Юристы всех стран, объединяйтесь!
Юридическая консультация онлайн
Спросить юриста бесплатно
1
Консультация юриста 8 (800) 333-0265 
КРУГЛОСУТОЧНО БЕСПЛАТНО

Опасности онлайн заемов - как защитить себя от мошенников
199₽ VIP

02.07.2020, 15:57
• г. Липецк

Хотела взять частный заем) написал расписку и отправил её по электронной почте, вместе с фото паспорта) сказали открыть счёт в банке на сайте - https://pay-sayder.com

Чтобы пройти идентификацию карты в этом банке) нужно отправить на эту карту деньги) после этого я поняла что это мошенники) ну расписку уже отправила и фотографии паспорта) чем это может грозить?

Читать ответы (10)
Фотография паспорта Написать расписку Отправить паспорт Электронная почта Частная расписка
Ответы на вопрос (10):
Это лучший ответ

Здравствуйте, Ольга! Если у них нет оригинала расписки, то нельзя говорить о том, что Вы взяли деньги взаймы (ст.807-810 ГК РФ). А вообще скорее всего это мошенники (ст.159 УК РФ). Подавайте заявление о преступлении в порядке, предусмотренном статьями 141,145 УПК РФ.

Спросить

Да ничем особенным это не грозит. Получить чужие паспортные данные можно очень просто. Если же что-то и случится (например, оформят кредит на ваше имя или что-то в этом роде) в полицию обращайтесь сразу в порядке ст.141 УПК РФ с заявлением.

Спросить

Здравствуйте, Ольга!

Отвечу проще.

Ничем не грозит.

Т.к. физически расписка у Вас.

А скан этой расписки без оригинала не может доказывать наличие займа.

Ст. 807-809 ГК РФ.

Просто Вас хотели и дальше разводить.

Правильно что остановились.

Спросить

Документами могут воспользоваться мошенники, принудительно в порядке приказного производства взыскав с Вас деньги (ст. 122 ГПК РФ).

Спросить

Добрый день, Оля!

Отвечу просто для понимания и без " простыней" из законов.

Расписка, направленная по электронной почте, не страшна. Чтобы доказать заем нужен оригинал им. Кроме того, Вы не получали заем по факту. Не было перечислений и в руки не давали. Если будут говорить, что с Вами заключен заем - ссылайтесь на его безденежность.

А вообще Вы правильно сделали вывод, что это скорее всего мошенники. Ст.159 УК РФ. Ничего им больше не высылайте. Спите спокойно.

Ст.808,812 ГК РФ.

Спросить

Здравствуйте.

Могут по расписке с вас потребовать деньги. Могут воспользоваться вашими персональными данными мошенники в своих корыстных целях. Что бы не было у вас проблем из за ситуации о которой пишите, подайте заявление о преступлении по ст.159 УК РФ, мошенничество. Тогда, если что вы обратились в полицию. И расписку потом будет легче признать не действительной.

Всего доброго решить вам ваш вопрос!

Спросить

А если в банке мошенника мне как бы были переведены денежные средства, а первый раз я начала активировать и отправила деньги, а потом поняла, что сайт мошенничеством является, то что в данном случае мне будет? Я ведь так деньги фактически и не перевела себе.

Спросить
Это лучший ответ

Если мошенник (ст.159 УК РФ) просто показывал Вам некие картинки на неком сайте с цифрами, что якобы туда поступили деньги, то при отсутствии возможности их вывести на Ваш счет это не заем. Это мошенник, который под надуманным предлогом просто будет выуживать у Вас деньги. Вам ничего не будет. Нет оснований с Вас что-то требовать. Вы денег не получали. Они так и остались у мошенника. А все эти сказки про некую активацию оставьте для тех, кто не разбирается в том, как на самом деле выдаются займы.

Спросить

Вам ничего не будет. В Ваших действиях отсутствует состав уголовного преступления, ст.14 УПК РФ,ст.14 УК РФ.

Вы денег не получили. Это мошенник (ст.159 УК РФ) выуживал у Вас деньги, но так и не смог с Вас их получить.

Спросить

Здравствуйте.

