Как получить заем от иностранного друга на покупку недвижимости и избежать проблем с ФЗ № 115-ФЗ?

199₽ VIP

Будут контролироваться согласно Федеральному закону № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Заключите договор займа, чтобы предъявить в банк, который потребует подтвердить экономический смысл операции документально. Так что лучше подстраховаться договором. И лучше удостоверить нотариально, если есть возможность. По займа налог не платится.

Добрый день. Эти переводы будут контролироваться не столько государством, сколько самим банком, которым данная обязанность вменена в ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Чтобы подтвердить банку законность получения денег - имейте договор, который подтвердит основания получения. Если Вам дают деньги в долг - это должен быть договор займа.

Переводы контролируются выборочно.

Пусть переводит небольшими суммами.

Налог Вы обязаны уплатить - у Вас доход имеется.

А ст. 207 НК РФ гласит:

Налогоплательщиками налога на доходы физических лиц (далее в настоящей главе - налогоплательщики) признаются физические лица, являющиеся налоговыми резидентами Российской Федерации, а также физические лица, получающие доходы от источников, в Российской Федерации, не являющиеся налоговыми резидентами Российской Федерации.

Поэтому нанимайте юриста.

Чтобы камней не было.

Иначе деньги заморозят.

Чтобы обойти требования ФЗ № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", рекомендую, во-первых, разбить сумму перевода на несколько более мелких платежей. Во-вторых, переводы делать не только на ваше имя, но и на родственников, например, или лиц, которым вы доверяете и которые после обналичивания деньги передадут вам. Налог, конечно скорее всего придется платить, поскольку перевод будет из-за рубежа, и объяснить происхождение этих денег иначе как доход - не получится. Однако можно подумать и над этим вопросом, наверняка есть лазейка.

Согласно Федеральному закону № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"Такая операция будет подлежать контролю ТОЛЬКО если поступление денежных средств из-за границы происходит со счета (вклада), открытого на анонимного владельца. Так что смело получайте деньги. Налога нет, так как это заёмные средства. Лучше не снимать наличкой. Оплатить можно безналом. Поэтому лучше конвертировать в рубли и не снимать

Статья 6. Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю

(в ред. Федерального закона от 30.10.2002 N 131-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

1. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру данная операция относится к одному из следующих видов операций:

1) операции с денежными средствами в наличной форме:

снятие со счета или зачисление на счет юридического лица денежных средств в наличной форме в случаях, если это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности;

покупка или продажа наличной иностранной валюты физическим лицом;

(в ред. Федерального закона от 28.07.2004 N 88-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

приобретение физическим лицом ценных бумаг за наличный расчет;

получение физическим лицом денежных средств по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом;

обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства;

внесение физическим лицом в уставный (складочный) капитал организации денежных средств в наличной форме;

2) зачисление или перевод на счет денежных средств, предоставление или получение кредита (займа), операции с ценными бумагами в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), либо если указанные операции проводятся с использованием счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории). Перечень таких государств (территорий) определяется в порядке, устанавливаемом Правительством Российской Федерации с учетом документов, издаваемых Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), и подлежит опубликованию;

(пп. 2 в ред. Федерального закона от 23.07.2010 N 176-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

3) операции по банковским счетам (вкладам):

размещение денежных средств во вклад (на депозит) с оформлением документов, удостоверяющих вклад (депозит) на предъявителя;

открытие вклада (депозита) в пользу третьих лиц с размещением в него денежных средств в наличной форме;

перевод денежных средств за границу на счет (вклад), открытый на анонимного владельца, и поступление денежных средств из-за границы со счета (вклада), открытого на анонимного владельца;