автотранспорт на остаточную сумму кредита, но в остаточной сумме кредита есть сумма предыдущей страховки КАСКО и страхование жизни и здоровья. .Прав ли сбербанк в своих требованиях? Или необходимо исключить из общей суммы кредита стоимость КАСКО 2013 г. и страхование жизни и останется чистая сумма задолженности кредита за авто транспорт на которую необходимо застраховать автотранспорт по КАСКО.
Суд вынес судебный приказ банку о долге в отношении меня, и банк обратился самостоятельно в "Сбербанк" об аресте моего счета-с карты списываются суммы детского пособия, субсидий на оплату ЖКХ. В сбербанке отмену ареста карты не делают, говоря что подавайте заявление об отмене судебного приказа и за возвратом удержанных сумм обращаться в банк-истец. Правомерны ли действия работников сбербанка?
Мною был взят кредит в Сбербанке, сумма ежемесячного платежа составляет ровно сумму моей зарплаты в месяц. К сожалению, всю сумму я не могу полностью погашать, погашаю кредит меньшими платежами. И Сбербанк вот уже третий месяц полностью снимает с карты Сбербанка (на нее перечисляют зарплату) всю зарплату до копейки. Что мне делать?
Мать перечислила крупную сумму сыну с карты Сбербанка на карту Сбербанка. Считается ли эта сумма прибылью? Надо с этой суммы платить алименты, если узнает бывшая жена?
