Опасности обмана - Как проверить недействительность расписки и подозрительность зарубежного банка Handelsbaken Holding?
597₽ VIP
У меня проблема: я написал на электронную почту по объявлению частному кредитору. Мне ответили, попросил мои документы. Потом сказали, что займ одобрен и попросили написать расписку и зарегистрироваться в липовом банке с фиктивной лицензией. Я зарегистрировался в зарубежном банке, заполнив заполнив такие данные как ФИО, телефон, электронная почта, дата рождения, город и пароль. Расписку и данные об открытом счете отправил на почту. При открытии счета в банке я не отправлял в банк никаких документов; мне не приходило письмо от этого банка; я даже писал в их службу поддержки (был ответ, что такого домена не существует), также я лично не был в этом банке. На сайте банка появилась запись, что деньги переведены. И я должен сначала верифицировать свои документы, затем отправить деньги для верификации моего счета. Снять эти деньги или перевести себе на карту не возможно. Со своей стороны кредитор не прислал никаких документов (паспорт или расписку о том, что я получил денежные средства). Как можно провести проверку сайта и признать расписку недействительной?
Расписка написана от руки: "Я, ФИО, номер, серия паспорта, беру займ у ФИО (электронная почта) сроком на 1,5 года в сумме 90000 рублей. Обязуюсь каждого месяца до 29 числа вносить сумму 9960.71 рублей до момента полного погашения займа, а именно до 29 мая 2022 года, а также согласен со всеми условиями, обсужденными с ФИО с моей электронной почты... . Дата, подпись, расшифровка.
Расписка действует с момента поступления денежных средств 90000 рублей на счет 822902... " Спасибо.
Банк handelsbaken holding на сайте handelsbaken-holding.com
Здравствуйте, Антон! Если оригинала расписки у "кредитора" нет, то и долга нет. В подтверждение договора займа (ст.807-810 ГК РФ) или кредитного договора нужен оригинал документа. Копия не подойдет в качестве доказательства (ст.55-56 ГПК РФ). Согласно части 1 статьи 56 ГПК РФ "каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом". Вам же стоит обратиться по факту мошеннической схемы в полицию, т.к. эти мошенники попробуют взыскать с Вас деньги через суд, которых Вы не получали. Вам же до истечения годичного срока исковой давности стоит подать в суд исковое заявление в суд в порядке, предусмотренном статьями 131-132 ГПК РФ, о признании договора займа незаключенным, т.к. денежных средств Вы не получали, получить их невозможно, а сделки как таковой не совершено по причине мошеннических действий "кредитора".
Спросить
Для начала вам нужно обратиться в полицию по факту мошенничества согласно ст 144 УПК в полицию, далее после ответа из полиции вам нужно подать исковое заявление о признании расписки недействительной в связи с безденежностью ст 812 ГК
Если договор займа должен быть совершен в письменной форме (статья 808), оспаривание займа по безденежности путем свидетельских показаний не допускается, за исключением случаев, когда договор был заключен под влиянием обмана, насилия, угрозы или стечения тяжелых обстоятельств, а также представителем заемщика в ущерб его интересам.
Спросить
Здравствуйте.
Вы 100% попали на мошенников. Деньги Вам никто не переведет. Поэтому не советую никуда ничего отправлять. Деньги не нужно никуда переводить.
Согласно ст. 5 ФЗ о кредитных историях3.7. Информационная часть кредитной истории представляется источниками формирования кредитной истории в бюро кредитных историй без согласия субъекта кредитной истории в срок, не превышающий пяти рабочих дней со дня ее формирования.
Рекомендую дней через 10 проверить свою кредитную историю. В будущем также рекомендую ее проверять раз в полгода.
Если начнут названивать и т.д., то идите в полицию.
Что касается денег, то договор займа считается заключенным с момента передачи денег. Пока вам деньги не передали, он не считается заключенным (ст. 807 ГК РФ).
тем более у них нет оригинала расписки.
Она не будет считаться действительной.
СпроситьЕсли денег на счет указанный Вами не поступали, то и расписка недействительна, она же действует по отлагательному условию, то есть написание расписки и получение денег на счет взаимосвязаны и расписка не действительна, пока деньги н счет не поступили, Вы заканчивайте с этой перепиской, пока не обманули.
ГК РФ Статья 157. Сделки, совершенные под условием
Позиции высших судов по ст. 157 ГК РФ >>>
1. Сделка считается совершенной под отлагательным условием, если стороны поставили возникновение прав и обязанностей в зависимость от обстоятельства, относительно которого неизвестно, наступит оно или не наступит.
2. Сделка считается совершенной под отменительным условием, если стороны поставили прекращение прав и обязанностей в зависимость от обстоятельства, относительно которого неизвестно, наступит оно или не наступит.