Не чего вам не будет. Могут воспользоваться вашими персональными данными мошенники в своих корыстных целях. Что бы не было у вас проблем из за ситуации о которой пишите, подайте заявление о преступлении по ст.159 УК РФ, мошенничество.

Спросить
Консультация по Вашему вопросу
8 800 505-91-11
звонок с городских и мобильных бесплатный по всей России
Виктор
04.06.2020, 00:00

Опасности онлайн-мошенничества - Как я потерял деньги, отправив рассписку и фото паспорта на сайт-ловушку

Хотел взять частный заем) написал рассписку и отправил её по электронной почте, вместе с фотом паспорта) сказали открыть счёт в банке на сайте - https://palviena-pay.space Чтобы пройти идентификацию карты в этом банке) нужно отправить на эту карту деньги) после этого я понял что это мошенники) ну расписку уже отправил и фотографии паспорта) чем это может грозить?
Читать ответы (1)
Ленар
04.06.2020, 15:04

Опасности взятия займа под расписку - лихие схемы мошенников и рекомендации для защиты

Хотел взять займ под расписку и в итоге сказали открыть счёт в Lloyds Bank и средства отправят на мой счёт в этом банке. Как оказалось я не могу снять эти деньги пока не положу на свой счёт с моей карты другого банка 5100 рублей а расписку я написал и фото отправил. Как мне быть подскажите пожалуйста. В интернете все пишут что это мошенники.
Читать ответы (1)
Инна Диденко
29.03.2020, 18:56

Как частный инвестор из Лондона обманул меня на заем - история из жизни.

Мне очень нужны были деньги. Я в интернете нашла частного инвестора, который мне одобрил сумму займа под проценты. Общались мы с ним по электронной почте, я ему отправила фото своего паспорта и написала расписку от руки, что обязуюсь вернуть ему деньги и тоже отправила фото это расписки. Он мне сказал, чтобы я открыла счёт в банке Манчестер Холдинг, находится этот банк в Лондоне. Я так и поступила, на это счёт он мне перевёл всю сумму займа. Теперь чтобы я смогла перевести эти деньги себе на карту, нужно пройти идентификацию в этом банке. Оператор этого банка мне ответил, что я со своей карты должна на виртуальную карту, которую они выпустили для меня перевести 4916 руб, тогда сумму на счёте я смогу перевести на карту своего банка. Если в течении суток я не пополню вирт. Карту они заморозят этот счёт. И чтобы его разморозить мне нужно будет приехать в этот банк в Лондон. Написав всю ситуацию заёмщик, он ответил, что так нужно. Я не могу сейчас пополнить эту карту на 4916 руб, у меня нет такой суммы. Заёмщик сказал, что ему все равно, и через месяц я должна внести первый платёж по займу в тот же банк. Если я не внесу платёж, то с моим паспортом и распиской он обратиться в суд. Что мне теперь делать?
Читать ответы (1)
Эльвина
23.04.2022, 11:54

Мошенничество или правда - почему при получении займа требуют пополнить баланс на 7 тысяч?

Хотела взять займ, мне его одобрили. Сказали завести счёт в банке который они указали. Деньги прислали мне. И что бы вывести эти деньги на свою карту я должна пройти идентификацию, пополнив баланс карты на 7 тысяч. Правда ли это? Или это мошенники? Помогите пожалуйста.
Читать ответы (4)
Алина
30.05.2020, 18:23

Что делать, если полученный займ требует оплату идентификации - обман или правда?

Обратилась в частные займы. Женщина одобрила мне займ в крупную сумму, сказала переведет на мой счет в одном банке, где я потом зарегистрировалась и отправила ей реквизиты, она перечислила деньги, расписку я написала, в банке, в онлайн банке пишут мол снять я могу эти деньги только после прохождения идентификации, пополнив со своей карты почти 5000. Это мошенники? Если да, то как мне быть, ведь получается женщина перечислила мне деньги.
Читать ответы (3)
Анастасия
25.07.2022, 15:27

Мошенники вымогают деньги под предлогом взятия займа у частного инвестора через банк First Money

