Неужели и это тоже банк имеет право уже даже не делать, а просто "творить"?

Банк отказал мне в открытии расчетного счета ООО, сославшись на не прозрачный бизнес. После получения документов из налоговой и подачей заявления на открытие счета прошло два дня и бизнес не велся. Были указаны два контрагента с которыми ведутся переговоры. Будет ли другой банк знать о первой попытке открытия и что говорить второму банку если спросит?

Я являюсь индивидуальным предпринимателем, имею расчетный счет в банке. В последнее время неоднократно банк, в котором я обслуживаюсь, требует от меня документы подтверждающие законность моей деятельности, а именно, договора с контрагентами, платежные поручения об уплате налогов, документы на мое личное имущество, документы по расходованию наличных денежных средств (товарные накладные, чеки), штатное расписание, трудовые договора с работниками. Хотя все расчеты с контрагентами я веду безналичным путем с расчетного счета в этом банке, так же заработную плату выплачиваю на карты по зарплатному проекту. Так как я являюсь ИП я имею право переводить свои денежные средства себе на карту и распоряжаться ими по своему усмотрению ни перед кем не отчитываясь. В действиях банка я усматриваю незаконные действия в препятствии осуществления мною предпринимательской деятельности. Я предоставляю в банк документы, подтверждающие законность моей деятельности, договора с контрагентами, акты выполненных работ и прочее. Я не согласен с требованием банка о предоставлении документов по расходованию наличных денежных средств, наличные денежные средства являются моим доходом от предпринимательской деятельности и я вправе распоряжаться ими по своему усмотрению. Есть Постановление Правительства РФ, в котором говорится что ИП имеет право по своему усмотрению расходовать свои доходы, полученные от предпринимательской деятельности. Прошу проконсультировать меня по данному вопросу, как можно грамотно и правильно отписаться на письма банка так чтобы они не заблокировали мой счет?

Моя мама взяла кредит в банке. Согласно договору, о предоставление кредита, она осуществляла платежи ежемесячно и вовремя. Последний месяц платежа выплатила с задержкой шесть дней с наступления даты платежа. Последний платеж оплатила вместе с набежавшими пени, который сообщил ей работник банка по телефону. В настоящее время представительства банка, адрес которого находится в Москве, в нашем городе нет. Все переговоры от банка идут через SMS-сообщения, в виде угроз, в случае не уплаты последнего платежа с набежавшими пени. Дозвониться до банка практически невозможна и по электронной почте тоже не отвечают. Что нам делать в такой ситуации?

Будьте добры, подскажите, имеет ли право банк начислять штрафы за просрочку платежа в такой ситуации. Мы оформили товарный кредит в банке. Филиала или представительства данного банка в нашем городе нет. Приходится вносить платежи через платежные системы. В один месяц из-за сбоя платеж завис на 1 месяц. Банк все это время претензий не предъявлял. С поступлением очередного платежа выяснилось, что пропущен один платеж (тот, который завис). Нам начислили штраф. Данный штраф погасили из денежных средств внесенных на очередной платеж. В следующем месяце снова начислили штраф, мотивируя это тем, что денежных средств для погашения предыдущего платежа не хватало. И теперь данная ситуация повторяется из месяца в месяц. Правомерно ли поступает банк?

Оформлен был кредит в банке, при подписании договора не был подписан график платежей, платежи приходили в виде смс сообщений, в итоге последний платеж был выставлен а размере 35%, от суммы договора но в договоре это не прописано, банк требует всей суммы платежа, как поступить в данной ситуации.

Приставы пол года назад заблокировали все счета в банках, включая зарплатный. Если я сейчас открою новый счет в банке, как быстро приставы об этом узнают? Или им банк сам автоматически предоставляет информацию? Я так понимаю, если они подавали запрос во все банки на наличие открытых счетов, то после открытия нового счета сам банк обязан сообщить об этом или только по запросу от пристава?

Произошла просрочка платежа по кредиту за обучение не по нашей вине – банк, через который осуществлялся платеж, не могут найти эти деньги. Сотрудник банка сам заполнял платежный документ оплаты (т.е платеж прошел через банк, а не через терминал). Теперь за то, чтобы найти эти деньги банку нужно еще заплатить. Можем ли мы написать претензию в этот банк с требованием возмещения всех наших затрат?

Приставы пол года назад заблокировали все счета в банках, включая зарплатный. Если я сейчас открою новый счет в другом банке, как быстро приставы об этом узнают? Или им банк сам автоматически предоставляет информацию? Я так понимаю, если они подавали запрос во все банки на наличие открытых счетов, то после открытия нового счета сам банк обязан сообщить об этом или только по запросу от пристава? Или существует общая база, что в ней должника видно и при открытии нового счета в любом банке его автоматически заблокируют?

В марте месяце 2012 года купил автомашину в автосалоне, первоначальный взнос 40%, остальную сумму в рассрочку через банк Открытие по программе GM финанс. Несмотря на то, что банк участвует в этой программе и не имеет никакого ущерба в связи с выдачей рассрочки, сотрудники (руководство) банка придумали новый вид получения дополнительной прибыли: обязательное открытие карты клиентом, за содержание которой взимается единовременная комиссия в размере 12000 рублей. Я этой картой до настоящего времени никогда не пользовался, потому что все платежи через нее можно произвести только в банкоматах, установленных в офисах банка. Если я приеду в банк, то все платежные действия, как правило, выполняю через кассу. Хотелось бы узнать, за открытие счета в банке (за содержание карты в течении времени предоставления рассрочки) должен ли клиент банка заплатить такую сумму? Спасибо!

Банк (отдел финмониторинга) заблокировал карту и счет дебетовой карты ФЛ. ФЛ также является ИП. Пополнял счет карты со своего расчетного счета ИП. Счет заблокирован был из-за отсутствия ответа на запрос банка по ст.115 ФЗ. О том что такой запрос был узнали только после блокировки счета. Запрос был от 01.12.2015 г., срок ответа на запрос 04.12.2015 г. Узнал перечень документов из запроса и 07.12.2015 все документы предоставил: выписки с расчетных счетов с 01.01.2015 заверенные банком, налоговые декларации 2014,2015 гг, ПП об уплате налогов по этим декларациям. (в моем случае это патенты, применяю ПСН), письмо поясняющее источник происхождения денежных средств. Счет не разблокировали. Вместо этого 10.12.2015 вручили новый запрос уже со сроком до 18.12.2015 г. где попросили документы подтверждающие расходование денежных средств со счета, договора с контрагентами, штатное расписание, ведомости по з/пл, платежки на уплату налогов по з/пл, сведения об основных средствах (производственных мощностях, оборудовании, помещениях и т.д.) Написал ответ, что учет расходов не веду и объем документов слишком велик, пригласил сотрудников банка приехать и посмотреть бизнес на месте. Ответ был таков: пока не предоставят документы, счет не разблокируем. Неужели действия банка правомерны? Деньги забрать не могу, что еще можно предпринять в данной ситуации? Из выписок и так уже было понятно что хоз. деятельность ведется. (Это ежемесячные платежи по кредиту, за эл/энергию, за газ, за запчасти и пр. материалы, за рекламу и т.д.