3. Если наступлению условия недобросовестно воспрепятствовала сторона, которой наступление условия невыгодно, то условие признается наступившим.
Если наступлению условия недобросовестно содействовала сторона, которой наступление условия выгодно, то условие признается ненаступившим.
Спросить
Добрый вечер. Если Вам займ действительно не был предоставлен, денег никаких Вам не перечисляли, то можно признать договор займа, основанный на письменной расписке, недействительным, по мотивам его безденежности, ст.166-181,808 ГК РФ.Для этого надо обращаться в суд с иском.
Также Вам нужно воспользоваться правом обращения в полицию, так как скорее всего Вы попали на мошенников, ст.159 УК РФ.Пусть проводят проверку и устанавливают личность мошенников. И принимают в отношении их процессуальное решение в порядке ст.141,144 УПК РФ.
ГК РФ Статья 812. Оспаривание займа по безденежности
1. Заемщик вправе доказывать, что предмет договора займа в действительности не поступил в его распоряжение или поступил не полностью (оспаривание займа по безденежности).
2. Если договор займа должен быть совершен в письменной форме (статья 808), оспаривание займа по безденежности путем свидетельских показаний не допускается, за исключением случаев, когда договор был заключен под влиянием обмана, насилия, угрозы или стечения тяжелых обстоятельств, а также представителем заемщика в ущерб его интересам.
3. В случае оспаривания займа по безденежности размер обязательств заемщика определяется исходя из переданных ему или указанному им третьему лицу сумм денежных средств или иного имущества.
Спросить
Антон.
Проверку сайта можете провести, обратившись в ФЕДЕРАЛЬНУЮ СЛУЖБУ ПО НАДЗОРУ В СФЕРЕ СВЯЗИ, ИНФОРМАЦИОННЫХ ТЕХНОЛОГИЙ И МАССОВЫХ КОММУНИКАЦИЙ. Тут: Подробнее ➤
Что бы признать расписку не действительной, вы ее уничтожьте и расписка будет не действительной, ее не будет существовать в материальном мире, ст.807-810 ГК РФ.
И расписку, в случае ее не существования в природе, - нельзя будет признать действительной.
Всего доброго!
Спросить
У вас есть право обратиться в полицию для проведения проверки по факту мошенничества в порядке 144 УПК.
Кроме полиции никто не проверит сайт и банк
Так же выявят вашего лже кредитора и далее сможете в исковом порядке признать расписку не действительной, договор займа незаключенным по безденежности
"Позиция ВС РФ: Требования заемщика о признании договора займа незаключенным по безденежности или недействительным могут свидетельствовать о злоупотреблении правом, если они заявлены после предъявления иска о взыскании задолженности по этому договору, а действия заемщика давали заимодавцу основания полагаться на действительность сделки Определение Верховного Суда РФ от 08.10.2019 N 5-КГ 19-152, 2-3511/2018 и другие акты высших судов Применимые нормы: ст. 10, п. 5 ст. 166, ст. ст. 807, 812 ГК РФ"
Спросить
Приветствую. Я бы в дополнение к указанному другими юристами порекомендовал на всякий случай периодически контролировать мировой суд по месту регистрации. Есть вероятность, что будет судебный приказ и взыскание. Судебный приказ надо будет отменять по 129 ГПК РФ. В районном суде с большой долей вероятности дело их развалится.
Мошенники становятся всё более изощреннее. Могут например "продать" ваш долг по цессии другому кредитору, сделать так, что вы почту не получите (хотя у них будут доказательства направления вам уведомления о новом кредиторе) и просудят этот "долг", получив исполнительный документ. Потом направят его на взыскание и пристав возьмет и спишет с ваших карт деньги.
По поводу мирового суда и - рекомендация, так как не просто так всё описанное было. Может вылезти в самый неожиданный момент.
Удачи.
Спросить
Антон, здравствуйте!
Ну Вы о чем?
нет такого банка. Это жулики (ст. 159 УК РФ).
И расписку не надо пока признавать недействительной. Т.к. Вы не получали денег.
Жулики ее попросили для того, чтобы просто иметь возможность морально давить на Вас.
Если вдруг по ней кто-то предъявит иск, то тогда и будете предъявлять встречный иск о признании расписки недействительной. Т,к. денег не было передано (ст. 807-810 ГК РФ).
Деньги то на счет не приходили.
