Многие наверное слышали и сталкивались с блокировками счетов банками по 115-ФЗ, в т.ч. ошибочными блокировками вполне добропорядочных организаций и предпринимателей.
В перечне критериев ЦБ, по которым определяется степень подозрительности организации или ИП, помимо прочих значатся такие пункты (взято из открытых источников):
- наличные составляют более 30% от недельного оборота;
- снятие наличных осуществляется регулярно, ежедневно или в течение трех-пяти дней со дня поступления;
- снятие наличных в сумме, не превышающей 600 тыс. рублей, либо в сумме, близкой к максимальному объёму средств, который может выдаваться клиенту в течение одного операционного дня.
1) Кто-нибудь в курсе, относится ли первый пункт про 30% к снятию наличных с корпоративной карты?
Т.е., например, поступил платеж по договору от контрагента. Чтобы не стать обнальщиком в глазах банка, ИП выходит не должен снимать более 30% от поступившей суммы?
Ведь по закону, ИП, в отличие от ООО, имеет право свободно распоряжаться своими деньгами.
Или этот пункт нужно трактовать как-то иначе?
2) Если ИП без работников оказывает услуги, зарабатывает свои N тыс. руб, получая доход безналичным путем, вовремя платит налоги и взносы, но при этом регулярно (1-2 раза в месяц) снимает всю прибыль с карты, это будет считаться обналом?
3) Банки ограничивают снятие с корпоративной карты не более 100 тыс. руб. в сутки (насколько я понимаю, это требование ЦБ). Если, например, ИП заработал 320 тыс. руб. за месяц, оставил из этой суммы часть на налоги и пфр (например, 20 тыс. руб.), остальные 300 тыс выводит с карты, то он может это сделать в три захода по 100 тыс. руб в день.
Выходит, что согласно "снятие наличных в сумме, близкой к максимальному объёму средств, который может выдаваться клиенту в течение одного операционного дня", предприниматель тоже будет считаться обнальщиком?
За снятие наличных с кредитной карты банк снимал с моей карты комиссию в размере 500 рублей за снятие суммы 2100 рублей. При этом в течении льготного периода в 60 дней мне нужно вернуть на карту всю сумму долга при этом в чеках о снятии наличных нет размера комиссии которую банк снимает с кредитной карты о к 0 омиссии я узнала потом когда в банке мне дали выписку по счету кредитной карты. Имею ли я право составить претензию в банк о возврате комиссии на мою кредитную карту?
В соответствии с п. 6 Указания Банка России от 07.10.2013 N 3073-У "Об осуществлении наличных расчетов" под предельным размером наличных расчетов понимают наличные расчеты в валюте Российской Федерации и иностранной валюте между участниками наличных расчетов в рамках одного договора, заключенного между указанными лицами, могут производиться в размере, не превышающем 100 тысяч рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 100 тысячам рублей по официальному курсу Банка России на дату проведения наличных расчетов.
Наличные расчеты в валюте Российской Федерации и иностранной валюте между участниками наличных расчетов и физическими лицами осуществляются без ограничения суммы.
Объясните, пожалуйста, простыми словами. Не могу понять, в чем разница, и какая максимальная сумма наличных расчетов?
Может ли банк списывать средства с дебетовых карт за снятие наличных % спустя 2 года и есть ли в этом какая афера со стороны банка.? На сколько я помню в смс всегда была указана сумма снятия наличных и взымалась сумма % за снятие но они утверждают что не всегда списывалась сумма за снятие наличных %
В Альфа банке у ИП есть Р/С, для него (счета) есть карта Альфа Кэш (http://alfabank.ru/sme/alfacash/ ) с которой можно снимать деньги прямо с Р/С в банкоматах Альфа банк. - возможность снимать наличные на «прочие расходы» неограниченное количество раз в течение одного дня в пределах 500 тыс. руб. в день;
Отсюда вопрос, я ИП 6%, не нужно ли мне будет уплачивать еще какие то % (например 13%) или налоги с таких вот снятий на «прочие расходы» на прочие расходы. Нужно ли мне это отражать где то? Или я правильно понимаю что ИП на 6% расходы отображать не требуется.
Суммы снятия 1-2 млн. в месяц.
У меня на руках сбербанковская кредитная карта Viza. С этой карты я несколько раз снимала наличные деньги, когда снимала платила за снятие наличных в размере 390 рублей. В течении 4 лет каждый месяц вижу что мне начисляют процент за снятие наличных. Сначала суммы были около 300 рублей сейчас уже насчитывают по меньше около 60 рублей. Законно ли они берут с меня деньги за снятие наличных в течении 4 лет? Все это время я больше не снимала и не снимаю деньги с карты.
Если с карты Сбербанка наличными снимается сумма, более 600 000 руб., то это также попадает под закон ФЗ О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма требует обязательного контроля, если операция с денежными средствами или иным имуществом равна или превышает 600000 рублей? И также будет проверяться?
Либо снятие наличных со своей карты (более 600 000 руб. за раз) не относится к вышеуказанному закону?
Постараюсь кратко описать ситуацию. Мой муж является держателем кредитной карты банка Русский стандарт. Имел неосторожность снять наличные. Сумма небольшая (менее 10000 руб). Ежемесячно вносил платежи, общая сумма которых уже давно превысила сумму долга. Недавно платеж был просрочен и банк требует погашение всей суммы сразу, в течение 3 дней в сумме свыше 15000 руб. Скажите пожалуйста, правомерны ли действия банка? Разве подобные вопросы не должны решаться в судебном порядке? Или банкам заведомо не выгодно обращаться в суд? Спасибо.
У моего знакомого имеется кредитная карта Сбербанка России. После того, как он не произвел ежемесячные платежи по карте в течение примерно 6 месяцев, пришло письмо с требованием погасить задолженность. На карту была внесена полная сумма кредита. В дальнейшем один раз с карты удалось снять наличные, затем Банк заблокировал карту для проведения операций. При этом комиссия за обслуживание счета снимается регулярно. Кроме того, Банк самолично, не поставив в известность, стал снимать денежные средства с зарплатной карты моего знакомого в размере ежемесячного платежа на ту сумму, которую удалось снять (сумма небольшая), хотя ежемесячные платеж на снятую сумму он стал гасить добровольно. Копию договора на кредитную карту на руки знакомому не выдавали, поэтому условия кредитования не известны. Имеет ли право Банк без предупреждения снимать денежные средства с другой карты с счет погашения задолженности по кредитной карте?
Банк тинькофф взял комиссию как за снятие наличных, хотя никаких наличных снято не было, был произведен перевод при помощи альфа банка, который не взял ни копейки. При разговоре с оператором, мне сказали что снятие больше 20000 приравнивается к снятию наличных... это же обман?
ООО в банке, который обслуживает организацию снимает сумму в 190 000 рублей на хозяйственные расходы Отдел финансового мониторинга через операционистку передает написанное на половине стандартного листа указание об обязанности предоставления отчетности о расходовании наличных денежных средств, снятых с расчетного счета. При этом не указано за какой период представить отчет и за какие суммы. Бумага никем не подписана вообще. Выглядит как записка. При обращении в ОФМ нам было сказано, что согласно внутренним указаниям банка, организации, снимающие с расчетного счета сумму в наличной форме, превыщающей 100 000 рублей должны при следующей операции предоставить отчет о расходовании предыдущей суммы. Скажите, насколько это правомочно и может ли банк устанавливать такие требования к своим клиентам?. ООО на УСНО - доходы (6%).
