Можно ли снять арест с имущества после окончания срока судимости и пропуска исковой давности - практика возврата замороженных активов в случае мошенничества.
Всем здравствуйте. Нужна консультация, а возможно и помощь.
История следующая
В 2018 году было совершено мошенничество.
Суть мошенничество состояло в том, что директор фирмы оказывал услуги в кредит, оформляя кредитные договора через подделку паспортов. То есть, искал паспорта в интернете или где то еще, и на основании заключенного соглашения с Банком, подавал кредитные заявки, которые банк одобрял. Деньги поступали на счет фирмы, которые директор тратил по своему усмотрению. Таким образом было совершено 25 эпизодов (кредитных договоров) и сумма хищения у банка составила около 3 млн. рублей. Во время следствия директор частично возмещал ущерб в сумме не более 30 тыс. рублей. После приговора возмещение ущерба прекратилось.
Банк написал заявление. Было возбуждено уголовное дело сначала по ч. 3 ст. 159 УК РФ. Потом объединили в одно дело по ч. 4 ст. 159 УК РФ. Во время следствия, следователем, на основании решения суда, были наложены аресты на имущество директора, денежные средства и на сумму уставного капитала фирмы, учредителем которой директор являлся.
В конечном итоге, в 2019 году суд признал директора виновным по ч. 4 ст. 159 УК РФ и приговорил директора к 4 годам условно с испытательным сроком 4 года. Дело рассматривалось в особом порядке. В удовлетворении гражданского иска суд банку отказал, сославшись на сомнения в расчете и оставил право за потерпевшей стороной (истцом, банком) в удовлетворении иска в отдельном гражданском процессе. Приговор вступил в законную сиду 5 ноября 2019 года.
По настоящее время банк не воспользовался своим правом на удовлетворение своих требований в отдельном гражданском процессе. И как я понял, мошеннические кредитные договора, банк решил продать разным коллекторским обрганизациям под видом обычных кредитных договоров. Одна из таких контор в 2021 году обнаружила, что 3 договора являются мошенническими и решила взыскать сумму ущерба, причиненного преступлением по таким договорам как правопреемник с директора. Но суд им в этом отказал.
В 2021 году, на основании постановления суда (после половина срока) с директора была снята судимость и осовобожден от наказания.
В связи с чем вопрос. Можно ли снять арест с имущества, денежных средств, уставного капитала и так далее, который был наложен на основании решения суда во время следствия (указывал выше), на основании пропуска истцом исковой давности (приговор вступил в силу 5 ноября 2019 года)?
Насколько я знаю, есть такая практика. На что ссылаться?
Подавал исковое заявление на возврат банковской комиссии по кредиту. Суд иск удовлетворил и вынес решение на перечисление банком денежной суммы на мой счет. Банк, по своему усмотрению, перечислил данную сумму не на счет, указанный в решении суда, а на мой кредитный счет (на который мной вносились суммы на погашение кредита) и сразу же списал данную сумму в счет погашения кредита. Так как на указанный в решении суда счет денежные средства не поступили, было возбуждено исполнительное производство и судебные приставы списали с кор счета банка данную сумму. Банк оспаривал решение приставов в суде, но иск не был удовлетворен.
Через три года банк подал исковое заявление о взыскании суммы неосновательного обогащения.
Подпадает ли данная ситуация под ст.1102 ГК РФ? С какого момента должен исчисляться срок исковой давности, с момента перечисления денежных средств на мой кредитный счет, или с момента списания судебными приставами?
Ситуация такая.
Некий гражданин совершил преступление, путем хищения у кредитной организации денежных средств, путем подделки паспортов и иных документов, через оформление кредитных договоров.
Иными словами, пользуясь полномочиями оформлял кредитные договора на левые паспорта.
Было возбуждено дело по мошенничеству. Во время следствия был заявлен банком гражданский иск. Суд вынес приговор, а гражданский иск не стал удовлетворять, оставив за потерпевшим (банком) право на взыскание таких средств в отдельном, гражданском процессе.
