Как принимать оплату как физлицо от фри касса, робокасса, юмани без риска налоговых последствий?

995₽ VIP

Здравствуйте. Здравствуйте. Налоговая вполне может добавить проблем, причем вплоть до уголовной ответственности по ст. ст. 198, 171 УК РФ. Вам лучше рассмотреть вариант регистрации в качестве самозанятого.

Список видов деятельности для самозанятых на 2022 год

IT-сфера (администрирование, анализ данных, веб-мастер, вёрстка и дизайн, компьютерный мастер, обработка данных, программист, техническая поддержка и прочее)

Авто (автомойка, автосервис, автоэвакуация и буксировка, водитель, перевозка грузов, перевозка пассажиров)

Аренда (аренда квартир, аренда машин, предоставление лицензий, прокат, услуги по временному проживанию, услуги по хранению)

Дом (бытовые услуги, ведение хозяйства, гувернантка, доставка, няня, сиделка, социальная помощь, сторож, уборка и клининг, химчистка)

Животные (вакцинация, груминг, дрессировщик, кинология, передержка, уход за животными)

Здоровье (консультирование, диетолог, логопед, массажист, психолог, тренер, инструктор)

Информационные услуги (исследования, маркетинг, реклама, обрядовые услуги, опросы, сбор мнений, переводчик)

Красота (консультирование, косметолог, маникюр, педикюр, модель, парикмахер, стилист, тату и пирсинг, эпиляция)

Обучение (репетитор, тренер, учитель)

Одежда (модельер, дизайнер, пошив, ткани, кройка и шитье)

Природа (благоустройство территории, животноводство, лес, охота, рыбалка, переработка отходов, приём или сдача лома, сельскохозяйственные услуги)

Прочее (писатель, копирайтер, грузчик, курьер, носильщик, обеспечение безопасности, платные туалеты)

Развлечения (аниматор, артист, певец, музыкант, ведущий, шоумен, тамада, гид, экскурсовод)

Ремонт (дизайн, отделка, бытовой ремонт, реставрация, сантехник, ремонт бытовой техники, электрик, строительство, техобслуживание, ремонт квартир)

Сделай сам (кузнец, столяр, плотник, производственные услуги, металлообработка, проектирование, услуги по сборке)

Спорт (консультирование, массажист, тренер, инструктор)

Торговля самостоятельно произведённым товаром (продукция собственного производства)

Финансы (бухгалтер, консультирование, страховые услуги, бухгалтерия, риелтор, финансовые услуги)

Фото, видео, печать (издательские услуги, оцифровка, полиграфия, оператор, фотограф, художник)

Юристы (консультирование, юридические услуги, налоговый консультант).

Важно помнить, что виды деятельности самозанятых граждан не могут быть связаны с продажей или перепродажей уже готовых товаров. Реализовывать можно только товары собственного производства.

Здравствуйте, Галина!

Постараюсь ответить Вам по существу.

Последствия могут быть в трех плоскостях.

1. Налоговая заинтересуется, что маловероятно. Этого можно избежать.

2. Банки будут блокировать счета. Ну и в итоге Вы у них окажетесь в черном списке.

3. правоохранительные органы тоже могут заинтересоваться. Если усмотрят признаки мошенничества.

Обезопасить можно грамотным оформлением документов.

Т.е. должны быть договоры займа, либо агентские договоры либо что то еще (ст. 807,, 1005 ГК РФ). Сложно сказать что еще, т.к. непонятна суть операций. Т.е.откуда, по какому основанию приходят деньги.

Исходя из этого можно думать как обезопасить.

Платежи, если рассматривать их как доход - суммируются.

Добрый день, Галина! Вы осуществляете фактическую предпринимательскую деятельность. В случае, если налоговый орган, установит это обстоятельство, весь ваш доход от такой деятельности попадет под налогообложение с применением к Вам штрафных санкций. Источником информации для налоговых органов могут послужить физические лица, от которых Вы принимаете оплату.

А как Вами заинтересуются, если Вы налоги не платите.

Мониторинг подняли более 600 тыс. руб.

Платежи не суммируются.

Но банки в любой момент могут заблокировать счета и потребовать предоставления документов о происхождении средств.

Лучше всего оформить самозанятость и платить налоги.

Уголовной ответственности может и не быть, а вот штраф может быть неплохим.

Но это их обязанность сперва доказать, что Вы нарушаете закон.

С любого дохода необходимо платить налог.

- см. ст. 208, 210 НК РФ.

Здравствуйте Галина!

Я Вам отвечала ранее, чтобы ни кто не заинтересовался и ни кто не блокировал счета, Вам необходимо зарегистрироваться как самозанятый, если хотите подробно Вам юристы объяснят как это сделать, в этом нет ни чего страшного, и доход будете показывать который Вам необходим, необязательно все 300 т.р. в месяц. Оплата налога с физ. лиц облагается 4%.

Не суммирует в разных банках!

