Вопрос о предоставлении документов о расходах при снятии денег с дебетовой карты

19.09.2012, 17:15

• г. Санкт-Петербург

Положил на дебетовую карту 220 тысяч, снял 150 в другом городе, звонит банк через месяц, просит предоставить документы, на что я потратил деньги, справку 2 НДФЛ. Обязан ли я предоставлять эти документы?

Читать ответы (4)

Ответы на вопрос (4):

Адвокат

Юнюшкин М.И. 4.9

19.09.2012, 17:19,

г. Белгород

На Ваш вопрос можно ответить только ознакомившись с условиями выдачи дебетовой карты, возможно денежные средства там должны находиться определенное время, которое указано в договоре.

Спросить

Адвокат

Кадыров Р.О. 4.9

19.09.2012, 19:40,

г. Санкт-Петербург

Позиция банка не понятна. Я бы на Вашем месте просто отправил бы им ответное письмо с предложением разъяснить правомочность их требований и с обязательными ссылками на нормы действующего законодательства.

Спросить

Юрист

Кобзев Д.В. 5.0

19.09.2012, 22:37,

г. Санкт-Петербург

Здравствуйте.

Может быть, банк неправильно трактует положения закона о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем. Поддержу предложение коллеги письменно обратиться за разъяснениями в банк.

Спросить

Автор вопроса

Михаил

19.09.2012, 18:21,

г. Санкт-Петербург

В договоре не указано сколько должны лежать средства на карте. Банк спрашивает: где вы заработали столько денег? И куда потратили? Документально, т.е. Чеки или договор, что конкретно я купил. И просит объяснения с работы, при чем здесь это?

Карта обычная, дебетовая без начисления процентов, просто вместо кошелька, выдавалась к кредиту. До этого пользовался услугой снятия наличных неоднократно, с меньшими суммами.

Спросить

Консультация по Вашему вопросу

8 800 505-91-11

звонок с городских и мобильных бесплатный по всей России

Юристы ОнЛайн: 84 из 47 430 Поиск Регистрация

PRO

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59