Отказ заёмщика в возврате 1,9 млн. рублей по договору займа - какие действия предпринять и возможно ли уголовное преследование?

Ответ отключен модератором

К уголовной - маловероятно. А вот к гражданской - вполне реально. Для того, чтобы взыскать средства с учётом пеней Вам нужно обратиться к юристу. Самостоятельно это сделать крайне сложно.

Если в расписке не согласован срок возврата займа, то сначала нужно направить требование о возврате займа. Если в течение месяца заемщик не вернет деньги, то нужно подавать исковое заявление с требованиями возврата суммы долга, процентов за пользование денежными средствами и неустойки.

В данной ситуации, чтобы вернуть деньги, эффективнее гражданское судопроизводство, а не уголовное. Вероятность привлечения к уголовной ответственности не очень высокая.

Привлечь к уголовной ответственности данное лицо безусловно можно по ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество), но при условии если у заемщика был действительно умысел, направленный на хищение ваших денежных средств путем обмана, но доказать это не всегда удается. Надо учитывать, выплачивал ли он проценты по договору займа, если договор займа процентный, выплачивал ли частично само тело займа. На какие цели вы давали займ, возможно вели какую-то совместную деятельность. Необходимо знать иные подробности вашего договора. Но чаще всего спорные вопросы по догорам займа подпадают под гражданское право, и возможно вам лучше обратиться в гражданский суд, что не лишает вас возможности в дальнейшем при отсутствии возврата долга обратиться в правоохранительные органы.

Также, если у вас имеется информация, что у заемщика есть и иные долги по аналогичным договорам займа с иными лицами, и это будет указывать на то, что он и не намеревался возвращать никому долг, тогда проще доказать, что его действия подпадают под статью мошенничество. Из собственной практики могу сказать, что мы направляли аналогичные дела в суд по ст. 159 УК РФ. Но все же вам лучше попытаться взыскать с заемщика ваши денежные средства через гражданский суд. Для более подробной консультации, можете написать мне лично.

Здравствуйте. В данном случае необходимо обращаться в суд и взыскивать денежные средства по договору займа. Также можно взыскать проценты, неустойку и компенсацию судебных издержек судебных издержек.

Согласно ст. 808 ГК РФ - договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает не менее чем в десять раз установленный законом минимальный размер оплаты труда, а в случае, когда займодавцем является юридическое лицо, - независимо от суммы. В подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему займодавцем определенной денежной суммы

Таким образом, если есть расписка о получении денег, можно взыскать долг в судебном порядке. Срок исковой давности по таким вопросам 3 года, однако там есть ряд тонкостей по его применению (от какого момента считать). При просрочке возврата долга в общем случае можно также взыскать %% за пользование чужими денежными средствами согласно ст. 395 ГК РФ. Надо составлять исковое заявление, подавать его в суд. При надлежащем юридическом сопровождении такие дела считаются выигрышными.