Спросить
У меня проблема: я написал на электронную почту по объявлению частному кредитору. Мне ответили, попросил мои документы. Потом сказали, что займ одобрен и попросили написать расписку и зарегистрироваться в липовом банке с фиктивной лицензией. Я зарегистрировался в зарубежном банке, заполнив заполнив такие данные как ФИО, телефон, электронная почта, дата рождения, город и пароль. Расписку и данные об открытом счете отправил на почту. При открытии счета в банке я не отправлял в банк никаких документов; мне не приходило письмо от этого банка; я даже писал в их службу поддержки (был ответ, что такого домена не существует), также я лично не был в этом банке. На сайте банка появилась запись, что деньги переведены. И я должен сначала верифицировать свои документы, затем отправить деньги для верификации моего счета. Снять эти деньги или перевести себе на карту не возможно. Со своей стороны кредитор не прислал никаких документов (паспорт или расписку о том, что я получил денежные средства). Как можно провести проверку сайта и признать расписку недействительной?
Расписка написана от руки: "Я, ФИО, номер, серия паспорта, беру займ у ФИО (электронная почта) сроком на 1,5 года в сумме 90000 рублей. Обязуюсь каждого месяца до 29 числа вносить сумму 9960.71 рублей до момента полного погашения займа, а именно до 29 мая 2022 года, а также согласен со всеми условиями, обсужденными с ФИО с моей электронной почты... . Дата, подпись, расшифровка.
Расписка действует с момента поступления денежных средств 90000 рублей на счет 822902... " Спасибо.
Я написала расписку частному лицу, о том что меня устраивают условия предоставления им нужно займа. Отправила кредитору. Он попросил меня зарегистрироваться и открыть счёт в банке, лодонском, т к сам находится в Лондоне. Я открыла счёт. И мне вроде как деньги перевели. Тут самое интересное. Чтобы вывести деньги кредитора банк попросил внести платеж сначала ща актуальность карты, затем ещё раз для подтверждения актуальности такой же платеж, после этого служба безопасности этого банка потребовала ещё платеж за международные переводы. СТРАЩОВКУ одним словом оплатить. Я снова оплатила. И мою сумму заморозили. И они попросили Ещё раз на такую же сумму оплатить страховку для разморозки счета. И если этого не сделать в течении двух часов то счёт заблокируют. У меня больше денег не было. И тут финиш. Счёт заблокировали, деньги кредитора я не сняла, зато свои деньги вложила в банк. Расписка на руках у кредитора, что сумму мне перевела на счёт этого банка. На лицо мошенническая схема. Но теперь крелитор требует каждый месяц платить ей сумму зацма. Что делать!?
500 тыс. Банк липовый. Hscb-investments.com. не прочитала отзывы, перед тем как счёт открыть. Жалею. Типо это филиал лондонского,hsbc. Бред.
Спросить
Заняла деньги у частного инвестора написала расписку скинула по электронной почте, затем инвестор скинул мне сайт банка и попросил зарегестрироваться после чего перевёл на счёт деньги, но банк требует для снятия денег пополнения счета, я пополнила счёт на нужную сумму после чего попросила пополнить ещё раз, в итоге деньги со счета снять не удалось скажите что теперь будет с распиской, расписку писала сама лично и скинула фото расписки на почту инвестору как быть.
Здравствуйте.
Это 100% мошенники.
Срочно подавайте заявление в полицию, пока новые проблемы не возникли.
Этот инвестор намерен, думаю, и деньги с Вас получить, которые и не давал.
Спросить
Здравствуйте!
Вас развели мошенники. Обратитесь в полицию, в отдел по борьбе с кибер преступлением.
Спросить
Больше ничего не переводите, расписку посмотреть нужно что там составили, скорей всего она юридической силы иметь не будет. Ну и плюс только скан есть, оригинала нет, могут быть проблемы конечно потом, но скорей всего ничего не будет. Плюс можете заявление в полицию написать явно мошенники.
СпроситьПодписал расписку, отправил на электронную почту кредитору, деньги были переведены на счет фиктивного банка (цб рф по указанным данным указал на отсутствие такого банка), воспользоваться которыми не возможно (например перевести на мою карту).
Добрый вечер.
Вообще расписка это договор займа. Договор займа возможно при наличии оснований признать недействительным в судебном порядке. С другой стороны деньги Вы не получали. Соответственно договор займа не считается заключенным (п. 1 ст. 807 Гражданского кодекса РФ).
СпроситьНа сайте знакомств иностранец написал и попросил связаться с ним по почте, я написала была переписка в несколько сообщений и я перестала отвечать, через пару месяцев он пишет, что хочет подарить мне 300 к, но сам уехал в горячую точку и дает почту священника его друга, который отправит мне деньги. Священник подтверждает, но просит перевести небольшую сумму денег, которую он заплатит за отправку мне чека. Я ничего не отвечаю. Еще через месяц он пишет, что передал деньги банку, банк положил их на карту и дает почту банка, я написала банку и они подтвердили и попросили адрес, телефон, ФИО. Вопрос - что это за схема развода и как они хотят использовать мои данные?
Все, что связано с многоходовыми схемами и непонятными действиями-это все мошенничество. Нет смысла разгадывать эти схемы. Если бы он хотел перечислить Вам деньги-деньги бы пришли Вам на счет, а не в банк.
