Блокировка кошелька в ЮMoney из-за подозрения на противоправную деятельность - как это произошло и какие последствия для пользователя?

199₽ VIP

Здравствуйте, Иван! Нет. Прекращение обслуживания в этом сервисе не препятствие для открытия счетов в банках (ст.845 ГК РФ). И нет здесь никакого черного списка. Спокойно открывайте счета в банках и пользуйтесь услугами. Вам не вправе отказать. Лицо, осуществляющее предпринимательскую или иную приносящую доход деятельность, не вправе оказывать предпочтение одному лицу перед другим лицом в отношении заключения публичного договора, за исключением случаев, предусмотренных законом или иными правовыми актами (абз. второй п.1 ст.426 ГК РФ).

Статья 845. Договор банковского счета

1. По договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

К сожалению, я не могу точно сказать, попадете ли вы в чёрный список банков, поскольку это зависит от конкретной политики каждого банка. Однако, если ваш кошелек был заблокирован из-за нарушения правил сервиса, это может быть указано в системе "черного списка" и может повлиять на решение банка о предоставлении вам услуг. Я бы порекомендовал связаться с банком, с которым вы планируете работать, и узнать о их политике в этом вопросе. Если они требуют информацию об открытых ранее счетах или других финансовых инструментах, вы должны указать о блокировке вашего кошелька в ЮMoney.

Конечно, вот еще несколько ссылок на законодательство РФ:

Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях: www.consultant.ru

Гражданский кодекс Российской Федерации: www.consultant.ru

Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации: www.consultant.ru

Закон Российской Федерации "О гражданстве Российской Федерации": www.consultant.ru

Закон Российской Федерации "Об образовании": www.consultant.ru

Закон Российской Федерации "О защите прав потребителей": www.consultant.ru

Федеральный закон "Об информации, информационных технологиях и о защите информации": www.consultant.ru

Федеральный закон "Об охране окружающей среды": www.consultant.ru

Федеральный закон "Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств": www.consultant.ru

Федеральный закон "О защите детей от информации, причиняющей вред их здоровью и развитию": www.consultant.ru

Эти законы охватывают различные сферы жизни граждан России и могут быть полезны при решении различных правовых вопросов.

1) Не вполне поянтно, кто Вам заблокировал Ваши средства? Явно не Сбер или иной банк РФ.

2) Мутная организация какая-то - о проблемках с котрой Вы пишите.

3) У иных банков нет к Вам пока претензий, будут - применять меры - в рамках того же ФЗ-115 -

Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 29.12.2022) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Статья 6. Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю

Безосновательно ни один банк ничего не блокирует.

Добрый день!

Чтобы ответить на запрос, необходимо понимать, какую деятельность вы осуществляете в рамках оплаты рекламы в ТГ.

Вы зарегистрировались как ФЛ, а осуществляете деятельность тоже как физ. лицо? С какой целью? Получение дохода? Зарегистрированы как ИП? самозанятая?

Как деньги поступают на кошелек? От кого?

Сколько расходных операций в месяц происходит, что вами так заинтересовались, в адрес кого идут перечисления — ФЛ, ООО?

Исходя из ответа, использовать кошелек в рамках предпринимательской деятельности запрещено, НО, согласно пункту 4.21.16 есть исключения:

за исключением случаев: применения Клиентом специального налогового режима «Налог на профессиональный доход»

а также

деятельности по оказанию услуг физическим лицам для личных, домашних и (или) иных подобных нужд;

В ответе необходимо описать вашу деятельность, отсутствие противоправных целей, если оформлены как самозанятые, приложить справку из приложения «Мой налог»

Регистрация физических лиц в качестве налогоплательщиков НПД осуществляется без визита в налоговый орган через мобильное приложение «Мой налог».

