Перевод денег мошенникам

Верно - вы указываете ответчиком Банк,к иску ходатайство об истребовании сведений о получателях(быстрее чем полиция работает).Шанс -ну если получатели были " не проходные",т.е. не просто деньги дальше передавали ,то есть.

Еще к этому всему - в полицию с заявлением нужно обратиться.

Ваш алгоритм действий неправильный и маловероятно, что он принесет желаемый результат. Вот почему:

1. Ответчика нужно указывать не Озон Банк, а конкретное физическое лицо, которому были переведены денежные средства. Озон Банк здесь ни при чем, так как они лишь исполняли распоряжение о переводе.

2. Алгоритм в целом неверный:

- Требование к банку предоставить данные получателя едва ли будет удовлетворено, так как это нарушает банковскую тайну.

- Иск о незаконном обогащении к неустановленному лицу не имеет перспектив, так как необходимо установить конкретного получателя.

- Взыскание денег с владельца карты, на которую был произведен перевод, также будет весьма проблематично, так как он может быть ни при чем и не иметь к этому никакого отношения.

3. К сожалению, шансы вернуть перечисленные мошенникам деньги крайне малы. Как правило, такие средства быстро обналичиваются и перемещаются, что затрудняет их возврат.

Ваши действия должны быть направлены на:

- Незамедлительное обращение в правоохранительные органы для возбуждения уголовного дела по факту мошенничества.

- Содействие следствию в установлении личности получателя похищенных средств.

- Гражданский иск к установленному мошеннику о возмещении ущерба.

К сожалению, самостоятельно вернуть переведенные мошенникам деньги крайне сложно. Ваши шансы гораздо выше через взаимодействие с правоохранителями.

Здравствуйте Анна

1. Такую информацию банк не предоставит

2. Иск в таком формате не заявляется

3. Иск готовится в порядке ст.131-132 ГПК РФ с ходатайством об истребовании доказательств через суд в порядке ст.57 ГПК РФ, если самостоятельно сложно получить

4. Неверный алгоритм, так как для иска необходимо знать данные виновника.

5. Шанс вернуть деньги: если возбуждено уголовное дело. Счет на который вы перевели деньги замечан в подозрительных операциях. Счет получателя использовался для мошеннических операций по данным антифрод-систем банков.

___

С 25 июля 2024 года финансовые организации обязаны блокировать сомнительные операции по переводу денежных средств во избежание мошенничества.

Ранее в Федеральный закон «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 № 161-ФЗ были внесены изменения, согласно которым банки обязаны проверять подозрительные переводы на наличие признаков операции, совершаемой без добровольного согласия клиента. При проведении транзакции финансовая организация должна сверяться со списком признаков мошеннических операций, разработанным ЦБ РФ, и при наличии хотя бы одного из них блокировать сомнительную операцию. Затем банк должен связаться с клиентом и уточнить, добровольно ли он осуществил отправку денег. У клиента есть два дня на отзыв платежа. Финансовое учреждение размораживает операцию в случае получения подтверждения от клиента добровольного перевода средств, при отсутствии такого заверения – возвращает деньги на счет клиента.

Средства на счет клиента будут возвращены даже в том случае, когда банку не удалось связаться с отправителем и получить от него подтверждение совершаемого денежного перевода.

Переводы, имеющие признаки мошеннических (по данным ЦБ РФ):

счет получателя находится в реестре ЦБ РФ «О случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без согласия клиента» (это база Центробанка, в которой содержится информация о банковских клиентах, замеченных в подозрительных операциях);

счет получателя использовался для мошеннических операций по данным антифрод-систем банков (в этом случае платеж будет заморожен, даже если счет не фигурирует в реестре мошенников ЦБ);

операция осуществляется с устройства, которое ранее использовалось мошенниками;

получатель перевода является фигурантом уголовного дела;

нетипичный характер перевода (сумма операции, количество переводов, время проведения платежа);

нетипичная телефонная активность клиента (если незадолго до совершения перевода отправитель вел продолжительные телефонные разговоры и получал много СМС-сообщений, особенно от незнакомых абонентов).

___

Полагаю , что вам нужно заявить в полицию о факте мошенничества получить более точную информацию и уже потом обращаться в банк и в суд .

В общем правильно.

Сразу укажите ответчиком банк, без всяких запросов в банк. В суде банк предоставит данные получателя, сделаете его ответчиком.