Как разблокировать счета после блокировки по требованию росфинмониторинга - образец обращения в банк
Банк заблокировал мои счета, по распоряжению росфинмоиторинга, на основании фз 115, как составить обращение в банк на разблокировку зарплатного и кредитного счетов. Есть официальный ответ от росфина на моё обращение к ним.
Здравствуйте, указанная услуга платная у юристов. Обращайтесь к любому юриста в личку и вам помогут. Здесь помимо обращения в банк на раз блокировку счетов, нужно будет готовиться подавать жалобу и в ЦБ РФ, по следующим обращением в суд. Но зачастую банки счета после жалобы раз блокируют, но раз на раз на приходится. Главное грамотно написать обращение.
Спросить
Здравствуйте
Можете в свободной форме написать можете обратиться к любому юристу на сайте
Спросить
Добрый день
В письменной форме - Принцип составления-Письменный документ, имеющий форму обращения, вводная, описательная, мотивировочная и резолютивная части. С изложением фактических обстоятельств, указанием норм закона и требованием о чем либо .Вы излагаете ваши обстоятельства - т.е. какие переводы и куда и на каких основаниях .
Это если кратко, более подобно можно отдельно по обстоятельствам применимо к вашим ,получить консультацию уже в личном сообщении на возмездной основе.
Спросить
Банк заблокировал счёт на основании 115 фз - законность действий и последствия для зарплатного счёта
В 2016 году работал как индивидуальный предприниматель, у меня была карта банка Санкт-Петербург, одна из операций не понравилась банку, он заблокировал счет на основании 115 фз. Больше им не пользовался. Но вот недавно устроился на работу, бухгалтерия открыла зарплатный счет в этом же банке. И теперь банк не выдаёт мне мою зарплату, ссылаясь на блокировку старого счёта. Законны ли такие действия?
Вопрос такой. Правомерны ли действия банка, заблокировали личный кабинет, социальную карту на которую приходят алименты и лежало детское пособие с ФСС по беремености и родам? В связи со статьей 115, со счета снять нельзя, двое детей оставили без средств существования, пока не закроються все счета и не росторгнут договор сказали деньгами пользоваться нельзя, только перевод в другой банк за который возьмут комиссию свой процент за перевод с детских денег, хотя даже нологовая налогом детское пособие не облагает. Это уже длиться 3 недели.
Юлия, вопрос решаемый, хоть и сложный в части снятия блокировки.
Соц. выплаты и так можете получать на другой счёт, получите новую карту "Мир".
Следует направить заявление в банк, подтвердить доходы. И также, подать жалобу в прокуратуру.
СпроситьУ меня ООО и банк заблокировал счет, якобы проходят подозрительные операциию В чем они подозрительные не понимаю. Предоставила все документы, в другом банке открыть счет не могу, т.к. якобы меня (мою фирму) внесли в какой-то список. Как мне забрать со счета деньги можно?
Здравствуйте, Ольга.
Вам нужно получить из банка официальный мотивированный ответ на Ваш запрос о причинах блокировки счета.
В случае несогласия с таким ответом, для разрешения ситуации придется обращаться в Арбитражный суд Новосибирской области.
СпроситьНачинающий ИП, транспортные услуги, стаж полгода. Банк заблокировал счет по фз 115, на счету остались деньги. Бизнес бросать не хочу. Сказали что услугами этого банка уже не смогу воспользоваться. Эти деньги теперь пропадут или я могу их снять или перевести, открыв другой счет? Спасибо.
Ответы на коммерческие вопросы платные.
Без оснований заблокировать счет не могли, незаконно.
Обратитесь к адвокату лично.
Спросить
«Я закупал товар и перепродавал, искал покупателя интернете, оплату за проданный товар получал на карту. Банк заблокировал счета согласно закону 115-фз.» Что мне грозит? В налоговой службе я не зарегистрирован.
Банк заблокировал счет, так как обнаружил признаки отмывания средств, обратитесь в свой банк за разъяснениями, возможно обратились из ФНС и проводят проверку.
СпроситьБанк заблакировал счет по 115 статье что она означаеть.
Здравствуйте видимо за долги Вам нужно обратиться с этим вопросом непосредственно в банк и узнать потому что не понятно о каком документе идет речь Спасибо за ваше обращение на наш сайт удачи вам и всего хорошего.
Спросить
гл. 15, Федеральный закон от 02.10.2007 N 229-ФЗ (ред. от 18.07.2011) "Об исполнительном производстве"
Статья 115. Порядок взыскания исполнительского сбора и наложения штрафа
1. Постановление судебного пристава-исполнителя о наложении штрафа выносится без составления протокола об административном правонарушении и без возбуждения отдельного дела об административном правонарушении. Указанное постановление должно соответствовать требованиям, установленным частью 2 статьи 14 настоящего Федерального закона, и содержать сведения о конкретном случае невыполнения законных требований судебного пристава-исполнителя или нарушения требований законодательства Российской Федерации об исполнительном производстве, за которые виновное лицо подвергается штрафу.
