Законно ли требование работником банка о предъявление паспорта клиентом при закрытии расчётного счета в кредитной организации. Ели да то каким нормативно правовым актом это установлено.
Здравствуйте, Ксения!
Конечно законно.
Вашу личность должны как то установить для того чтобы совершить эти действия.
А устанавливается личность на основании паспорта.
См. Постановление Правительства РФ от 08.07.1997 N 828 (ред. от 15.07.2021) "Об утверждении Положения о паспорте гражданина Российской Федерации, образца бланка и описания паспорта гражданина Российской Федерации"
...
1. Паспорт гражданина Российской Федерации является основным документом, удостоверяющим личность гражданина Российской Федерации на территории Российской ФедерацииСпросить
Здравствуйте, Ксения! Согласно пункту 1 Положения о паспорте гражданина РФ (утв. постановлением Правительства РФ от 8 июля 1997 г. N 828) паспорт гражданина Российской Федерации является основным документом, удостоверяющим личность гражданина Российской Федерации на территории Российской Федерации (далее именуется - паспорт). Так что для того, чтобы удостоверить личность клиента в любом случае нужен документ, удостоверяющий личность. А это паспорт гражданина РФ, если он гражданин РФ.
Спросить
Добрый день, Ксения!
Принимая решение о закрытии счета клиента, банк руководствуется положениями Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 "О банках и банковской деятельности", Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", Инструкцией ЦБ России от 30.06.2021 № 204-И "Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)".
В частности, основанием закрытия счета является прекращение договора счета в порядке и случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, либо по соглашению сторон (п. 1.3 Инструкции), а для этого кредитной организации необходимо принять меры для идентификации клиента (Приказ Росфинмониторинга от 20.05.2022 N 100 "Об утверждении требований к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения подозрительных операций"), соблюсти требования закона о сохранении банковской тайны (ст. 26 Закона о банках и банковской деятельности).
К сведениям, подлежащим идентификации клиентов - физических лиц, относятся, в том числе, ФИО, дата и место рождения, гражданство, реквизиты документа, удостоверяющего личность: серия (при наличии) и номер, дата выдачи, наименование органа, выдавшего документ, и код подразделения (при наличии). А основным документом, удостоверяющим личность гражданина РФ, является его паспорт согласно Положению о паспорте гражданина Российской Федерации. Поэтому требование работника банка предоставить паспорт при решении вопроса о закрытии счета обоснованно.
Спросить
Да, требование законное, иначе без идентификации лица и обработки данных лица невозможно принять заявление на закрытие счета.
При подаче заявления счет блокируется, закрыт будет через месяц, проверяются долги и прочее, если банк ничего не найдет, счет будет закрыт.
- см. Положение о паспорте (Постановление Правительства РФ от 08.07.1997 N 828), ст. 859 ГК РФ.
Спросить
Здравствуйте, Ксения!
На основании ПИСЬМА БАНКА РОССИИ ОТ 05.03.1998 N 18-2-6/382 "О ДОКУМЕНТАХ, УДОСТОВЕРЯЮЩИХ ЛИЧНОСТЬ"
в соответствии с законодательством Российской Федерации документами, удостоверяющими личность, являются:паспорт гражданина Российской Федерации, общегражданский заграничный паспорт - для граждан Российской Федерации;
удостоверение личности или военный билет - для военнослужащих Российской Федерации;
вид на жительство в Российской Федерации для иностранных граждан и лиц без гражданства, постоянно проживающих на территории Российской Федерации;
национальный гражданский паспорт - для иностранных граждан, временно находящихся в Российской Федерации.
Банк вправе требовать для установления личности клиента паспорт.
С уважением, Глущенко Е.С.
Спросить