В результате банк не стал заморачиваться, и в дальнейшем, такие левые кредитные договора, продал коллекторам. Точнее продал не только их. А вообще целый портфель должников по кредитным договорам.
Коллекторы узнали, что некоторые должники "левые". И коллекторы подали в суд о взыскании с виновника сумму ущерба, причиненного преступления.
В связи с чем, вопрос. Правомерно ли это? Могут ли коллекторы покупать долги, вызванные в связи с причинением преступлением в описываемых выше случаем?
Можно ли как то с этим бороться? Какова судебная практика?
Час добрый! Состоится заседание по уголовному делу, предусмотренной ч.2,ст.159 УК РФ.на суде необходимо подать иск о моральном ущербе. Сложность в том, что злодей украл часть средств с кредитных карт. За время, пока шло следствие, набежали штрафы, пени по картам. Банк не успевает подготовить расчет штрафов и пеней, что были начислены мне. вопрос-могу ли я в иске помимо материального и морального ущерба указать еще ущерб от начисления мне банком всех санкций по расчету, который сделают позже в виде пока неустановленной суммы до предьявления расчетов банка? Или на ущерб на кредитные средства можно подать еще раз иск после вынесения решения по уголовному делу, когда будут расчеты банка?
Вопрос состоит в следующем: в 2010 году директор организации сам взял кредит в банке на сумму 500 тысяч рублей, а так же порядка 5 человек якобы устроенным в его фирме на такую же сумму. После этого должники скрывались Банк продал по договору цессии эти кредитные договоры коллекторском агентству. Возможно ли на данный момент коллекторскому агентству возбудить уголовное дело в отношении директора организации по факту мошенничества ст 159.1? Каким образом написать заявление.
О правомерности банка:
03.11.15 г. мной ошибочно были совершены покупки на суммы 17970 рублей и 5990 рублей через магазин ITunes (Apple). Указанные покупки были совершены в рублях (не в валюте). После разговора с поддержкой ITunes они согласились вернуть указанные средства и 05.11.15 г. возврат был осуществлен. Однако МДМ-Банк на данные операции (и оплата и возврат) наложил комиссию, объяснив это валютными колебаниями и забрал у меня сумму в размере 3675,21 рублей. Сумма оплаты и возврата в сумме составили 48199 рублей. Указанная комиссия банка составила 7,63% от сумм денежных операций.
Имеет ли право банк поступать таким образом?
Есть ли возможность возврата указанных средств в полном объеме?
Ситуация такова: мой муж, Пихлап Тоомас Аадувич, 18 марта 2013 года оформил потребительский кредит в ООО КБ Ренессанс Кредит на сумму 400 000 рублей. В дополнение страховая премия (ЗАО СК АВИВА) составила 158 400 рублей (в которую включили и ребенка). При получении суммы кредита через кассу банка из 400 000 рублей вычли 1500 руб. страховой взнос+комиссию 450 руб. за снятие наличных. Общая сумма кредита по договору составила:558 400 рублей. Срок кредита на 36 месяцев. Кредит оплачивался своевременно, без просрочек! 18 марта 2014 года было частично досрочное погашение на сумму 150 000 рублей. Далее выдан новый график ежемесячных выплат.02 июня было оформлено в филиале банка заявление на 2-ое частично досрочное погашение и и через кассу банка внесена сумма 120 000 рублей. По каждому ежемесячному и частично досрочному платежу взымалась комиссия за внесение денег на счет. На дату списания ежемесячного платежа,18 июня 2014 года, сумма списана не была! Списали только ежемесячный платеж! Мы 3 раза обращались в банк, чтобы предоставили график. В результате,11.07.2014 г., муж заполнил в банке бланк ОБРАЩЕНИЕ КЛИЕНТА с претензией к банку и просьбой рассмотреть ранее оформленное заявление на частично досрочное погашение от 02.06.2014. В этот же день повторно отправлено новое заявление на частично досрочное погашение. Рассмотрение нашего обращения длилось до 24.07.2014 г. А 18.07.2014 года произошло ежемесячное списание по старой сумме. Таким образом, от планируемой суммы 120 000 руб., банк принял во внимание только сумму 88 635,60 руб. Об этом пришло уведомление по электронной почте мужу. Где есть следующая фраза: В связи с тем, что частично досрочное погашение не было исполнено на основании первого уведомления, Банк возместил на счет сумму излишне уплаченных процентов за период с 18.06.2014 г. по 18.07.2014 г. Сообщаем, что 24.07.2014 г. на счет по Кредитному договору были зачислены денежные средства в размере 1959,70 руб. Просим проконсультировать по данной ситуации! Есть огромное желание восстановить справедливость и получить компенсацию за нанесенный моральный ущерб, и в отношении страховой суммы, и в последующем, ранее описанном, отношением со стороны банка! Сегодня планируем обратиться в банк за новым графиком. Заранее благодарю Вас!