2. Постановления судебного пристава-исполнителя о взыскании исполнительского сбора и о наложении штрафа утверждаются старшим судебным приставом.
3. Постановление судебного пристава-исполнителя о взыскании исполнительского сбора или наложении штрафа может быть оспорено в суде.
Но эта статья утратила силу еще в 2011 году.
Но сам исполсбор остался.
СпроситьЗаблокировали счет по 115 фз без предупреждения в августе. Нахожусь в другой стране и из за пандемии не могу прилететь в Россию. Отправил подтверждающие документы по электронной почте, но банк молчит и нет обратной связи.
Банк арестовал счета на основании судебного приказа от 16.03.2015 года, т.е. приказ 3-х летней давности. Есть же срок исковой давности, по истечении которого прекращается предьявление претензий о возмещении долга и судебное преследование должника. Скажите, может я не права?
Вы неправы. Исполнительное производство не было исполнено, так как взыскание не было произведено. Приставы вернули и/л, но взыскатель имеет право до истечения 3 лет с момента возврата снова предъявить и/л к взысанию. И так до тех пор пока долг не будет взыскан полностью. .
Спросить
Доброго вам времени суток. Вы применяете срок исковой давности к вынесенному уже судебному приказу. Это неправильно. Желаю вам удачи в решении вашего вопроса.
Спросить
Я же пишу, что счет арестован 12 апреля 2018 по решению суда от 16 марта 2015 года, три года не прошло?
СпроситьДоброго вам времени суток. Вы применяете срок исковой давности к вынесенному уже судебному приказу. Это неправильно. Желаю вам удачи в решении вашего вопроса.
СпроситьМой брат инвалид 3 группы. 26.02.14 банк заблокировал все счета. Сказано, что по постановлению суда. О каком суде идет речь мы не знаем. Заблокировали его з.платную карту. Средств для существования нет. провомочны ли действия банка.
Что нужно сделать, чтобы снять блокировку счетов. Куда нужно обратиться за инвормацией?
Вы вправе потребовать письменно от банка, чтобы он сообщил, на каком конкретно основании арестованы счета. Кроме того, советовал бы посетить службу судебных приставов по месту жительства брата, мирового судью и районный суд и узнать, не выносились ли судебные решения и не возбуждалось ли исполнительное производство. Банк обязан четко разъяснить, на основании конкретно чьего решения арестован счет. Если будут "тянуть", надо немедленно подать жалобы в прокуратуру и в Территориальное управление Центрального банка РФ. Зная, кто вынес решение, надо получить в суде копию решения и решать, что делать дальше - если есть основания обжаловать.
СпроситьБанк заблокировал счет по ст 115 ФЗ как могу выташить деньги если у меня нет другого счета для перечисления.
Добрый Вам день.
Уважаемый Курбан, в данном случае они не могут заблокировать перевод денег в другой банк. Всё остальное придется решать через суд.
СпроситьДоброго вам времени суток. Даже если бы у вас был другой счёт для перечисления, никаких операций со своим счетом вы производить не сможете пока не предоставите документы. Желаю вам удачи в решении вашего вопроса.
СпроситьБанк заблокировал счета с детским пособием на погашение кредита - проблема с правильными документами
Банк заблокировал все счита на которые поступает детское пособие, в счёт долга по кридиту, уже прошло три дня как я пристовам отдала справки об выплате на эти счита.
Здравствуйте. Обратитесь к старшему судебному приставу отдела с жалобой на бездействие судебного пристава-исполнителя. Просите снять арест со счетов.
СпроситьСитуация такая. Мне банк заблокировал счет (физического лица), причиной послужило письмо из налоговой которое мне даже не показали.
На протяжении 3 х лет, я обналичиваю вебмани через этот банк, примерно по 100 тысяч в месяц. Раньше никаких проблем не было.
Собственно 2 вопрос. Правомерные ли действия банка в этой ситуации?
Можно ли отозвать последние переводы которые были сделаны на мой счет за последнюю неделю если счет уже заблокирован.
Уважаемый Иван !
Банк обязан в данной ситуации заблокировать Ваш счет на основании предписания налогового органа.
А Вы вправе обжаловать этот ненормативный акт налогового органа в суд, и чем Вы скорее это сделаете, тем возможно быстрее Вы разрешите или уменьшите эту свою проблему со счетом.
Удачи Вам.
СпроситьПроблема такая!
Банк заблокировал счета фирмы, т. к. им показалось подозрительным назначение платежа. У кого то были подобные случаи? Что делать? Как правильно поступить чтоб вернуть деньги и возможно ли разблокировать счета?
Здравствуйте, Таня!
Предоставьте информацию о счете для разблокировке. Что именно банк посчитал подозрительным?
Спросить
Лилия!
Подобные случаи не редкость, заявление на имя руководителя подразделения банка напишите, если же данные операции проходили не по всем счетам, а по какому-то конкретному, то требуйте немедленно разблокировать другие счета.
