Я перевела деньги из другой страны. Деньги мне дал друг, который там находится. У меня заблокировали карту и просят справки, откуда у меня деньги. Что делать в этом случае?
Здравствуйте, Аня! Судя по всему блокировка на основании ст.7.2 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Вам нужно предоставить документы, подтверждающие экономический смысл операции, а в качестве источника финансирования может взять объяснение от Вашего друга, чтобы использовать его в качестве доказательства. Можете удостоверить его у местного нотариуса и сделать нотариальный перевод. Однако если это банк заблокировал, то Вы должны лишь предоставить документы, подтверждающие экономический смысл операции, а не полностью раскрывать все свои источники доходов, т.к. банк не налоговая и по большому счету это не их дело.
Спросить
Здравствуйте, Аня!
Все зависит от ряда условий.
Что за страна?
В какой валюте были деньги?
Через какой банк переводили? Какой банк просит?
Вы просто об этом ничего не пишите. А это важно.
В этом случае в зависимости от ответов на эти вопросы надо предоставить документы, подтверждающие происхождение этих денег.
См. Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ, ст. 6-7 и др.
Спросить
Здравствуйте.
1. Банк вправе запрашивать документы о финансовой сделке, если она кажется ему подозрительной. Более того, банк имеет полное право заблокировать счет до выяснения обстоятельств или расторгнуть с вами договор.
2. Чаще всего, если банк просит предоставить документы о происхождении средств, достаточно принести:
справку о доходах;
договор купли-продажи;
договор дарения;
выписку из другого банка, если деньги были переведены из него и др.
Если никаких документов нет, например, вам подарили несколько сотен тысяч рублей на свадьбу, то можно предоставить письменную объяснительную. Иногда этого достаточно для снятия вопросов.
3. Если вам поступило сообщение о том, что ваш счет заблокирован по 115-ФЗ, то для начала нужно обратиться в сам банк для разъяснения. Вам выдадут список документов, которые необходимо предоставить. Если со сбором бумаг проблем не возникает, то просто принесите их для рассмотрения. В течение нескольких дней в банке ознакомятся с документацией и, при отсутствии дополнительных вопросов, разблокируют счет.
Если документов нет или банк все равно отказывает в выдаче средств, ссылаясь на то, что предоставленной документации недостаточно, нужно:
Запросить письменный отказ.
Составить претензию и попросить ее принять.
(Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N 115-ФЗ.
Спросить
Все зависит от суммы перевода, если она меньше 100.000 руб, то никто и проверять её не будет.
Вам надо в своём случае подтвердить происхождение средств.
Хотя непонятно, как можно подтвердить деньги, если их Вам из-за границы отправили.
Вы собственно ничего и предоставить не можете.
По сути знакомый должен написать в простой форме причину перевода денег, указать цель и откуда деньги были получены.
- см. ст. 7.2 ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
Спросить
Добрый вечер, Анна, в вашем случае заключите договор займа задним числом и все, это для вас самый оптимальный вариант.
2)Поясней друга, хоть и нотариально может быть не достаточно.
3)Банк на основание договора займа разблокирует без каких либо проблем вам счет...
ст.7.2 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
Спросить
Аня, здравствуйте.
Исходя из условий Вашего вопроса усматривается, что произошла блокировка банковского счета, согласно ст.7.2 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
Это не есть хорошо, потому что это грозит "чёрным списком"
________
Нужно подтвердить легальность такого перевода, представив в банк документы - например договор дарения денег или договор займа.
Желаю вам удачи!
________
С уважением, Дарья Алексеевна.
Спросить