Спросить
Это мошенники в чистом виде, не связывайтесь. И не платите. Ст.159 УК РФ. Если все-таки заплатите обращайтесь в полицию.
СпроситьЗаняла деньги у частного инвестора написала расписку скинула по электронной почте, затем инвестор скинул мне сайт банка и попросил зарегестрироваться после чего перевёл на счёт деньги, но банк требует для снятия денег пополнения счета, я пополнила счёт на нужную сумму после чего попросила пополнить ещё раз, в итоге деньги со счета снять не удалось скажите что будет теперь с распиской.
Это не банк, это мошенники. Вы зря платили деньги. А расписка - это полная фигня. Пишите в понедельник заявление в полицию по факту мошенничества.
С уважением.
Спросить
Это не инвестор, а мошенник. Что касается расписки, то вопрос - была ли расписка заверена Вашей усиленной квалифицированной электронной подписью или же она написана Вами письменно а на электронку Вы скинули только скан?
СпроситьПлохая КИ.Пришлось обратиться к частному кредитору, КУварзину И.Е.,дал добро, попросил прислать 365 рублей, потом я отправила письмо в орган. ГрадСоюз-Одобрено Куварзин. Данная организаця связалась со мной. Попросили выслать им 2000.. Далее прислали Договор, файл с реквизитами Кредитора. Когда получили две тысячи. Прислали также пароль к файлу с реквизитами Открыла файл Там был просто список всех мфо России. Никакого кредита я не получила, связаться по телефону тоже невозможно. Причем позиционируют они себя, как независимые кредиторы, готовые помочь. В инете все их реквизиты. Деньги мне, действительно были очень. Нужны. Почему столько мошенников развелось.
Возможен ли займ от часного лица под расписку отправленную по электронной почте? Ситуация следующая: наткнулся в интернете на часного кредитора, был указан номер телефона и электронная почта. Я написал на электронную почту кредитора о том что хочу взять у него займ. В течении часа пришол ответ, где он спросил у меня какая сумма необходима и на какой срок, я ему ответил на все вопросы в ответном письме. Затем последовало письмо где кредитор поинтересовался трудоустройством и данными, после чего ответил что готов перевести на мой счет нужную сумму но только после того как я ему отправлю расписку и укожу в ней то что она вступает в силу только после зачисления на мой счет запрашиваемой суммы, предоплат никаких, комиссий никаких только расписка. Подскажите пожалуйста это реально или всёже мошенничество?
Признаков мошенничества нет.
То, что вы называете распиской, фактически является договором.
Спросить
Здравствуйте, Александр!
Никакое это не мошенничество.
В данном случае рискует больше то "частное лицо", перечислив на ваш счет сумму денег по электронной расписке. Но взыскать в суде с Вас деньги, которые Вам он перечислит на счет по такой расписке, он конечно сможет, если Вы ему их не вернете в указанный срок в расписке.
Также он с Вас взыщет и % на основании статьи 395 ГК РФ.
По вопросу займа по расписке, а также о взыскании такого займа в судебном порядке, смотрите на моей странице в разделе "Мои Публикации" статью "Займы по распискам: плюсы и минусы".
Удачи Вам.
СпроситьДело в том что мне нужна была некая сумма в долг, я проживаю в одном городе а займовладелец в другом, вся переписка шла по электронной почте, займовладелец попросил зарегистрироваться в каком то банке, чтобы оттуда вывести денежные средства, мне открыли счёт там, сумма поступила, но я не могу её вывести, потому что сначала попросили перевести на тот счёт с моей карты стороннего банка некую сумму перевела, запрашивают 2 раз якобы для актуальности карты, что делать в данной ситуации и как признать расписку недействительным? Была написана расписка только с моими паспортными данными, с той стороны в расписку упомянулось только Ф. И. О.
Напишите заявление в полицию. Изложите все по порядку. Добивайтесь возбуждения уголовного дела по факту мошенничества, - ст. 159 УК РФ.
По расписке они могут подать иск в суд о взыскании. Будете доказывать в суде безденежность расписки.
А на будущее,- расписка пишется только после получения денежных средств.
СпроситьНаписал расписку на частное лицо онлайн, лицо это попросило перейти на сайт банка (банк походу левый) туда зачислили средства попробовал вывести попросили закинуть деньги на этот счёт банка чтоб пройти так сказать вертификацию. Средства перевёл а деньги не смог вывести. А по расписке после зачисления средств на счёт этого левого банка начинает действовать расписка по которой я обязан платить. Каким образом можно аннулировать данную расписку? И возможно ли вообще это?
Расписка ничтожна. Вы на мошенников попались. В полицию обращайтесь.
- см. ст. 159 УК РФ.
Спросить
