Как защитить себя при возврате долга через перевод - что делать, если знакомый утверждает, что перевёл деньги по ошибке?

796₽ VIP

А банк тут каким боком? Он разве с Вас деньги требует или удержал?

Ваш типа знакомый жулик может в суд обратиться с иском - ст. 1102 ГК РФ - а Вы можете в полицию с заявлением о мошенничестве. Но пока думайте над доказательствами - ст. 55, ст. 56 ГПК РФ.

Здравствуйте, Илья!

1. Банк не вернет ему деньги, и с Вас ничего не вправе взыскать (со счета).

Максимум, что может сделать Ваш знакомый, это подать иск в суд о неосновательном обогащении, согласно ст. 1102 ГК РФ

Лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение)

2. Вот только он должен доказать, что вы неосновательно обогатились за счет его денежных средств (ст. 56-57 ГПК РФ).

3. Пока он не подал иск, сохраняйте доказательства, что он вам должен был деньги (переписки, скрины, свидетели, звонки и т.д.).

4. Если подаст иск в суд (ст. 131-132 ГПК РФ), то вам нужно будет направить в суд возражения (ст. 149 ГПК РФ) и указать, что это был возврат долга, подкрепив доказательствами.

Всех благ Вам!

Тем более, в вашем вопросе указано, что при переводе он указал "Возврат долга".

Найдите эту выписку, сделайте скрин и напишите заявление в полицию, ведь затребовав деньги от Банка, которые были им возвращены как "Возврат долга" - это так называемое мошенничество с его стороны (ст. 159 УК РФ). А точнее - попытка, совершить мошеннические действия, путем обмана хочет получить денежные средства.

С Уважением!

Банк к вашим право отношениям не имеет совершенно никакого отношения и никак не может воздействовать на вас, не имеет права снять с вашего счета деньги, ничего сделать не может. Ваш знакомый неправ. Никакой ошибки здесь быть не может, неосноваьельного обогащения нет (ст 1102 ГК РФ), так как назначение перевода подписано. Данные деньги знакомый с вас взыскать не сможет.

Добрый вечер, Илья.

1)Интересная у вас ситуация однако, но банк в любом случае ничего не взыщет с вас, так как не имеет права этого делать.

2)то есть, он сейчас может подать иск в суд по ст. 1102 ГК РФ, по факту имеет право.

3)Однако, вы же может подать заявление о мошенничестве с его стороны, но вам бы нужны доказательства, хотя бы какие-то.

4)Но думаю, что сейчас больше пугает, так как в случае чего, он ведь понесет судебные расходы, опять же уйдет в минус..

5)Иных вариантов нету..

ст. 159 УК РФ

6)Если подаст иск, то вам готовить возражения и искать доказательства, что давали реально взаймы.

Банк не произведет возврат денежных средств, поскольку он выполнил поручение клиента на перевод, после чего банк уже не отвечает за дальнейшую судьбу денежных средств. При этом перевод электронных денежных средств осуществляется в соответствии с Федеральным законом от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ "О национальной платежной системе". Например, в ст. 7 этого закона указано:

15. Перевод электронных денежных средств становится безотзывным и окончательным после осуществления оператором электронных денежных средств действий, указанных в части 10 или 11 настоящей статьи

Вам в данном случае тоже ничего особо делать не нужно, но лучше конечно приготовиться к тому, что "знакомый" обратиться в суд с требованием о возврате неосновательного обогащения. А вот как Вы будете выстраивать свою позицию в таком деле - зависит от различных нюансов и имеющихся у Вас доказательств.

Банк откажет в возврате

Положение Банка России от 29.06.2021 N 762-П (ред. от 03.08.2023) "О правилах осуществления перевода денежных средств" (Зарегистрировано в Минюсте России 25.08.2021 N 64765)

Глава 2. Процедуры приема к исполнению, отзыва, возврата (аннулирования) распоряжений о переводе денежных средств и порядок их выполнения

2.1. Процедуры приема к исполнению распоряжений включают в себя:

удостоверение права распоряжения денежными средствами;

контроль целостности распоряжений;

структурный контроль распоряжений;

контроль значений реквизитов распоряжений;

контроль достаточности денежных средств.

Процедуры приема к исполнению распоряжения плательщика, требующего согласия третьего лица на распоряжение денежными средствами плательщика, включают в себя контроль наличия такого согласия третьего лица.

Процедуры приема к исполнению распоряжения получателя средств, требующего акцепта плательщика, включают в себя контроль наличия заранее данного акцепта плательщика или получение акцепта плательщика.

Илья, добрый вечер!

Вам ничего в этом случае делать не нужно. Ваш знакомый перевёл Вам денежные средства с указанием назначения платежа - возврат долга. Банк ему может отказать в возврате денежных средств., и будет прав

—————

На будущее - юридически договор займа согласно статьи 807 ГК РФ должен быть заключён в письменной форме

Договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает десять тысяч рублей.

Я не думаю, что Ваш знакомый будет судиться с Вами, так как это проигрышное дело для него, ну с банк сам списать деньги с Вашего счета в данной ситуации не имеет права

——————

С уважением, Дарья Алексеевна

В соответствии со статьей 1102 ГК РФ лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных ст. 1109 настоящего Кодекса.