Возник один вопрос ищу варианты с рефинансирование своего потребкредита. Есть два банка, которые входят в одну группу. Скажем банк А, в котором я имею кредит по ставке 24,5% и есть банк Б, который мне одобрил заявку на потребкредит по ставке 16.9% по условиям договора полученный кредит я не имею права пускать в погашение кредита в банке А.
Каким образом банки будет доказывать, что потреб кредит из банка Б был направлен на погашение более дорогого кредита в банке А в нарушение кредитного договора
Какие возможны последствия таких манипуляций?
Возможно ли такими действиями испортить свой кредитный рейтинг?
Обязуюсь оплатить (перечислить) за услуги помощи в получении денежного кредита - Кредитному брокеру ФИО, паспортные данные, адрес регистрации денежные средства в сумме (сумма прописью) рублей, после получения кредита - ... от такого Банка. Оплатить (перечислить) комиссию за услуги помощи обязуюсь на счет - ... открытый в таком-то Банке на имя Кредитного брокера
Данный документ считается действительным, только после получения мной (Мое ФИО) кредитных денежных средств в размере... рублей по кредиту - "..." от такого Банка". После оформления и получения кредитных денежных средств, обязуюсь произвести оплату в течении 2-х рабочих дней. В чем может быть подвох? Такую расписку просит написать брокер кредитный.
У меня сложный вопрос связанный с рефенонсировнным кредитом МДМ банка. Ситуация такая, 2007-2008 были взяты 2 кредита, в договоры были включены суммы ведения кредитных счетов, через год я перестала их платить. Банк не подавал в суд, а в 2011 предложил рефенансирование, я согласилась. Недавно узнала, что в 2010 был принят закон о дополнительных платежах включаемых в кредитный договор. Дело в том, что сумма рефенансирования расчитана с учетом этих платежей и штрафных санкций. Возможно ли изменить договор рефенансирования и снизить сумму, сейчас опять идет просрочка платежа, насчитали огромные суммы не устойки.
В ответ на Ваше обращение в ПАО Сбербанк (далее по тексту - Банк) от 13.03.2016 поясняет.
Между Вами и Банком 08.12.2011 был заключен кредитный договор, в связи с тем, что Вами обязательства по кредитному договору длительное время не исполнялись, Банком было принято решение о взыскании задолженности в полном объеме. В настоящее время по указанному кредитному договору задолженность по решению суда погашена, остальная сумма в размере 3 817,18 руб. начислена в соответствии с кредитным договором, но не вошла в судебное решение. Эта сумма начислялась с даты расчета иска (который предоставили в суд) до момента вынесения решения. После вступления судебного решения в законную силу начисление процентов и пени прекратилось. Банк имеет право подать в суд на до взыскание этой суммы долга. Вопрос: может ли банк требовать вернуть эту сумму, если кредитный договор был расторгнут судом? Суд был 08 июня 2015, вступил в законную силу 11 августа 2015.
