Правомерность запроса банка на подтверждение происхождения денег при приобретении жилья через аккредитив ВТБ - влияние ФЗ 115 и возможные последствия
Планирую приобретение жилья за собственные деньги. Сумма более 3 млн. руб. Деньги собираюсь передавать через аккредитив ВТБ. Имеет ли право банк запросить у меня документы, подтверждающие их происхождение, ссылаясь на фз 115? И какие могут быть последствия, если я не смогу по объективным причинам предоставить документы на всю сумму? (Справки 2 НДФЛ за 3 года только на 1 млн. руб Остальные деньги мне передавались родственниками без документального оформления)
Учитываю текущую ситуацию, действительно банки стали активно запрашивать данные о происхождении денежных средств. В случае невозможности подтвердить - могут отказать в проведении операции.
Спросить
Ну допустим банк отказал в операции, а деньги то уже у него на моем текущем счете, и как их получить обратно? Если я скажу, что хочу прекратить обслуживание в их банке и потребую закрыть мои счета и выдать мне деньги обратно. Что тоже могут отказать? И удерживать мои деньги бесконечно долго? (Пока я не предоставлю документы, которых нет)... читая фз 115, я так и не понял, что банки НЕ имеют право делать.
СпроситьЮристы ОнЛайн: 29 из 47 433 Поиск Регистрация
Как подтвердить происхождение денег при снятии счета на сумму более 2 млн рублей в Тинькоф банке?
Продавец остался без подписанного предварительного договора при открытии аккредитива в банке - какие риски возникли?
Как получить доступ к заблокированному акредитиву при отсутствии подтверждения происхождения денег.
Требования по доказательству происхождения денег на счете в соответствии с 115 ФЗ
Что происходит с аккредитивом на сумму более 1 млн. 400 тыс. руб. после отзыва лицензии у банка и его страховки?
Покупка квартиры в Москве за 20 млн рублей - оформление договора дарения и требования банка по 115 ФЗ.
Покупка квартиры за наличные - обязан ли я предоставить оправдательные документы о происхождении денег?
Как правильно оформить налоговые обязательства при инвестициях в интернете и выводе крупных сумм в Российские банки?