Спросить
У меня уже имелась задолженность по кредиту перед одним банком этот банк уже заблокировал мне мои все счета и карты а теперь этот банк закрылся, тот банк который его перекупил теперь требует с меня выплаты всей суммы сразу.
Здравствуйте, обычный случай уступки права требования. Вам необходимо предоставить в банк все чеки и документы подтверждающие оплату части кредита, явится в банк и сделать сверку, но не в коем случае не подписывайте никакие документы, акты сверки. Перед этим обратитесь к юристу для уточнения вопроса в части сроков исковой давности.
Спросить
Добрый день.
Во-первых банк при наличии задолженности по кредиту не может вам заблокировать или закрыть счета и карты. В данном случае банк в счет погашения задолженности может удерживать с вашего счета сумму равную ежемесячным платежам. Заблокировать он может только кредитную карту.
Во-вторых, если банк закрылся и он передал вашу задолженность другому банку, и другой банк требует от вас погашения задолженности, требуйте от них предоставить вам договор цессии (уступки прав требования).
При это пока не прочитаете договор и все условия переуступки прав не подписывайте никаких документов.
Спросить
Добрый день!
Ну да все нормально, ничего криминального. Но, должны быть документы подтверждающие переуступку Вашего долга (договор цессии). Какую сумму с Вас сейчас требуют?
Спросить
Сначала напишите заявление в банк. а потом и в полицию. Вообще можно еще написать в Роспотребнадзор и оставить сообщение на сайте Центробанка
Спросить
Добрый день. Можете позвонить мне через час, расскажите ситуацию и я попробую Вам помочь.
СпроситьДарья, здравствуйте.
Могу посоветовать себя, но для начала нужно понимать в чем проблема.
СпроситьБанк заблокировал сч по ст 115, предоставленную справку о том что это з/п банк во внимание не принял. Хотела расторгнуть договор с банком по ст 859, но банк мне отказал сославшись на ст 115
Здравствуйте! Банк не прав. В данном случае следует обращаться в службу по защите прав потребителей финансовых услуг и миноритарных акционеров Банка России, данная служба рассматривает жалобы потребителей финансовых услуг. Жалобу возможно подать через интернет.
Спросить
Добрый день. Ограничение на осуществление расходных операций по счету может быть установлено: банком самостоятельно на срок до пяти рабочих дней с даты, когда распоряжения клиентов об их осуществлении должны быть выполнены (п. 10 ст. 7 Закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ); на основании полученного от Росфинмониторинга постановления - на срок до 30 суток (абз. 3 ст. 8 Закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ); по решению суда на основании заявления Росфинмониторинга на срок до отмены такого решения (абз. 4 ст. 8 Закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ). При неполучении в течение срока, на который была приостановлена операция, постановления уполномоченного органа о приостановлении соответствующей операции на дополнительный срок на основании части третьей статьи 8 Банки осуществляют операцию с денежными средствами или иным имуществом по распоряжению клиента, если в соответствии с законодательством Российской Федерации не принято иное решение, ограничивающее осуществление такой операции (п. 10 ст. 7 Закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ. Таким образом, если никаких указаний со стороны Финмониторинга нет, а срок - пять дней - истек вы вправе обратиться в суд на основании норма ГК (договор банковского счета) и ФЗ О защите прав потребителей с требованием о признании незаконными действий Банка, расторжении договора банковского счета, взыскания суммы задолженности а также предусмотренного Законом штрафа (а он очень не маленький), а также возмещения морального вреда. Уже давно существует положительная судебная практика по данному вопросу.
СпроситьУ меня была просрочка по кредитной карте, был суд. Исполнительный лист приставам не передавали, банк сам по решению суда заблокировал все счета. Куда обратиться?
У меня была просрочка по кредитной карте, был суд. Исполнительный лист приставам не передавали, банк сам по решению суда заблокировал все счета. Куда обратиться?
Если банк взыскатель, все законно.
Спросить
Виктория! Это невозможно, без возбужденного исполнительного производства судебным приставом на основании исполнительного листа, и, в рамках, вынесенного им постановления о наложении ареста, он на счет наложен быть не может.
Для начала позвоните в канцелярию суда, узнайте по делу №---- выдавался ли исполнительный лист. Если ответ-выдавался. Далее звоните в службу судебных приставов и там выясняете, а предоставлялся ли этот лист к исполнению. Если нет, то в Прокуратуру с заявлением о незаконном действии банка.
У нас есть Гражданский Кодекс, Закон об исполнительном производстве, и давно сложившаяся структура взысканий. Так почему, кто-то захотел её сломать?
Вот прямо так и напишите в заявлении!
Удачи!
Спросить
Здравствуйте, Виктория. Не обязательно, чтобы исполнительный лист поступал в ФССП. Увы, право взыскателя направить исполнительный лист или судебный приказ напрямую в банк, минуя ФССП. Это прямо предусмотрено ст. 8 Закона об исп. производстве № 229-ФЗ. Поэтому, если исполнительный лист (или судебный приказ) был получен, жалоба в прокуратуру Вам не поможет. Оценивайте объективно, если есть основания - обжалуйте судебный акт.
Спросить