Хотела взяиь займ у частного инвестора, он отправил ссылку на банк first maney. Деньги, якобы перевели, но с меня просят пройти идентификацию заплатив 5300. При этом с меня попросили фото расписки, которую я, по глупости, написала и отправила им фото. Сейчас я понимаю что это мошенничество, но что делать не знаю. Что они могут мне предъявить если я откажусь проходить привязку до конца и не стану платить им эти 5000
Читать ответы (11)
Алмагуль
31.01.2021, 18:18

Как я стала жертвой мошенников, предлагающих выгодные кредиты от российских инвесторов через интернет

Я через интернет попала, тоесть через гугл нашла, типо россиские инвесторы выдают Казахстанким кредит, нажала всё обсуждали через gmail почту, он так быстро, всё пишите рассписку и копию удостоверение отправьте, я все отправила, 7 процентов годовых, посчитал, и отправил мне сайт georgiya. pai-вот на этом банке, автоматический мне открыли счет и дальше что интересное один раз сказали, чтоб получить кредит надо идентицификацию пройдти и заплатить 6300 рублей я заплатила теперь сказали ещё раз надо зап латить, кто подскажет, это мошенники.
Читать ответы (1)
Екатерина
14.09.2021, 17:33

Опасные инвестиции - как я рисковал своими деньгами и столкнулся с мошенничеством в онлайн-инвестировании

Связался с частным инвестором онлайн. Вопрос деньги под расписку. Он скинул сайт банка якобы в Литве, открыть там счёт, я сделал. В результате написал расписку и скинул ему фото, скинул ему предоставленный мне якобы банком лицевой счёт. Он якобы перевёл. На табле сумма появилась. Но когда я начал переводить средства на сбербанк, сайт не реагировал. Я написал консультанту, мне ответили что нужно оплатить 5 тысяч рублей якобы это просто пополнение моего счёта. Самостоятельно номер карты виртуальной которая якобы создана на моё имя я посмотреть не могу. Только если консультант открывает доступ. В общем ввёл я данные карты у себя в альфа банке и мне выдало что это карта тинькофф банка. Переводить не стал. Затем нашол сайт где данный банк указаны как мошейники. Всё это фикция, но расписку я написал и отправил. Как мне быть?
Читать ответы (2)
Ана
28.02.2020, 17:45

Предложили частный займ через банк, но просят необычную идентификацию - развод или реальная схема?

Понадобились деньги. Мне предложили частный займ у инвестора. Он сказал открыть счет в банке индастриал инвестмент. Деньги на счету. Но чтобы их вывести не предлагают пройти идентификацию. Для этого нужно внести данные паспорта и внести сумму, которая якобы не будет платежом а останется на счёте. А я так рассчитывала на деньги, что написала расписку и сфотографировала ее. Вся переписка есть на почте. Это развод?
Читать ответы (1)
Анастасия
27.09.2020, 10:59

Как избежать мошенничества при оформлении заёма у частного инвестора

Как быть. Попались на уловки мошенников. Супруг хотел оформить заём у частного инвестора, отправил фото паспорта, инн. Якобы инвестор сказала напишите расписку, которая будет действовать с момента поступления денег на ваш счёт. Написали, отправили фото. Она скинула ссылку на банк fixpay У него приложение ip 4y Там в личном кабинете муж оформил виртуальную карту, на неё пришли 220 тыс. И теперь самое важное. Чтоб вывести деньги со счета на обычную дебетовую карту нужно было оплатить 2 раза по 4816 рублей, якобы карта проходит идентификацию. Произвели два платежа, забер попытались вывести деньги со счёта И опять требует пополнение, чтобы якобы пройти регистрацию в налоговом реестре Евросоюза Произвели два платежа по 8013 рублей. Нам в этом приложении, якобы главный администратор, пишет да, все успешно, но нужен ещё один платёж на 8013 рублей, чтоб закончить регистрацию И тут до меня дошло, что никаких денег мы не увидим. Начала искать в интернете отзывы о банке и, да, оказалось подставной банк, мошенники Теперь вопрос, можем ли мы как-то оспорить расписку, чтоб не пришлось возвращать денег, которые мы так и не получили и возможно ли будет вернуть свои вложенные.
Читать ответы (3)