Мошенничество в банке - как защитить свои средства и доказать невиновность - советы юриста
Юристы!
У меня ИП открыт р/сч в (Х) банке и в этом же банке открыт карточный счет физического лица. Мошенник неизвестным образом получил доступ к личному кабинету и похитил с р/сч и перевёл на мой карточный счёт (Х) сумму, также воспользовался овердрафтом, сумма кредитных средств тоже была переведена на мой карточный счёт. После этих транзакций он перевёл всю сумму на разные счета в СБЕР. Никакие смс уведомления мне не приходили, запросы кода подтверждения тоже. При разбирательстве с банком почему же он не отправлял смс, банк пояснил что по таким операциям у них отправляются пуш-уведомления (которые я соответственно не получал). Ранее я переводил 56000 руб. банк отправлял уведомление для внесения кода подтверждения операции. В этот раз банк пояснил что это система так настроена на разные суммы, и работает выборочно. Мной было подано заявление в полицию. Дело рассматривают. Телефон на экспертизу не взят (cледователь сказала что если потребуется то его изымут на экспертизу) Банк требует погашения задолженности по овердрафту, проценты из-за милости он мне приостановил. Банк подтвердил и отправил файл с номерами и ip телефонов с которых заходили в личный кабинет банк-клиент. В списке кроме моего был ещё один (мошенника). Таким образом банк согласился что были мошеннические действия и соответственно я не осуществлял эти транзакции и не пользовался овердрафтом. Хочу судиться с банком, хочу понять перспективу и совет как действовать.
Вам не нужно идти в суд. Когда Банк сам обратится с иском о взыскании, представите постановление о возбуждении уголовного дела и признании Вас потерпевшим. На этом основании суд откажет во взыскании. Такая практика есть и совсем недавняя.
СпроситьЮристы ОнЛайн: 30 из 47 431 Поиск Регистрация
Генеральный директор фирмы, он же единственный учредитель, открыл карточный счет в банке (выступая при этом как физическое лицо).
Могу ли я открыть карточный счет в банке Юникредит, имея Свидетельство о временном убежище, являюсь гражданкой Украины. Спасибо.
Открытие и ведение расчетного счета в банке дороговато, возможно ли открыть карточный счет и сообщить об этом в налоговую?
Я гражданин РФ. Если я приду в Банк смогут ли мне открыть Карточный счет по заграничному паспорту. С уважением, Мария.
Банк заблокировал карточный счет физического лица по закону 115 ФЗ, не обнаружив нарушений - счет не разблокируется
Возможность открыть карточный счет в Ростове для получения пенсии при оформлении на Камчатке - условия и требования
Я живу в Донецке ДНО собираюсь в Москву на вахту и хотел открыть карточный счет в сбербанке России по паспорту ДНО это можно.
Несовершеннолетнему ребенку (16 лет) открыли карточный счет кредитный. Они имели на это право?
Действительна ли доверенность для перечисления компенсации по мировому соглашению на карточный счет физического лица?
У банка 24.RU забрана лицензия, у юр.лица и физического лица открыт счет и есть на остатке денежные средства. Наши действия?
Могут ли на работе потребовать данные счета, в каком банке открыт счет, бик банка, корсчет и данные паспорта?
Мне пришло письмо что я выиграл 2100000 тенге сертификаты, паспорт якобы открыт счет в банке ОАО банк сб.
Можно ли по запросу адвоката узнать через налоговую инспекцию в каком банке открыт вклад физического лица?