2. Банк может у Вас запросить подтверждающие документы о происхождении денежных средств, если будете как самозанятый, можете предоставить чеки об оплате услуг, если не будете как самозанятый работать то следует сделать Договор дарения денежных средств и т.д.

Банки действуют на основании Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 14.07.2022) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Статья 6. Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю.

На основании данной статьи банки обязаны вести контроль

1. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 1 миллион рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 1 миллиону рублей

Всего Вам наилучшего!

Здравствуйте Галина!

Вам уже отвечали.

Нет, эти суммы от разных банков не суммируются, от налоговиков и правоохранительных органов могут быть серьезные последствия. И если к уголовной ответственности по ст.198 УК РФ Вас на вряд ли привлечь в связи с размером, то к налоговой и административной ответственности привлечь Вас могут.

То есть заинтересовтаься Вами могут. И информация пойдет от банков. Росфинмониторинг тоже может заинтересоваться, если

будут основания по Федеральному закону от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 14.07.2022) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Банки тоже могут потребовать подтверждение.

Так что Вам лучше зарегистрироваться как самозанятой. И платить налоги как положено.

Добрый день

----------------

Такую деятельность нужно оформлять договорами и наче банк может направить сведения по движению средств в налоговый орган.

Просто получается гадание на кофейной гуще заинтересуются или не заинтересуются. Когда заинтересуются уже поздно будет.

"Уголовный кодекс Российской Федерации" от 13.06.1996 N 63-ФЗ (ред. от 14.07.2022, с изм. от 18.07.2022) (с изм. и доп., вступ. В силу с 25.07.2022)

УК РФ Статья 198. Уклонение физического лица от уплаты налогов, сборов и (или) физического лица - плательщика страховых взносов от уплаты страховых взносов

1. Уклонение физического лица от уплаты налогов, сборов и (или) физического лица - плательщика страховых взносов от уплаты страховых взносов путем непредставления налоговой декларации (расчета) или иных документов, представление которых в соответствии с законодательством Российской Федерации о налогах и сборах является обязательным, либо путем включения в налоговую декларацию (расчет) или такие документы заведомо ложных сведений, совершенное в крупном размере, -

наказывается штрафом в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет, либо принудительными работами на срок до одного года, либо арестом на срок до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до одного года.

2. То же деяние, совершенное в особо крупном размере, -

наказывается штрафом в размере от двухсот тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от восемнадцати месяцев до трех лет, либо принудительными работами на срок до трех лет, либо лишением свободы на тот же срок.

Примечания. 1. Под физическим лицом - плательщиком страховых взносов в настоящей статье понимаются индивидуальные предприниматели и не являющиеся индивидуальными предпринимателями физические лица, которые производят выплаты и иные вознаграждения физическим лицам и обязаны уплачивать страховые взносы в соответствии с законодательством Российской Федерации о налогах и сборах.

Галина, добрый день.

Ранее отвечала на Ваш вопрос

www.9111.ru

_____

Могут Вами заинтересоваться

______

Конечно лучше оформить свою деятельность на фрилансе. Налог на профессиональный доход Вам бы при таких суммах в месяц не подошёл. Если сумма заработка более 2,4 млн в год, то нужно оформлять или регистрировать ИП.

________

Суммы не суммируются конкретно для банка, однако все суммы или оплаты на карту учитываются налоговым органом, при проведении налоговой проверки.

Источник - статья 87 НК РФ, а также 209 НК РФ

Цитата:

Целью камеральной и выездной налоговых проверок является контроль за соблюдением налогоплательщиком, плательщиком сборов, плательщиком страховых взносов или налоговым агентом законодательства о налогах и сборах.

Цитата:

Объектом налогообложения признается доход, полученный налогоплательщиками:

1) от источников в Российской Федерации и (или) от источников за пределами Российской Федерации - для физических лиц, являющихся налоговыми резидентами Российской Федерации;

2) от источников в Российской Федерации - для физических лиц, не являющихся налоговыми резидентами Российской Федерации.

_______

Ответственность

Если налоговая, на основании налоговой проверки составит Акт о налоговом нарушении, то Вас могут ждать разного рода юридическая ответственность, в том числе и доначисление налога и оплата штрафа.

Согласно статьи 122 НК РФ

Цитата:

Неуплата или неполная уплата сумм налога (сбора, страховых взносов) в результате занижения налоговой базы (базы для исчисления страховых взносов), иного неправильного исчисления налога (сбора, страховых взносов) или других неправомерных действий (бездействия), если такое деяние не содержит признаков налоговых правонарушений, предусмотренных статьями 129.3 и 129.5 настоящего Кодекса,

влечет взыскание штрафа в размере 20 процентов от неуплаченной суммы налога (сбора, страховых взносов).

_______

Банк имеет право потребовать у Вас подтверждение законности этих операций, если сочтёт их подозрительными, это из-за Указаний ЦБ РФ и Росфинмониторинга.

Источник: Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ (последняя редакция)

______

С уважением.