Подробнее о постановке на учет можете прочитать в Приказе ФНС России от 14.02.2022 N ЕД-7-20/106@ «Об утверждении Порядка использования мобильного приложения „Мой налог“ подробнее тут - Мой налог

25 января, 11:21

0

0

Елена

Елена

Клиент, г. Калининград

Иван, добрый день. 1) какую деятельность вы осуществляете в рамках оплаты рекламы в ТГ. Ответ: у нас онлайн школа, и через ТГ каналы мы размещаем рекламу о ней 2) Вы зарегистрировались как ФЛ, а осуществляете деятельность тоже как физ. лицо? С какой целью? Получение дохода? Зарегистрированы как ИП? самозанятая? Да в кошельке как физ лицо, там по другому не дает. Но к сожалению и те кто принимают деньги (и размещают рекламу ФЛ, по другому не принимают)3) Сколько расходных операций в месяц происходит, что вами так заинтересовались, в адрес кого идут перечисления — ФЛ, ООО? Ответ: это 30-40 операций в мес, и только физическим лицам. 300 000 — 500000 в мес.

25 января, 15:37

РЕКЛАМА

Похожие вопросы

1000 ₽Автомобильное право

В протоколе и акте освидетельствования указал что я не работаю

Здравствуйте, остановили сотрудники ГИБДД. При проведении освидетельствования обнаружили алкоголь. В протоколе и акте освидетельствования указал что я не работаю. Вопрос такой: я военный, пробивают ли по базе данных автослужбы кто когда попал в ДТП, или кого за что оштрафовали, ну и в принципе узнают ли об этом в армии?

Показать полностью

Вчера в 04:18, вопрос №3639081, Иван, г. Владивосток

5 ответов

800 ₽Интеллектуальная собственность

Я понимаю, что продавать их не имею права, так как право на использование персонажей мне не принадлежит + используемые в моих работах иллюстрации были найдены в интернете и так же принадлежат не мне

Я работаю репетитором и создаю свои собственные материалы для занятий, используя персонажей популярных детских фильмов и книг. За годы работы появился спрос на мои материалы. Я понимаю, что продавать их не имею права, так как право на использование персонажей мне не принадлежит + используемые в моих работах иллюстрации были найдены в интернете и так же принадлежат не мне. Возник такой вопрос. Имею ли я право обратиться со своим материалом в какое-либо издательство, например РОСМЭН, который выпустил Гарри Поттера и многие книги и товары сопутствующей тематики (соответственно у него есть право на продажу) и выпустить учебное пособие через это издательство, если решить вопрос с иллюстрациями, заказать их специально для моих материалов у художника иллюстратора, к примеру.

Показать полностью

Вчера в 00:17, вопрос №3638990, Дарья, г. Москва

3 ответа

Автомобильное право

В протоколе указано что виновника ДТП не было на месте

Здравствуйте. Скажите пожалуйста 14.03.2023 произошло ДТП. Пока я была в поликлинике мою помяли мою машину (левая передняя дверь) виновник ДТП скрылся с места. Вызвали гибдд составили протокол. Позже нашелся свидетель ДТП, сказали номер, цвет, Марку автомобиля. Водителя нашли взяли с нее объяснение. Она сказала что не заметила что повредила чужой автомобиль. Грозит ли уехавшему водителю лишение прав. В протоколе указано что виновника ДТП не было на месте.

Показать полностью

15 марта, 20:34, вопрос №3638755, Ольга, г. Йошкар-Ола

2 ответа

Семейное право

Так вышло что я не знаю не его снилса не паспортных данных не другой информации кроме прописки

Хочу развестись с мужем. Он против. Есть один ребёнок. Вопрос об имуществе и детях не стоит. Но муж категорически не хочет оформлять развод. Вместе не живем. Так вышло что я не знаю не его снилса не паспортных данных не другой информации кроме прописки. А при подачи заявления в суд в одностороннем порядке нужно

Вы можете без ограничений открыть счёт в любом банке.

Описанный случай на Вас никак не влияет.

Никто запретить иметь счёт в др учреждении Вам не может.

- см. ст. 421, 845 ГК РФ

Добрый вечер, Иван.

5)После этого можете открыть спокойно иной счет где вам удобно.

ст. 426, 845 ГК РФ