Физическое лицо предоставляет юридическому займ наличными - какие будут последствия при проверке

199₽ VIP

В качестве займодавцев могут выступать как физические, так и юридические лица, т.к. подобные ограничения не предусматриваются действующим законодательством РФ. Последовательность передачи средств от физического лица к предприятию регламентируется гражданским законодательством РФ.Вне зависимости от того, кем является займодавец, будь он посторонним лицом, учредителем предприятия либо сотрудником данной компании, последовательность процессов получения и погашения займа остается неизменной для всех физических лиц. В договоре займа должно быть отмечено, что займодавец (физическое лицо) передает заемщику (предприятию) финансовые средства . В свою очередь, заемщик принимает на себя обязательства возвратить займодавцу полную сумму займа (статья 807 ГК РФ). Договор вступает в юридическую силу с момента передачи денежных средств.

Для того, чтобы не возникло вопросов при возврате денежных средств как индивидуальному предпринимателю, вам нужно будет предъявить копию договора займа в банк для службы финансового мониторинга, подтвердить происхождение средств у ИП.

Антон, согласно ст. 808 ГК РФ - договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает не менее чем в десять раз установленный законом минимальный размер оплаты труда, а в случае, когда займодавцем является юридическое лицо, - независимо от суммы. В подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему займодавцем определенной денежной суммы. Грамотное составление договора займа лучше всего поручить юристу или адвокату.

Еще акцентирую внимание, займ будет выдан предприятию налом от физика, а возвращен безналом, на р/с этого же самого физлица, но уже выступающего в качестве ИНДИВИДУАЛЬНОГО ПРЕДПРИНИМАТЕЛЯ.

И тем не менее, если без эмоций, физик и ип - одно и то же лицо, может ли быть предусмотрено договором возможность гашения долга юр лицона ра р/С ип?